Zobacz najlepsze fundusze na koniec dekady
Najlepsze fundusze powiernicze, które można kupić za 2018 i 2019 r., Będą zawierać zróżnicowany zestaw kategorii. Inteligentni inwestorzy nie próbują skracać czasu na rynku, wchodząc i wychodząc z inwestycji krótkoterminowych, ale zamiast tego zastosują strategię kupna i utrzymania na okres dłuższy niż jeden rok. Mając na uwadze tę filozofię inwestycyjną, możemy określić, które z najlepszych funduszy powierniczych kupić i utrzymać w 2018 i 2019 roku.
Wybierając najlepsze fundusze do zakupu, niezależnie od czasu trwania okresu utrzymywania, inwestorzy wybierają spośród najlepszych tanich funduszy bez obciążenia.
Wynika to z faktu, że utrzymanie niskich kosztów jest podstawowym aspektem zwiększania zysków, szczególnie w dłuższej perspektywie.
Strategia utrzymywania najlepszych wzajemnych funduszy w długim okresie
Teraz wybieramy najlepsze fundusze na okres wieloletni, na przykład 2018 i 2019: Warunki rynkowe i gospodarcze są niezwykle trudne do przewidzenia w krótkim czasie, szczególnie w okresie krótszym niż jeden rok. Ale kiedy rozszerzysz okres utrzymywania do dwóch lub trzech lat, możesz wprowadzić rozsądne prognozy.
Nawet najlepsi menedżerowie portfela wiedzą, że mogą osiągać wyniki poniżej średniej rynkowej z jednego na trzy lata. Ale jeśli mogą wygrać w dwóch z trzech, dobrze sobie radzą.
Na tym tle są to najlepsze fundusze, które mogą być liderami w nadchodzących latach.
Best Mutual Funds for 2018 and 2019: Stock Funds
Zaczniemy od listy najlepszych funduszy, które koncentrują się na zasobach:
- Indeks Vanguard 500 (VFINX): budując portfel funduszy inwestycyjnych , warto zacząć od funduszu indeksów o dużej kapitalizacji jako podstawowej puli. Całkowite fundusze indeksów giełdowych również są dobrym wyborem, ale w przypadku aktywów podstawowych w okresie od 2017 do 2019 r. Fundusz indeksowy, taki jak VFINX, będzie prawdopodobnie lepszy, ponieważ całkowite fundusze akcyjne obejmują akcje o niskiej kapitalizacji, co prawdopodobnie spowoduje znaczne spadki podczas poważnej korekty, która może nastąpić trzyletni okres. VFINX ma współczynnik wydatków na najniższy poziom wynoszący 0,16 procent i początkowy minimalny zakup w wysokości 3 000 USD.
- Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): Główna korekta (spadek cen o ponad 10 procent) jest wysoce prawdopodobna w okresie od 2017 do 2019 roku. Akcje o niskiej kapitalizacji i akcje spółek o średniej kapitalizacji prawdopodobnie obniżałyby cenę bardziej niż spółki o dużej kapitalizacji, co jest uzasadnieniem wyboru VFINX jako podstawowego pakietu akcji. Jednak silny dolar amerykański w 2017 r., Sięgający 2018 r., Może być bardziej optymistyczny dla akcji spółek o średniej kapitalizacji. Dlatego też spółki o średniej kapitalizacji mogą być "słodkim punktem" inwestowania, gdzie inwestorzy mogą zdobyć więcej pozytywnych wyników na rynkach hossy, ale nie za dużo w dół na rynkach niższych. VIMSX ma współczynnik wydatków w wysokości 0,20 procent i minimalną inwestycję początkową w wysokości 3 000 USD.
- Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): Zapasy są spóźnione dla rynku bessy, ale nie jest mądre, aby całkowicie wyskoczyć z zapasów i czekać na poważną korektę, aby pojawić się i wrócić przed powrotem. Zamiast tego, mądrze jest pozostać w zapasach, ale po prostu zmniejszyć ryzyko, inwestując w obszary defensywne, takie jak podstawowe produkty konsumpcyjne, czyli firmy, które sprzedają produkty i usługi, których konsumenci nadal potrzebują, niezależnie od warunków ekonomicznych. W dobrych i złych czasach wciąż potrzebujemy jedzenia, ubrań i opieki zdrowotnej. Współczynnik kosztów dla FDFAX wynosi 0,77 procent, a minimalna inwestycja początkowa to 2000 USD.
- Vanguard Health Care (VGHCX): Sektor opieki zdrowotnej był przegrany w 2016 r., Ale należało go skorygować po latach wiodącej pozycji na rynku. Jednak starzejąca się populacja w połączeniu z postępami biotechnologii sprawia, że długotrwała inwestycja w niemal każdym portfelu jest wyjątkowa. Sektor zdrowia, który obejmuje farmaceutyki, szpitale, urządzenia medyczne i inne produkty i usługi zdrowotne, nie tylko zapewnia silne długoterminowe gospodarstwo, ale może okazać się inteligentnym ruchem obronnym, gdy dojdzie do nieuchronnej korekty. VGHCX ma współczynnik kosztu zaledwie 0,36 procent i minimalną inwestycję początkową w wysokości 3 000 USD.
