Dokonywanie tych błędów może zranić zwrot z inwestycji w fundusz inwestycyjny
Chcę poświęcić chwilę, aby odpowiedzieć na te pięć błędów inwestujących w fundusze wspólnego inwestowania, abyś mógł ich uniknąć w swoim własnym życiu. Przynajmniej, jeśli sprawią, że pomyślisz, zanim oddasz swój ciężko zarobiony kapitał, uzna moją pracę za dobrze wykonaną.
Mutual Invest Investing Mistake # 1: Ignorowanie wskaźnika wydatków
Znam inwestorów z pierwszej ręki, którzy sumiennie przekazują część swojej pensji do portfela funduszy inwestycyjnych. Ale jeśli zapytasz ich, ile płacą firmie zarządzającej funduszami inwestycyjnymi w formie opłat, dane zawarte w tak zwanym wskaźniku kosztów funduszy inwestycyjnych , nie mogą ci powiedzieć. Ten stosunek jest niezwykle ważny dla ciebie. Napisałem kiedyś esej, w którym szczegółowo opisałem, w jaki sposób dwa fundusze posiadające praktycznie to samo portfolio spowodowałyby znaczne zróżnicowanie poziomu majątku dla inwestora w oparciu o wskaźnik kosztów funduszy inwestycyjnych. Z zasady powinieneś posiadać fundusze powiernicze tylko w dolnych 10% do 20% kosztów.
Przyczyna tego jest prosta. Za każde 1 USD, które wydasz na opłaty za zarządzanie, masz mniej 1 dolara, pracując dla Ciebie w swojej inwestycji. To o 1 dolara mniej, generując dywidendy , przychody odsetkowe i zyski kapitałowe. Z biegiem czasu pozornie małe kwoty mogą mieć duży wpływ na twój portfel.
Mutual Fund Investing Mistake # 2: Ignorowanie obciążeń sprzedaży
Dla inwestora funduszu inwestycyjnego obciążenia związane ze sprzedażą są surowe.
Obciążenie sprzedażowe to nic innego jak prowizja, którą płacisz, z kieszeni, osobie lub instytucji, która przekonała cię do zakupu funduszu inwestycyjnego! Istnieją wszystkie typy obciążeń sprzedażowych - obciążenia przednie, obciążenia zwrotne, odroczone obciążenia ... dlatego napisałem " Co to jest obrót zbiorowy wspólnego przedsięwzięcia"? .
Mutual Invest Investing Mistake # 3: Niewiedza, jakie instrumenty bazowe posiadają Twój fundusz wzajemny
Jeśli posiadasz kilkanaście funduszy inwestycyjnych, ale wszystkie mają te same akcje bazowe, obligacje lub inne papiery wartościowe, nie jesteś prawie tak zróżnicowany, jak ci się wydaje. Dziś branża funduszy inwestycyjnych rozwinęła się do tego stopnia, że istnieją fundusze inwestycyjne zaangażowane w prawie każdą strategię, zarówno konserwatywną, jak i wręcz hazardową, którą można sobie wyobrazić. Istnieją nawet lewarowane fundusze inwestycyjne, które skracają różne indeksy, takie jak S & P 500 na bazie 3-1!
Mutual Invest Investing Mistake # 4: Nie czerpanie korzyści z lepszych klas tytułów uczestnictwa
Wiele funduszy inwestycyjnych ma wiele klas udziałów. Jedna popularna struktura obejmuje różne poziomy udziałów, które oferują niższe wydatki przy wyższych wartościach minimalnych. Czym jest udziałowa klasa jednostek uczestnictwa? , Wyjaśniłem, że jeden z największych funduszy indeksowych na świecie ma wiele różnych poziomów, które stanowią minimalną inwestycję o wartości 200 milionów dolarów.
Za każdym razem, gdy zakwalifikujesz się do wyższej klasy tytułów uczestnictwa, możesz zapłacić (dosłownie), aby sprawdzić, jak przekształcić twoje zasoby w nią.
Mutual Invest Investing Mistake # 5: Nie czytając Prospektu dotyczącego wspólnego inwestowania
Zanim nawet rozważysz inwestowanie w fundusz inwestycyjny, musisz przeczytać prospekt emisyjny . Ten specjalny dokument prawny określa strategię inwestowania, którą firma zarządzająca funduszami inwestycyjnymi będzie wykorzystywać do inwestowania pieniędzy, a także wiele innych ważnych informacji.
Odkryj więcej informacji o inwestowaniu w fundusze wzajemne
Jeśli chcesz uzyskać więcej informacji na ten temat inwestycyjny, przeczytaj specjalny ośrodek, który dla Ciebie przygotowałem pod tytułem Przewodnik dla początkujących w zakresie inwestowania w fundusze wzajemne . Kolejne etapy powinny stanowić dobrą podstawę dla podstaw.