Zachowaj swoje stare powroty przynajmniej przez trzy lata
Nie da się tego obejść - ważne są deklaracje podatkowe i powiązane dokumenty. Będziesz ich potrzebować, jeśli IRS chce przejrzeć informacje dotyczące danego roku podatkowego, a stare zeznania podatkowe mogą okazać się przydatne również w kilku innych celach, takich jak weryfikacja dochodu, gdy starasz się o pożyczkę lub mieszkanie.
Jak długo jest wystarczająco długo?
Zasadniczo zeznania podatkowe i powiązane dokumenty powinny być przechowywane przynajmniej przez okres, w którym IRS lub państwowy organ podatkowy może kontrolować ten zwrot . Ten okres określa się mianem terminu przedawnienia. Minęły trzy lata od daty złożenia zeznania podatkowego w przypadku zeznań federalnych lub trzy lata od dnia 15 kwietnia, jeśli zwrot został złożony przed upływem terminu.
Każde państwo ma swój własny statut ograniczeń audytów. Wiele stanów stosuje federalny okres trzech lat, ale inne mają dłuższe okresy.
Na przykład Montana ma pięcioletni okres na audyty.
Co powinieneś zatrzymać?
Wraz z kopią zeznania podatkowego należy przechowywać wszelkie dokumenty związane z dochodem, potrąceniami lub kredytami zgłoszonymi i zgłoszonymi. Obejmuje to takie elementy, jak kopie formularzy W-2, formularze 1099, listy potwierdzające darowizny na cele charytatywne oraz pokwitowania wydatków stanowiących koszty uzyskania przychodów.
Osoby prowadzące działalność na własny rachunek powinny także przechowywać kopie wszelkich zapisów księgowych, takich jak wyciągi bankowe, rachunki zysków i strat lub kopie zapasowe swoich danych z oprogramowania księgowego.
Możesz również zachować dokumenty dotyczące nieruchomości, aktywów biznesowych, akcji, obligacji lub innych aktywów, które posiadasz, tak długo jak je posiadasz, a następnie przez kolejne trzy lata lub dłużej po sprzedaży aktywów, w zależności od Twojego stanu. Będziesz potrzebował tych zapisów do obliczenia podstawy kosztu i zysku lub straty z tytułu podatku od zysków kapitałowych.
Kiedy nadszedł czas, aby odrzucić
Dokonaj ostatecznych sprawdzeń, zanim zaczniesz wyrzucać stare dokumenty podatkowe i finansowe:
- Sprawdź wyciąg z ubezpieczenia społecznego i porównaj swoje zarobki z informacjami na temat W2 i deklaracji podatkowych. Jeśli ostatnio nie otrzymałeś oświadczenia Social Security, możesz poprosić o niego Social Security Administration. Co jakiś czas dochód z twojego dochodu W2 lub dochód z pracy na własny rachunek z twojego zeznania podatkowego nie pojawi się na twoim Oświadczeniu o Ubezpieczeniach Społecznych. SSA ma procedury, które pomogą Ci naprawić wszelkie błędy, które możesz znaleźć.
- Sprawdź datę złożenia zeznania podatkowego . Upewnij się, że minęły co najmniej trzy lata od złożenia deklaracji podatkowej, zanim ją odrzucisz.
- Zadzwoń do urzędu skarbowego i poproś o "ewidencję rachunków" za dany rok podatkowy . Twój księgowy może to dla ciebie zrobić i pomóc ci zrozumieć ten wydruk IRS. Czasem dokonywane są korekty zeznań podatkowych po ich złożeniu i możesz nie wiedzieć o tym lub zapomniałeś o tym. Jest to okazja, aby upewnić się, że wszelkie problemy związane z IRS w danym roku podatkowym zostały rozwiązane przed wyrzuceniem ważnej dokumentacji.
- Zeskanuj dokumenty podatkowe i zapisz je na dysku CD-ROM lub pendrive, nawet jeśli rzucisz papierowe kopie. Zeskanowane kopie dokumentów zajmują o wiele mniej miejsca niż pliki w formacie papierowym.
- Zniszcz stare dokumenty podatkowe i finansowe. Nie zwlekaj i wrzuć je do najbliższego kosza na śmieci! Nie chcesz, aby ktokolwiek mógł uzyskać dostęp do twoich informacji identyfikacyjnych.
Jak zachować wszystko?
Skanowanie i zapisywanie na dysku twardym to najlepszy sposób na zaoszczędzenie miejsca, ale zeznania podatkowe i powiązane dokumenty mogą być przechowywane na wiele innych sposobów:
- Pliki papierowe uporządkowane według roku wraz z deklaracjami podatkowymi i powiązanymi dokumentami wszystko w tym samym folderze.
- Użyj pliku akordeonu lub pudełka na każdy rok.
- Zachowaj oddzielne pliki dla swoich długoterminowych aktywów.
- Twórz dyski CD-ROM lub dyski flash najbardziej wartościowych dokumentów i umieszczaj je w sejfie.