- Vanguard Energy (VGENX): Energia i inne sektory, które opierają się na surowcach, mają tendencję do przewyższania wyników na późnym etapie cyklu biznesowego, czyli w Stanach Zjednoczonych w 2017 r. I prawdopodobnie w 2018 r. I 2019 r. Energia może również zapewnić dobrą dywersyfikację narzędzie, ponieważ ruch cenowy sektora nie jest silnie skorelowany z szerszymi indeksami rynkowymi, takimi jak S & P 500. VGENX ma wskaźnik kosztów wynoszący 0,37 procent i minimalną inwestycję początkową w wysokości 3 000 USD.
Najlepsze zrównoważone fundusze na lata 2018 i 2019
Jeśli chcesz przyjąć podejście jednofunduszowe, sprytnym sposobem na to jest zrównoważone fundusze . Oto niektóre z najważniejszych elementów do rozważenia na rok 2017 do 2019.
- Vanguard Balanced (VBINX): Zapasy prawdopodobnie przewyższą obligacje w okresie 2017-2019; dlatego dobrym pomysłem są zrównoważone fundusze, takie jak VBINX, które są bardziej nastawione na akcje niż obligacje. VBINX ma alokację aktywów na około dwie trzecie akcji i jedną trzecią obligacji, co powoduje solidną umiarkowaną alokację, która może z łatwością utrzymać długoterminową inflację. Współczynnik kosztów dla VBINX wynosi zaledwie 0,22%, a minimalna kwota zakupu wynosi 3 000 USD.
Hussman Strategic Total Return (HSTRX): Jeśli szukasz funduszu inwestycyjnego, który działa jak fundusz hedgingowy, HSTRX jest jednym z najlepszych, jakie możesz znaleźć. Menadżer funduszu, John Hussman, znany jest z przewidywania spadku koniunktury na rynku w 2008 r. I tworzenia bilansu aktywów do średniego średniego zwrotu z inflacji, jednocześnie minimalizując straty w korektach rynkowych. HSTRX nie będzie często prowadził rynku na plus, ale jest to dobry fundusz do utrzymania, gdy gospodarka wreszcie wchodzi w recesję. Współczynnik kosztów dla HSTRX wynosi rozsądne 0,69 procent, a minimalna inwestycja to 1000 USD.
Najlepsze fundusze obligacji na lata 2018 i 2019
Przy rosnących stopach procentowych w 2017 r. I prawdopodobnie dłużej, ceny obligacji będą spadać, szczególnie w przypadku obligacji najbardziej wrażliwych na stopy procentowe. Te fundusze obligacji powinny okazać się liderami do 2019 roku:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Kiedy rynki obligacji stają się wyzwaniem, warto zwrócić się do doświadczonego menedżera funduszy, który widział wszystko na rynkach o stałym dochodzie od kilkudziesięciu lat. Tylko menedżer LSBRX, Dan Fuss, może powiedzieć, że zarządza obligacjami od 50 lat lub dłużej. Fundusze są przekazywane w dowolnym stylu, co oznacza, że mogą zawierać obligacje amerykańskie, obligacje zagraniczne, obligacje skarbowe, obligacje wysokodochodowe i wszelkie okresy potrzebne do poruszania się po rynku. Chociaż LSBRX może obserwować gwałtowne spadki w niekorzystnych warunkach rynkowych, często prowadzi średnio obligacje w okresach trzech lat lub dłużej. Współczynnik kosztów dla LSBRX wynosi 0,91 procent, a minimalna inwestycja początkowa wynosi 2500 USD.
- Vanguard Krótkoterminowe obligacje inwestycyjne (VFSTX): Jeśli chcesz obniżyć ryzyko stopy procentowej, świetnym sposobem na to jest krótkoterminowe fundusze obligacji, takie jak VFSTX. Gdy stopy procentowe rosną, obligacje średnio- i długoterminowe będą generalnie obniżać cenę bardziej niż obligacje krótkoterminowe. A cecha inwestycyjna oznacza, że istnieje równowaga wysokiej jakości kredytowej i kilka obligacji o niższej jakości kredytowej, które mogą pomóc w soku z plonów. Współczynnik kosztów dla VFSTX wynosi 0,20 procent, a minimalny początkowy zakup to 3 000 USD.
Teraz, gdy masz listę najlepszych funduszy inwestycyjnych do kupienia w 2017, 2018 i 2019 roku, ważne jest, aby pamiętać, że inwestowanie w jeden fundusz, chyba że jest to zrównoważony fundusz, nie jest dobrym pomysłem. W związku z tym połączenie kilku powyższych funduszy w jednym portfelu może spowodować zróżnicowany mix .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.