Wprowadzenie do funduszy kapitałowych dla inwestorów inwestujących w fundusze wzajemne
"Co to jest fundusz akcyjny ?" jest częstym pytaniem, które jest często zadawane przez wielu nowych inwestorów. Choć odpowiedź może być prosta, jest to zaledwie początek Twojej podróży do niezależności finansowej, ponieważ gdy zrozumiesz, czym są fundusze akcyjne , nadal musisz rozliczyć się z ponad 10 000 potencjalnie zainwestowanych w obrót papierami wartościowymi, aby znaleźć najlepsze rozwiązanie dla swojej rodziny. teczka. Mam nadzieję, że zapoznasz się z podstawami, dzięki czemu będziesz bardziej poinformowany o tym, co widzisz, gdy spojrzysz na prospekt funduszu inwestycyjnego lub rozmawiasz z zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym .
Definicja: Co to jest fundusz akcyjny?
Fundusz kapitałowy jest rodzajem funduszu powierniczego lub prywatnego funduszu inwestycyjnego, takiego jak fundusz hedgingowy , który nabywa prawo własności w przedsiębiorstwach (stąd określenie "kapitał własny") najczęściej w formie akcji zwykłych będących przedmiotem publicznego obrotu. Innym razem własność jest formą tzw. Private equity, czyli wtedy, gdy fundusz akcyjny inwestuje w prywatne spółki, które nie są przedmiotem obrotu na giełdzie.
Wspólnym mianownikiem z funduszem kapitałowym jest dążenie do zarządzania funduszami, aby znaleźć dobre możliwości inwestowania w firmy, które będą rosnąć, wyrzucając coraz większe zyski dla właścicieli, w przeciwieństwie do funduszu obligacji lub funduszu o stałym dochodzie, który wykorzystuje pieniądze akcjonariusza, aby udzielać pożyczek przedsiębiorstwom lub rządom, zbierając dochody z odsetek .
Jakie są różne rodzaje funduszy akcyjnych?
Aby pójść o krok dalej niż odpowiedzieć "Czym jest fundusz kapitałowy?", Musimy przyjrzeć się różnym rodzajom funduszy akcyjnych, które są obecnie dostępne dla inwestorów.
Dla jasności podzielmy fundusze akcyjne na kilka kategorii, które najprawdopodobniej napotkasz podczas swojej podróży inwestycyjnej.
Fundusze akcyjne skoncentrowane na upoważnieniu geograficznym
- Międzynarodowe fundusze akcyjne to te, które inwestują w akcje poza Stanami Zjednoczonymi.
- Global Equity Funds to fundusze , które inwestują w akcje na całym świecie, w tym w Stanach Zjednoczonych, ale preferują akcje zagraniczne o co najmniej 80% ogólnej wagi portfela.
- Światowe fundusze akcyjne to takie, które inwestują w akcje na całym świecie, bez rozróżnienia między aktywami krajowymi i międzynarodowymi, za każdym razem, gdy dyktują je zarządzający portfelami lub metodyka.
- Domowe fundusze akcyjne to takie, które inwestują w akcje wyłącznie w kraju macierzystym inwestora i emitenta. Dla większości czytelników będą to Stany Zjednoczone.
Fundusze akcyjne skoncentrowane na kapitalizacji rynkowej
- Mega Cap Equity Funds to fundusze inwestujące w akcje największych spółek na świecie; Behemoty warte setki miliardów dolarów jak Walmart czy Berkshire Hathaway.
- Fundusze typu Large Cap Equity to takie, które inwestują w spółki o dużej kapitalizacji rynkowej .
- Fundusze Mid Cap Equity to takie, które inwestują w spółki o średniej kapitalizacji rynkowej.
- Fundusze Small Cap Equity to fundusze , które inwestują w spółki o małej kapitalizacji rynkowej .
- Fundusze Micro Cap Equity to te, które inwestują w małe spółki notowane na giełdzie o wartości kilku milionów lub kilkudziesięciu milionów dolarów w kapitalizacji rynkowej.
Fundusze akcyjne skoncentrowane na modelu inwestycyjnym
- Fundusze Private Equity to takie, które inwestują w prywatne spółki, które nie prowadzą obrotu na giełdzie. Mogą założyć spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością , wlać w nią miliony, a nawet miliardy dolarów, zebrać pieniądze poprzez emisję obligacji , a następnie przejąć kierownictwo firmy, które uważa, że może się poprawić.
