Inwestowanie w fundusze wzajemne nie może być łatwiejsze ani bardziej przystępne
Odpowiadając na poniższe trzy pytania, mam nadzieję, że zdobędziesz wiedzę na temat tego, czym są fundusze inwestycyjne, jak działają i jak można je dodać do portfela inwestycyjnego.
Czym jest fundusz wzajemny?
Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, pierwszym zleceniem firmy jest zrozumienie, co zamierzasz nabyć. Ze względów praktycznych fundusze inwestycyjne stanowią alternatywę dla inwestorów, których nie stać na indywidualne zarządzanie rachunkiem . Fundusze wzajemne powstają, gdy inwestorzy dysponujący mniejszymi kapitałami sumują swoje pieniądze, a następnie zatrudnią menedżera portfela do obsługi portfela skonsolidowanych puli, kupując różne akcje, obligacje lub inne papiery wartościowe w sposób zgodny z prospektem funduszu . Każdy inwestor otrzymuje wtedy swój kawałek tortu, dzieląc się kosztami, które pojawiają się w tzw. Stosunku kosztów funduszy inwestycyjnych . Fundusze wzajemne mogą być podzielone na kilka różnych sposobów; otwarte fundusze inwestycyjne a zamknięte fundusze powiernicze to jedno szczególnie ważne wyróżnienie .
Aby dowiedzieć się więcej na temat sposobu organizacji funduszy inwestycyjnych, przeczytaj artykuł Jak zorganizowany jest fundusz wzajemny . Możesz również przeczytać " Making Money from Mutual Funds" , które wyjaśnia, w jaki sposób inwestorzy faktycznie czerpią zyski (lub doświadczają strat) z posiadania udziałów w funduszu inwestycyjnym.
Jak wybrać fundusz wzajemny?
Tutaj chcesz skupić swoją uwagę i zrobić trochę tropów i badań.
Liczba funduszy inwestycyjnych dostępnych dla inwestorów jest obecnie konkurencyjna pod względem liczby akcji na giełdach w Ameryce Północnej; każdy z nich jest unikalny, ale można go podzielić na kategorie w zależności od rodzaju papierów wartościowych znajdujących się w ich posiadaniu. Na najszerszym poziomie fundusz będzie zaliczany do jednej z trzech kategorii: akcji (akcji), obligacji o stałym dochodzie (obligacje) i rynków pieniężnych (podobnie jak gotówka). Fundusze akcyjne i fundusze o stałym dochodzie mają podkategorie, które pozwolą inwestorowi rzucić wąską sieć z ich dolarami inwestycyjnymi. Na przykład inwestor funduszy kapitałowych może inwestować w fundusz technologiczny, który inwestuje wyłącznie w spółki technologiczne. Podobnie inwestor funduszu obligacyjnego, który szuka bieżącego dochodu, może inwestować w rządowy fundusz papierów wartościowych, który inwestuje jedynie w rządowe papiery wartościowe. Tak zwany zrównoważony fundusz to fundusz inwestycyjny, który jest właścicielem zarówno akcji, jak i obligacji.
Ryzyko jest ważnym czynnikiem przy ocenie funduszy inwestycyjnych. Jako inwestor powinieneś dołożyć wszelkich starań, aby zrozumieć, ile ryzykujesz, a następnie szukać funduszu, który mieści się w granicach tolerancji ryzyka. Oczywiście inwestujesz w jakiś obiektywny cel, więc zawęz listę kandydatów, koncentrując się na funduszach, które spełniają twoje potrzeby inwestycyjne, pozostając w granicach twoich parametrów ryzyka.
Ponadto sprawdź, jaką minimalną kwotę ma zainwestować w fundusz. Niektóre fundusze będą miały różne progi minimalne w zależności od tego, czy jest to konto emerytalne, czy też konto emerytalne.
Jak mogę kupić fundusz wzajemny?
Proces nabywania udziałów w funduszach wspólnego inwestowania został szczegółowo omówiony w części Jak kupić akcje wspólnego funduszu ? ale wersja podsumowująca jest taka: fundusze inwestycyjne są kupowane głównie w dolarach w przeciwieństwie do akcji, które są kupowane w akcjach. Fundusze wzajemne można nabyć bezpośrednio od towarzystwa funduszy inwestycyjnych, banku lub firmy maklerskiej. Zanim zaczniesz inwestować, przed złożeniem zamówienia musisz mieć konto w jednej z tych instytucji. Funduszem wzajemnym będzie fundusz "ładunek" lub "brak ładunku", który jest żargonem finansowym za zapłatę prowizji lub niezapłacenie prowizji.
Jeśli korzystasz z usług doradcy inwestycyjnego, który Ci pomoże, prawdopodobnie zapłacisz za ładunek. Zrozum, że fundusz "bez obciążenia" nie jest bezpłatny. Wszystkie fundusze inwestycyjne mają wydatki wewnętrzne, co oznacza, że część waszych funduszy inwestycyjnych przeznaczana jest na opłacenie towarzystwa funduszy, zarządzającego funduszem i innych opłat związanych z prowadzeniem funduszu inwestycyjnego. Opłaty te są często przejrzyste dla inwestora i są pobierane z aktywów funduszu inwestycyjnego. Podczas inwestowania w fundusze inwestycyjne powinieneś wziąć pod uwagę wszystkie opłaty i prowizje
Proces zakupu funduszu może odbywać się przez telefon, online lub osobiście, jeśli masz do czynienia z przedstawicielem finansowym. Aby złożyć zamówienie, należy wskazać, ile pieniędzy chcesz zainwestować i jaki fundusz wzajemny chcesz kupić. Niezależnie od funduszu inwestycyjnego, cena, jaką zapłacisz za akcje, zostanie ustalona na podstawie zamknięcia ceny akcji na koniec tego dnia.
Ten artykuł został napisany przez Marca Pearlmana w maju 2011 roku. Następnie został zredagowany pod kątem formatowania i jasności przez Joshuę Kennona. Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.