Możemy porównać fundusze inwestycyjne z trzema najważniejszymi czynnikami związanymi z inwestowaniem w nieruchomości : lokalizacja, lokalizacja i lokalizacja. Dlatego te trzy kluczowe aspekty inwestowania na rynkach kapitałowych to dywersyfikacja, dywersyfikacja i dywersyfikacja.
Na szczęście dla inwestorów inwestowanie w fundusze inwestycyjne znacznie ułatwia dywersyfikację niż inwestowanie w pojedyncze papiery wartościowe, takie jak akcje i obligacje. Fundusze mają już różne udziały, ale są pewne wspólne pułapki, w które można wpaść, nie zdając sobie z tego sprawy.
Czym jest dywersyfikacja?
Zanim nauczymy się dywersyfikacji za pomocą funduszy inwestycyjnych, warto poznać definicję i podstawy dywersyfikacji. Według Dictionary.com dywersyfikacja jest zdefiniowana jako:
- akt lub proces różnicowania; stan dywersyfikacji.
- akt lub praktyka wytwarzania różnorodnych produktów, inwestowanie w różnorodne papiery wartościowe, sprzedaż różnych towarów itp., tak aby awaria lub spadek gospodarczy wpływający na jedno z nich nie były katastrofalne.
Kluczową frazą dla inwestorów jest: "... tak, że awaria lub spadek gospodarczy wpływający na jednego z nich nie będzie katastrofalny". Innymi słowy, nie wkładaj wszystkich swoich jajek do jednego koszyka.
Urozmaicać!
Mówiąc prościej, dywersyfikacja rozprzestrzenia ryzyko dla różnych rodzajów aktywów, w tym akcji, obligacji i gotówki. Fundusze wzajemne ułatwiają to.
Korzyści dywersyfikacji dzięki funduszom wzajemnym
Dywersyfikacja jest jedną z wielu zalet inwestowania w fundusze inwestycyjne i może pomóc inwestorowi na dwa sposoby: natychmiastową dywersyfikację i dywersyfikację portfela w ramach wielu kategorii funduszy.
Po pierwsze, piękno funduszy inwestycyjnych polega na tym, że możesz zainwestować kilka tysięcy dolarów w jeden fundusz i uzyskać natychmiastowy dostęp do zdywersyfikowanego portfela. W przeciwnym razie, aby zdywersyfikować portfel, być może trzeba będzie kupić wiele indywidualnych papierów wartościowych. Może to narazić Cię na większe ryzyko niż w funduszach inwestycyjnych.
Na przykład, jeśli masz typowy portfel pojedynczych akcji obejmujący od 20 do 30 papierów wartościowych, portfel ten nie jest tak zdywersyfikowany, jak jeden fundusz inwestycyjny śledzący S & P 500, który obejmuje ponad 500 papierów wartościowych. Innymi słowy, fundusz inwestycyjny pozwala inwestorowi na dywersyfikację na wiele różnych zasobów w prostszy i bardziej opłacalny sposób.
Czasami, jeśli chodzi o dywersyfikację, nie wystarczy mieć po prostu wiele różnych zapasów. Na przykład możesz mieć 100 udziałów w funduszu inwestycyjnym, a te 100 akcji znajduje się w sektorze finansowym ( sektorowy fundusz inwestycyjny ). Jest więcej niż prawdopodobne, że sektor finansowy porusza się w górę iw dół, podobnie jak wartość twojego funduszu inwestycyjnego.
To prowadzi nas do drugiego punktu. Fundusz wzajemny pozwala również na dywersyfikację pomiędzy różnymi stylami, sektorami, krajami i prawie każdą kombinację typów zabezpieczeń, jakie możesz sobie wyobrazić.
Możesz albo kupić fundusz inwestycyjny, który jest szeroko zdywersyfikowany, albo możesz kupić portfel funduszy inwestycyjnych w różnych sektorach i stworzyć własną dywersyfikację.
Różne nie zawsze są takie same, jak różne
Fundusze wzajemne są doskonałym narzędziem do dywersyfikacji, ale możesz również zostać uwikłany we wspólny błąd. Wielu inwestorów uważa, że inwestowanie pieniędzy w różne fundusze inwestycyjne wystarcza na dywersyfikację, ale inne nie zawsze są takie same jak różnorodne.
Na przykład możesz zainwestować w dwa różne fundusze inwestycyjne, ale to nie ma sensu, jeśli obaj mają te same gospodarstwa. W rzeczywistości nie dywersyfikujesz, ponieważ jeśli coś wpływa na papiery wartościowe w jednym funduszu, wpłynie to również na inny fundusz.
Aby naprawdę zdywersyfikować swoje portfolio, musisz zainwestować w fundusz inwestycyjny, który nie dzieli udziałów z innymi funduszami.
Zastanów się, które zasoby mają indeks, który inwestujesz i spróbuj rozłożyć swoje pieniądze na różne kategorie funduszy inwestycyjnych .
Ryzyko, nagroda i dywersyfikacja
Podsumowując, fundusz inwestycyjny pozwala na dywersyfikację wielu różnych akcji, jednocześnie umożliwiając dywersyfikację pomiędzy różnymi sektorami, stylami itp. Fundusze wzajemne mogą również inwestować w inne aktywa, takie jak obligacje, gotówka lub towary takie jak złoto i inne metale szlachetne. Ta dywersyfikacja pozwala inwestorom zmniejszyć ryzyko związane z jednym konkretnym stadem lub sektorem. To także otwiera cię na większe potencjalne korzyści, oferując szerszą ekspozycję na różne akcje i sektory.
Zasadniczo, dywersyfikacja umożliwia inwestorowi zrealizowanie podstawowego zadania, jakim jest wzrost bogactwa finansowego w czasie. W tym samym czasie minimalizujesz ryzyko, zmniejszając zmienność. To, ile funduszy inwestycyjnych potrzebujesz do dywersyfikacji, zależy w dużej mierze od celu inwestycyjnego.