Pobierz dokumentację razem przed opodatkowaniem
Wyciągnij stres z tego sezonu podatkowego, sprawdzając naszą listę kontrolną przed wyjściem z domu. Tak, wygląda to długo i nużąco, ale weź głęboki oddech - nie wszystkie te dokumenty będą dotyczyć ciebie. Gdy przejdziesz do tej listy, po prostu wykreśl te przedmioty, które nie mają miejsca w Twoim osobistym obrazie finansowym.
Zabierz ze sobą kartę zabezpieczenia społecznego
Nie jest to konieczne, jeśli korzystałeś z tego samego księgowego w poprzednich latach, ale jeśli widzisz kogoś nowego, będzie on chciał zweryfikować pisownię swojego imienia i nazwiska. Może to zrobić na pierwszy rzut oka, jeśli przyniesiesz swoją kartę Ubezpieczenia Społecznego. Pamiętaj, aby przynieść karty także dla współmałżonka i osób pozostających na utrzymaniu.
Jeśli absolutnie nie możesz położyć karty Social Security, być może warto udać się do lokalnego biura Social Security Administration, aby otrzymać kartę zastępczą, ponieważ wcześniej czy później będziesz potrzebować czegoś innego. Ale jeśli po prostu nie masz czasu, weź przynajmniej kopię zeznania podatkowego z poprzedniego roku, który nosi twoje obecne imię i nazwisko oraz adres, jeśli to możliwe, a także numer ubezpieczenia społecznego.
Dokumenty związane z dochodem
Teraz nadszedł czas, aby zacząć zbierać wszystkie te dokumenty dochodowe. Wrzuć je do swojej teczki, gdy zaczną lądować w twojej skrzynce pocztowej w styczniu i lutym.
- Formularz W-2 (dochody płac i wynagrodzeń)
- Formularz W-2G (wygrane w grach hazardowych)
- Formularz 1099-A (zamknięcie domu)
- Formularz 1099-B (sprzedaż akcji, obligacji lub innych inwestycji)
- Formularz 1099-C (anulowane długi)
- Formularz 1099-DIV (dywidendy)
- Formularz 1099-G (zwrot podatku państwowego i zasiłek dla bezrobotnych)
- Formularz 1099-INT (przychody z tytułu odsetek)
- Formularz 1099-K (dochód z działalności gospodarczej lub dochodów z wynajmu przetwarzany przez sieci stron trzecich)
- Formularz 1099-LTC (świadczenia otrzymane z polisy na opiekę długoterminową)
- Formularz 1099-MISC (samozatrudnienie i inne rodzaje dochodów)
- Formularz 1099-OID (emisja pierwotna emisji obligacji)
- Formularz 1099-PATR (dywidenda patronacka)
- Formularz 1099-Q (wypłaty z planu oszczędzania edukacji)
- Formularz 1099-QA (dystrybucje z konta ABLE)
- Formularz 1099-R (dystrybucje z indywidualnych kont emerytalnych, plany 401 (k) i inne rodzaje planów oszczędności emerytalnych)
- Formularz 1099-S (wpływy ze sprzedaży nieruchomości)
- Formularz 1099-SA (dystrybucje z rachunków oszczędnościowych)
- Formularz SSA-1099 (świadczenia z zabezpieczenia społecznego)
- Formularz RRB-1099 (renty kolejowe)
- Harmonogram K-1 (dochody z partnerstw, korporacji S, nieruchomości lub funduszy powierniczych)
Możliwe, że w ciągu roku otrzymywałeś dochody, które nie zostały zgłoszone w żadnej z tych form. Na przykład możesz być jedynym właścicielem z własną firmą. Ktoś mógł zapłacić ci 500 $ za pracę. Nie wymaga to, aby firma lub osoba fizyczna przesłała formularz 1099-MISC do ciebie lub w twoim imieniu, ponieważ próg wynosi 600 $ od 2017 roku.
Ale mimo to musisz raportować i płacić podatki od tego dochodu.
Zanotuj wszystkie takie płatności lub inne, które nie doprowadziły do określonego dokumentu dotyczącego dochodu. Pozwól swojemu doradcy podatkowemu wiedzieć, na co te pieniądze były i ile otrzymali. Inne przykłady dochodów, które mogą nie być wykazywane w jednym z tych dokumentów podatkowych, obejmują dochody z inwestycji z zagranicznych kont finansowych i dochody z najmu .
Dokumenty związane z wydatkami
Możesz również otrzymać dokumenty podatkowe dotyczące wydanych pieniędzy, które mogą wpłynąć na Twoje zdjęcie podatkowe. Będziesz także chciał przynieść je ze sobą lub, jeśli nie otrzymałeś dokumentu lub formularza, upewnij się, że masz rozliczenie dokonanych płatności, ponieważ mogą one być odliczone od podatku.
