Definicja i przykłady funduszy wzajemnego wzrostu i dochodów
Mądrze Dave zostawia detali doradcom, ale twój wierny przewodnik funduszu inwestycyjnego zapewni pewien wgląd i przestrogi dla inwestowania w cel wzrostu i dochodu.
Czym są fundusze na wzrost i dochody?
Prosta definicja wzrostu i dochodów to cel inwestycyjny polegający na inwestowaniu zarówno w papiery wartościowe, jak i w papiery wartościowe .
Jest to wciąż myląca definicja, ponieważ wzrost to szeroki cel inwestycyjny, a dochód może odnosić się do akcji lub obligacji (lub obu). Można nawet powiedzieć, że zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych , składający się z różnych funduszy akcji i obligacji, ma cel wzrostu i dochodów.
Akcje wzrostowe to papiery wartościowe spółek, które mają potencjał do wzrostu swoich zysków szybciej niż przeciętna firma. Akcje przychodowe to te, które wypłacają ponadprzeciętne dywidendy. Obligacje, które są uwzględnione w szerszej kategorii dochodów stałych, są z natury dochodowymi papierami wartościowymi, ponieważ wypłacają inwestorowi odsetki.
Słowo ostrożności wzrostu i dochodów
Lubię Dave'a Ramseya i z przyjemnością informuję kogokolwiek, że jest on jednym z powodów, dla których zacząłem inwestować w fundusze inwestycyjne, co również doprowadziło mnie do założenia własnej firmy doradztwa inwestycyjnego i zostania twoim skromnym przewodnikiem po funduszach inwestycyjnych.
Dave jest również dobry w utrzymywaniu rzeczy niezwykle prostych. Uwaga Podkreślam niezwykle . Jest to nie bez powodu: czasami zachowanie rzeczy prostych może osłabić znaczenie słowa, wyrażenia lub pojęcia. Nie sądzę, że Dave Ramsey chce oszukać kogoś, ale nadmiernie uproszczone, ogólne wskazówki dalekie są od konkretnej porady i ważne jest, aby zrozumieli to jego słuchacze.
Wiele funduszy wzrostu i dochodów wygodnie zawiera zwrot "wzrost i dochód" w nazwie formalnego funduszu. To sprawia, że inwestowanie jest łatwiejsze, prawda? Być może łatwiej, ale nie lepiej . Na przykład jednym z najlepiej prosperujących funduszy wzrostu i dochodów w ostatnich latach jest Calamos Growth & Income (CGIIX). Fundusz ten nie składa się z akcji, lecz z obligacji zamiennych ; jest duża różnica. Innym przykładem jest Vanguard Growth & Income (VQNPX), który inwestuje wyłącznie w akcje (akcje wzrostowe i akcje o wartości).
Wskazówki dotyczące budowy portfela, wzrostu i dochodów
Nie popełnię błędu, mówiąc, aby inwestować w fundusze wzrostowe i dochodowe jako rodzaj funduszu inwestycyjnego, ale proponuję, abyś nauczył się budować portfel funduszy inwestycyjnych i stworzyć cel inwestycyjny najlepiej odpowiadający Twoim potrzebom. Z funduszami wzrostu i dochodów nie ma nic złego, ale jest coś złego w informowaniu dużej grupy odbiorców, że jeden rodzaj funduszu jest odpowiedni dla każdego, kto mógłby go kupić i zatrzymać.
Ponadto istnieją fundusze, które można uznać za wzrost i dochód, które nie zawsze są klasyfikowane jako takie. Na przykład fundusze indeksu S & P 500 będą naturalnie zawierać kombinację zasobów wzrostu i wartości (przychodów). Jeśli inwestor już posiada taki fundusz, a miliony to robią, nie potrzebują kolejnego funduszu wzrostu i dochodów.
Ale z całym tym stwierdzeniem, nawet mój artykuł tutaj zawiera ogólne informacje, które mogą lub nie mogą być stosowane indywidualnie. Dlatego ważne jest, aby inwestorzy odszukali fundusze odpowiadające ich osobistym celom i tolerancji na ryzyko oraz wykonali własną pracę domową, zamiast czytać lub słuchać jednej perspektywy. Inną opcją jest zatrudnienie dobrego doradcy inwestycyjnego.