Utrzymywanie niskich kosztów
Jest to aspekt inwestowania w indeksu funduszy, które większość inwestorów ma kluczowe znaczenie dla uzyskania najlepszych funduszy indeksowych.
Zasadniczo, fundusze indeksu o najniższych wskaźnikach kosztów generują najlepsze zwroty w czasie. Jest to również zaletą korzystania z funduszy indeksowych w przeciwieństwie do funduszy aktywnie zarządzanych .
Na przykład, jeśli fundusz indeksowy ma współczynnik kosztów na poziomie 0,12, ale porównywalny aktywnie zarządzany fundusz ma wskaźnik kosztów równy 1,12, fundusz indeksowy ma natychmiastową przewagę 1,00% nad aktywnie zarządzanym funduszem. Ponieważ fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie (po prostu pasują do zasobów danego indeksu), koszty zarządzania funduszem są dramatycznie zmniejszone. Bez rzeczywistych badań, koszty mogą być bardzo niskie, co ma pozytywny wpływ na zwroty w czasie.
Ścisłe śledzenie indeksu
Teraz przystępujemy do nauki indeksowania. Analitycy inwestycyjni zestawiają indeksy (różne wykazy akcji lub obligacji), aby stworzyć poziomy odniesienia w celu pomiaru szerokich średnich rynkowych. Najbardziej znane wskaźniki to Dow Jones Industrial Average, S & P 500 i NASDAQ .
Fundusze indeksowe dążą do odzwierciedlenia wyników określonego indeksu benchmarkowego. Na przykład, większość dużych funduszy akcji próbuje pokonać najlepszy indeks dla spółek o dużej kapitalizacji, S & P 500.
Jednak celem funduszu indeksu S & P 500 nie jest "pokonanie indeksu", ale dopasowanie go, co oznacza, że fundusz podejmie próbę odtworzenia wyników indeksu.
Aby to zrobić, po prostu fundusz będzie posiadał te same akcje, które zostały znalezione w S & P 500. Dlatego też najlepsze fundusze indeksów giełdowych wykonają dobrą robotę polegającą na dopasowaniu listy akcji (udziałów) reprezentowanych w indeksie benchmarkowym. Analitycy giełdowi mogą nazywać to "niskim błędem śledzenia".
Stosowanie właściwych metod ważenia
Budowanie funduszu indeksowego jest czymś więcej niż po prostu kupowanie papierów wartościowych reprezentowanych w indeksie. Aby utworzyć fundusz indeksowy i zapewnić dobre śledzenie wyników, zespół zarządzający i personel pomocniczy ustalą, ile (liczba udziałów) każdego gospodarstwa na liście do zakupu.
Chodzi o to, aby dopasować procent "ważenia" samego indeksu. Indeksy, które pozycjonują zasoby w taki sposób, że większe komponenty mają większą wagę procentową, są nazywane indeksami ważonymi kapitalizacją (np. Indeksami ważonymi cap lub ważonymi rynkowymi capami).
S & P 500 jest przykładem indeksu ważonego cap. Większość funduszy indeksowych będzie odzwierciedlać indeks ważony cap przez kupowanie udziałów w holdingach, aby akcje o największej kapitalizacji miały największy udział procentowy w funduszu indeksowym. Na przykład, jeśli akcje XYZ Corporation mają największą kapitalizację rynkową, akcje XYZ Corporation będą stanowiły największy procent funduszu indeksu.
Dobieranie rzeczy do góry
W świecie indeksowania rozmiar może mieć znaczenie. Duże towarzystwa funduszy inwestycyjnych, takie jak Vanguard, Fidelity i Charles Schwab mają dużą liczbę inwestorów i dlatego dysponują aktywami, aby skutecznie zarządzać funduszem (tj. Kupować akcje gospodarstw, dostarczać płynność, by zaspokoić popyt na wypłaty inwestorów). Dla porównania, fundusz indeksowy o niskiej wartości aktywów może mieć trudności z utrzymaniem właściwego dopasowania portfela do indeksu.
Najlepsze 3 najlepsze fundusze indeksowe S & P 500
Teraz, gdy wiesz, ile potrzeba, aby uzyskać najlepsze fundusze indeksowe, możesz teraz przejść do wyboru najlepszych funduszy indeksowych S & P 500. Na pewno zgodzisz się z naszymi trzema najlepszymi wyborami do indeksów S & P 500:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard został zbudowany na podstawie indeksowania i jest oryginalnym w świecie funduszy indeksowych. Ponad 35 lat temu założyciel Vanguard, John Bogle, zauważył, że większość inwestorów giełdowych nie była w stanie konsekwentnie osiągać wyników w dłuższym okresie w stosunku do indeksu S & P 500. Jego pomysł polegał na tym, by po prostu dopasować zasoby indeksu i utrzymać niskie koszty. Prostota i oszczędność to dwie główne zasady skutecznego inwestowania, a Vanguard ma te zalety. Vanguard jest również własnością inwestorów, którzy stawiają swoje priorytety na zapewnianie wysokiej jakości, tanich funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF, w przeciwieństwie do kultury wysokich zysków typowych dla niektórych publicznych instytucji finansowych.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Wielkość Fidelity, doświadczenie z indeksowaniem i chęć konkurowania z kombajnem Vanguard, aby ich oferta funduszy indeksowych ustępowała tylko Vanguard's. Często fundusze indeksu pomiędzy dwoma gigantycznymi rywalami są nie do odróżnienia pod względem wydatków i wyników. Ostatecznie konkurencja tworzy fundusze wyższej jakości dla inwestora.
- Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab podjął świadomy wysiłek, aby zapewnić inwestorom nie tylko rabatową usługę brokerską: przeszli oni głęboko na rynki funduszy indeksowych Vanguard i Fidelity. Ich fundusze indeksowe są zazwyczaj nieco wyższe w stosunku do swoich większych konkurentów, ale jeśli już jesteś inwestorem Schwaba, możesz również zaoszczędzić opłatę za transakcję za korzystanie z funduszy spoza sieci i użyć funduszy indeksowych Schwab.
Wskazówki dotyczące badania funduszu indeksowego S & P 500
Jeśli masz wystarczająco dużo szczęścia, aby mieć wysokie saldo na swoich rachunkach inwestycyjnych, możesz kwalifikować się do innych klas tytułów uczestnictwa, które mają nawet niższe wskaźniki wydatków niż wymienione tutaj fundusze. Na przykład Vanguard ma inną kategorię jednostek uczestnictwa, zwaną Admiral Shares, które zapewniają niższe wskaźniki kosztów.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.