- Formularz 1097-BTC (ulga podatkowa z tytułu obligacji)
- Formularz 1098 (odsetki od kredytu hipotecznego)
- Formularz 1098-C (darowizny na cele charytatywne pojazdów)
- Formularz 1098-E (odsetki studenckie)
- Formularz 1098-MA (opłaty hipoteczne właściciela domu)
- Formularz 1098-T (czesne dla szkolnictwa wyższego)
- Wydatki na działalność (sumowane według rodzaju i kwoty)
- Koszty opieki nad dzieckiem (podsumowane przez dostawcę i kwotę)
- Straty hazardowe
- Koszty leczenia
- Koszty przeprowadzki
- Podatek od nieruchomości osobistych, np. Zapłacona rejestracja samochodu
- Rachunki za podatek od nieruchomości
- Zrealizowany raport zysków / strat dla wszystkich akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i innych inwestycji kapitałowych sprzedanych w ciągu roku
- Wpływy lub listy potwierdzające darowizny na cele charytatywne
- Koszty wynajmu (podsumowane według nieruchomości, rodzaju i kwoty)
Wielu specjalistów podatkowych dostarczy Ci drukowany organizer, który pomoże ci zebrać wszystkie te dane, więc będzie na wyciągnięcie ręki, kiedy będziesz gotowy do złożenia w przyszłym roku.
Jeśli brakuje dokumentów
Możesz otrzymać kopie na kilka sposobów, jeśli nie masz wszystkich dokumentów podatkowych, więc nie panikuj, jeśli coś zgubisz lub firma nie wyśle Ci wymaganego formularza.
- Jeśli brakuje ci formularza W-2: Poproś swojego pracodawcę o wydanie nowej kopii. Pracodawcy są prawnie zobowiązani do przechowywania kopii formularzy W-2 i wszystkich innych informacji o płacach przez co najmniej cztery lata. Niektórzy pracodawcy pobierają nominalną opłatę za drugi formularz.
- Jeśli brakuje ci formularza 1099: Mogą one pochodzić z kilku źródeł, a zastąpienie jednego zależy od rodzaju dochodu, który powinien zgłosić. Banki mogą mieć dokumenty podatkowe dostępne do pobrania ze swoich stron internetowych lub możesz zadzwonić pod ich numer obsługi klienta, aby otrzymać nowy 1099-INT wysyłany do ciebie. Pośrednicy inwestujący powinni mieć możliwość przesłania dodatkowych kopii formularzy 1099-B i 1099-DIV, aby zgłosić transakcje giełdowe i dywidendowe, lub możesz pobrać kopie ze strony internetowej brokera. Pamiętaj, aby pobrać kopię wyciągu z konta na koniec roku lub zrealizowanego raportu zysków i strat, ponieważ informacje w tych raportach mogą uzupełnić informacje znalezione w formularzu 1099-B. Skontaktuj się z klientami za brakujące formularze 1099-MISC.
Możesz dostać kopie z IRS
Urząd skarbowy otrzymuje kopie wszystkich dokumentów podatkowych, więc Ty lub Twój księgowy możecie również żądać kopii z tego źródła. Są na to trzy sposoby.
- Użyj aplikacji Get Transcript Online na stronie IRS. Poproś o kopię "Listy płac i dochodów". Określ rok, dla którego brakuje dokumentów. Musisz zarejestrować się w witrynie i podjąć kroki w celu potwierdzenia swojej tożsamości. Należy pamiętać, że personel IRS jest tak przepracowany, jak większość innych pracowników. Transkrypcja płac i dochodów na rok 2016 może nie być kompletna i aktualna do lipca 2017 r., Więc Ty lub Twój księgowy będziecie musieli złożyć wniosek o przedłużenie, aby zapłacić podatki po upływie kwietnia, jeśli nie możecie uzyskać tego, czego potrzebujecie czas.
- Poczta lub faks Formularz 4506-T do IRS. Ten formularz służy do żądania transkrypcji różnych dokumentów podatkowych. Zaznacz pole dla linii 8, "Formularz W-2, Formularz serii 1099, Formularz serii 1098 lub Formularz serii 5498". Urząd skarbowy prześle transkrypt, zwykle za około 10 dni roboczych.
- Odwiedź lokalne centrum pomocy podatnika IRS. Agent IRS może wydrukować dla ciebie zapis płac i dochodów.
Jeśli twój księgowy poprosi o kopię Twojego Wynagrodzenia i Dochodu, IRS prześle go bezpośrednio do jego biura, ale najpierw musisz upoważnić swojego księgowego do rozmowy z IRS w Twoim imieniu. Jest to prosta sprawa z przygotowaniem i podpisaniem formularza 8821 lub formularza 2848. Twój księgowy może doradzić ci, jaki formularz potrzebujesz i przygotować go dla ciebie.
Transkrypcja płac i dochodów jest wydrukiem komputerowym informacji zawartych w różnych dokumentach podatkowych. Nie będzie wyglądać jak kserokopie twoich formularzy W-2 i 1099. Zamiast tego będzie to transkrypcja danych zawartych w tych formularzach.
IRS zachowuje tylko informacje federalne na temat tych formularzy. Lokalne i lokalne potrącenia podatkowe nie pojawią się, więc możesz skontaktować się z instytucjami, które pojawiają się na transkrypcji, aby uzyskać kopię tych oryginalnych dokumentów.