- Equity Income Funds to fundusze , które inwestują we własność przedsiębiorstw, które wypłacają znaczącą dywidendę , często mierzoną historią podwyżek dywidend , bezwzględnej i względnej stopy dywidendy oraz konserwatywnych wskaźników pokrycia dywidend.
- Fundusze na dywidendę to te, które inwestują we własność przedsiębiorstw z rekordową dywidendą na akcję w znacznie szybszym tempie niż na giełdzie jako całości. Istnieje wiele różnych sposobów zarabiania pieniędzy za pomocą strategii rozwoju dywidend , czasami pokonują one ich lepszych odpowiedników , aw wielu przypadkach mogą dokonywać cudownych inwestycji typu "kupuj i trzymaj" .
- Indeks Fundusze akcji to te, które naśladują indeks taki jak Dow Jones Industrial Average lub S & P 500. Chociaż nie zawsze prawdziwe, fundusze indeksowe mają zazwyczaj jedne z najniższych wskaźników kosztów funduszy inwestycyjnych .
- Sektorowe lub branżowe fundusze kapitałowe to fundusze śledzące określone obszary gospodarki, takie jak branże lub sektory ; np. sklepy dyskontowe lub grupy ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Może to być atrakcyjne dla tych, którzy chcą zainwestować swoje pieniądze w pewne rodzaje przedsiębiorstw, co może nie być złym pomysłem, biorąc pod uwagę, że niektóre branże w nieproporcjonalnie wysoki sposób zwracają właścicielom .
Ponadto fundusze akcyjne można kupić zarówno jako tradycyjne fundusze powiernicze, jak i fundusze ETF. Niektórzy inwestorzy preferują jeden typ w stosunku do drugiego, ale istnieją zalety i wady obu w zależności od struktury funduszu inwestycyjnego oraz celów, celów, preferencji i okoliczności inwestora.
Różne sposoby inwestowania w fundusze akcyjne
Kiedy zdecydujesz, że inwestowanie w fundusz kapitałowy jest drogą, którą chcesz wziąć do swojego portfela, masz kilka opcji, które mogą mieć sens. Możesz:
- Inwestuj, otwierając konto bezpośrednio u rodziny funduszy powierniczych, takiej jak Vanguard lub Fidelity.
- Inwestuj, kupując akcje funduszu inwestycyjnego za pośrednictwem rachunku maklerskiego .
- Inwestuj, kupując akcje funduszu inwestycyjnego za pośrednictwem planu 401 (k) lub 403 (b) w pracy (zauważ, że często istnieją różne klasy udziałów w funduszach inwestycyjnych, aby nagradzać inwestorów, którzy przeznaczają więcej pieniędzy na pracę z grupą zarządzającą aktywami).
- Otwórz Roth IRA lub Tradycyjne IRA w firmie maklerskiej i wykorzystaj je do zakupu akcji funduszu inwestycyjnego.
Podobnie jak w przypadku zwykłych funduszy inwestycyjnych, fundusze akcyjne będące przedmiotem obrotu publicznego są zobowiązane do podziału zysków z tytułu dywidend i zrealizowanych zysków kapitałowych (jeśli występują) z akcjonariuszami każdego roku. W rezultacie trzeba spojrzeć na całkowity zysk , a nie tylko cenę akcji, która może być myląca w zależności od poziomu dystrybucji w danym okresie. Większość firm maklerskich i praktycznie wszystkie towarzystwa funduszy inwestycyjnych umożliwiają automatyczne reinwestowanie wszelkich dystrybucji, w całości lub w części, w większą liczbę akcji funduszu, dzięki czemu zwiększa się całkowita własność w miarę upływu czasu.
Minimalna kwota inwestycji, aby zacząć nabywać te fundusze, jest różna, ale w większości przypadków (zwłaszcza na kontach emerytalnych), mogą one wynosić nawet 250 USD, przy regularnych comiesięcznych wypłatach z rachunku oszczędnościowego lub rachunku czekowym w wysokości 50 USD lub więcej, aby pomóc w budowaniu inwestycji portfolio w czasie. Jeśli kupisz za pomocą zwykłego konta brokerskiego , minimalna kwota może wynosić 1000 $, 2 500 $, 5 000 $, 10 000 $ lub 25 000 $. Instytucjonalne fundusze akcyjne mogą mieć minimalne inwestycje w wysokości 1 000 000 USD, a nawet 10 000 000 USD +.