Jeśli wnosisz wkład w plan 529 Ohio, możesz czerpać znaczne korzyści podatkowe
529 planów oszczędnościowych ma na celu pomóc uczniom, rodzicom i dziadkom zaoszczędzić pieniądze na wydatki na studia lub uniwersytety na koncie podlegającym odliczeniu. Wszelkie zarobki na 529 nie podlegają federalnym podatkom dochodowym, a nawet będziesz w stanie odliczyć składki z podatków w Ohio, kiedy będziesz składać co roku. Ohio jest uznawany za jeden z najlepszych stanów w Stanach Zjednoczonych, jeśli chodzi o plany oszczędzania na studia, więc jego mieszkańcy mogą wiele zyskać korzystając z tego programu.
Jeśli przez ten pojazd zostanie zaoszczędzona wystarczająca ilość pieniędzy, mniejszy nacisk zostanie przyznany na czas przyjmowania wniosków o przyznanie pomocy finansowej lub poszukiwanie stypendiów. Inwestycje dokonywane na tych rachunkach są wolne od federalnych i państwowych podatków dochodowych. Ponadto wszystkie wypłaty wykorzystywane do kwalifikowanych wydatków na szkolnictwo wyższe są zwolnione z federalnego i stanowego podatku dochodowego. Ohio jest także jednym z 33 stanów i Dystryktu Kolumbii, które oferują mieszkańcom ulgę podatkową lub ulgę podatkową.
Dzięki tym planom odliczenia od podatku członkowie rodziny i przyjaciele mogą wnieść wkład do funduszu na rzecz dzieci, a także uzyskać ulgę podatkową z tego tytułu. Z biegiem lat, z regularnymi składkami i odsetkami złożonymi, plan może znacznie wzrosnąć, aby pokryć wydatki edukacyjne dziecka. Ohio oferuje dwie opcje 529 oszczędności:
- CollegeAdvantage 529 Savings Plan : Sprzedawany bezpośrednio przez państwo, ten plan jest zarządzany i dystrybuowany przez Ohio Trust Authority. Plan oferuje cztery opcje oparte na wieku, które stają się bardziej konserwatywne, gdy student podchodzi do uczelni, 17 opcji statycznych, które zachowują tę samą alokację aktywów w czasie i trzy opcje gotówkowe. Większość inwestycji opartych na wieku składa się z niewielkiej liczby funduszy indeksowych Vanguard.
- BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : Jest to plan sprzedany przez doradcę, który jest zarządzany i dystrybuowany przez BlackRock Investments LLC. Plan oferuje trzy opcje wiekowe, które stają się bardziej konserwatywne w miarę zbliżania się studenta do uczelni, oraz 20 opcji statycznych, które zachowują tę samą alokację aktywów w czasie. Oparte na wieku opcje obejmują prawie wyłącznie fundusze inwestycyjne BlackRock i fundusze giełdowe i dzielą się na trzy kategorie: konserwatywne, umiarkowane i agresywne.
Omówienie planu podatkowego Ohio College 529
Jeśli jesteś podatnikiem w Ohio, możesz odliczyć do 2000 $ składek na jednego beneficjenta, rocznie, z dochodu podlegającego opodatkowaniu w stanie Ohio, z nieograniczonym przeniesieniem. Nie musisz być właścicielem konta, aby odliczyć składki z dochodu podlegającego opodatkowaniu w stanie Ohio. Świadczenie przysługuje za współtwórcę lub małżeństwo. Ten program akceptuje składki, dopóki wszystkie 529 sald rachunków w 529 planach Ohio dla tego samego beneficjenta nie osiągnie 445 000 $. Kiedy dopiero zaczynasz oszczędzać na studia, jedną z korzyści jest to, że minimum do otwarcia planu oszczędności 529 w Ohio jest bardzo niskie. Możesz założyć konto i stale wnosić wkład już za 25 $.
Kto może być beneficjentem?
Każdy obywatel USA lub legalny rezydent w wieku powyżej 18 lat może zostać nazwany beneficjentem planu oszczędnościowego 529 Ohio. Możesz nawet otworzyć konto i nazwać siebie beneficjentem, o ile spełniasz ustalone kryteria.
Czy Beneficjent musi iść do szkoły w Ohio?
W ramach planów oszczędnościowych 529 Ohio, beneficjent może udać się na dowolną dwu- lub czteroletnią uczelnię, niezależnie od tego, czy instytucja jest instytucją publiczną czy prywatną, czy też znajduje się w Ohio, tak długo, jak uniwersytet lub college ma akredytację i kwalifikuje się do amerykańskiego Ministerstwa Edukacji. programy pomocy finansowej.
Jeśli uczeń nie pójdzie do college'u zaraz po ukończeniu szkoły średniej, beneficjent może uzyskać dostęp do pieniędzy później. Nie ma ograniczeń wiekowych dotyczących tego, kiedy pieniądze należy wypłacić.
Jeśli beneficjent zdecyduje się nie chodzić na studia, właściciel konta może zmienić beneficjentów i skorzystać z planu oszczędności 529 dla innego członka rodziny lub bliskiej osoby. Alternatywnie właściciel konta może zdecydować o całkowitym wyprowadzeniu pieniędzy z planu; jednak ta opcja spowoduje nałożenie znacznych kar, w tym 10% kary za zarobki i konieczność płacenia podatku dochodowego od kwoty pełnego planu oszczędnościowego.