Globalne fundusze alokacji, zwane również "wszędzie tam, gdzie fundusze", mogą szybko przełączać się między klasami aktywów i regionami geograficznymi.
W odróżnieniu od tradycyjnych zrównoważonych funduszy , te fundusze inwestycyjne mogą inwestować w towary, kontrakty terminowe i kontrakty swap oprócz akcji i obligacji. Idealnie, te cechy pomagają im wykorzystać możliwości i uniknąć bolesnych spadków.
Zalety i wady funduszy na globalne alokacje
Globalne fundusze alokacji mają szereg zalet i wad, które inwestorzy powinni ostrożnie rozważyć przed dokonaniem jakiegokolwiek kapitału. Fundusze te zapewniają inwestorom wyższe ryzyko, wyższą nagrodę niż tradycyjne fundusze zrównoważone, ale ze względu na ich subiektywny charakter ważne jest, aby inwestorzy odrabiali zadania domowe na menedżerach inwestycyjnych.
Zalety inwestowania w fundusze globalnej alokacji to:
- Większe potencjalne zwroty - Globalne fundusze alokacyjne są zaprojektowane tak, aby realizować określone możliwości na całym świecie, nie będąc związanymi z jedną klasą aktywów lub regionem. W rezultacie, wyjątkowi zarządzający inwestycjami mogą generować wyjątkowe zyski w porównaniu do tradycyjnych funduszy indeksowych, które starają się dopasować indeksy porównawcze.
- Możliwość zabezpieczenia - Globalne fundusze alokacji mogą być wykorzystywane w strategiach zabezpieczających , takich jak posiadanie złota lub gotówki w odpowiednim czasie. W rezultacie doświadczeni menedżerowie inwestycyjni mogą zmniejszyć ryzyko w okresie recesji rynkowej i pomóc w ochronie swoich aktywów. Atrybuty te czynią te fundusze doskonałym zabezpieczeniem dla dobrze zaokrąglonego portfela.
Wady inwestowania w fundusze globalnej alokacji obejmują:
- Ryzykowne transakcje - Globalne fundusze alokacji mogą kupować bardziej ryzykowne klasy aktywów alternatywnych, od kontraktów towarowych po kontrakty zamiany. W rezultacie mogą wiązać się z większym ryzykiem niż tradycyjne zrównoważone fundusze inwestycyjne, które tylko kupują i sprzedają akcje i obligacje.
- Większy obrót - globalne fundusze alokacji mają zwykle o wiele więcej obrotów niż tradycyjne zrównoważone fundusze inwestycyjne, co oznacza, że mogą być mniej podatkowe. W rezultacie inwestorzy mogą zauważyć, że wyższe dochody podatkowe są wysyłane na swój sposób.
- Rapid Pace - Globalne fundusze alokacji mogą szybko wejść i wyjść z klas aktywów i regionów, co oznacza, że ich wyniki mogą być niestabilne. W związku z tym inwestorzy powinni dokładnie rozważyć kierownika inwestycji za funduszem.
- Mała dywersyfikacja - fundusze na globalną alokację starają się wykorzystać szanse na całym świecie, co oznacza, że ich gospodarstwa mogą być bardzo skoncentrowane w pewnych obszarach. W rezultacie inwestorzy powinni mieć świadomość, że fundusze te mogą nie być zróżnicowane .
Najlepsze globalne fundusze alokacji
Globalne fundusze alokacji różnią się znacznie w zależności od ich menedżerów inwestycyjnych. Chociaż istnieją okresy, w których te fundusze przewyższają indeksy benchmarku, długoterminowe osiągnięcia tych funduszy pozostają wątpliwe na poziomie zagregowanym, zgodnie z danymi Morningstar.
Indywidualne środki w ramach kategorii mogą jednak zapewnić lepszą wydajność niż inne.
Ocena funduszy na globalną alokację sprowadza się do lektury prospektu emisyjnego lub badania funduszu online. W szczególności inwestorzy powinni zwracać uwagę na zespół zarządzający i jego kadencję, a także na alokację aktywów funduszu w bieżącym czasie. Witryny takie jak Morningstar.com podają również ryzyko w porównaniu do kategorii i zwrotu w porównaniu do danych kategorii.
Wreszcie, Morningstar.com utrzymuje rekord najlepszych globalnych funduszy alokacji w różnych okresach. Według stanu na sierpień 2016 r. Najlepsze globalne fundusze alokacji obejmowały:
- Highland Global Allocation Funds
- Sextant Global High Income Fund
- Hartford Global Real Estate Asset Funds
- Fundusze instytucjonalne i inwestycyjne funduszu Appleseed
Wskazówki do zapamiętania na temat funduszy Allocation Global Allocation
- Globalne fundusze alokacji to fundusze inwestycyjne, które mogą szybko zmieniać klasy aktywów i regiony geograficzne, co umożliwia generowanie wyższych zwrotów przy niższym ryzyku.
- Zwroty z globalnego funduszu alokacji są w dużej mierze zależne od zarządzającego inwestycjami funduszy, dlatego ważne jest, aby inwestorzy dokładnie analizowali swoją historię i strategię.
- Morningstar.com udostępnia listę funduszy na globalną alokację i może być wykorzystana do szybkiego zbadania tych cech i podjęcia świadomej decyzji inwestycyjnej.