Co to są i jak mogą zarobić pieniądze
Co to jest fundusz wzajemny?
Mówiąc prościej; fundusz inwestycyjny to pula pieniędzy dostarczana przez indywidualnych inwestorów, firmy i inne organizacje. Zarządzający funduszem jest zatrudniony, aby inwestować środki pieniężne wniesione przez inwestorów, a cel funduszu zarządzającego zależy od rodzaju funduszu; menedżer funduszu o stałym dochodzie starałby się na przykład zapewnić najwyższą wydajność przy najniższym ryzyku. Z drugiej strony, długoterminowy menedżer wzrostu powinien próbować pokonać Dow Jones Industrial Average lub S & P 500 w roku fiskalnym (bardzo niewiele funduszy faktycznie to osiąga, aby dowiedzieć się dlaczego, przeczytaj Indeks Funds - The Dumb Money Almost Zawsze wygrywa ).
Fundusze zamknięte a fundusze otwarte, obciążenie vs. bez obciążenia
Fundusze wzajemne są podzielone na cztery linie: fundusze zamknięte i otwarte; ten ostatni jest podzielony na obciążenie i bez obciążenia.
- Fundusze zamknięte
Ten rodzaj funduszu ma ustaloną liczbę akcji wydawanych publicznie za pośrednictwem pierwszej oferty publicznej. Te akcje handlują na wolnym rynku; to, w połączeniu z faktem, że fundusz zamknięty nie wykupuje ani nie emituje nowych akcji, takich jak normalny fundusz inwestycyjny, poddaje akcje funduszu prawu podaży i popytu. W rezultacie, akcje funduszy zamkniętych zwykle obracają się z dyskontem do wartości aktywów netto.
- Fundusze otwarte
Większość funduszy inwestycyjnych jest otwartych. W sensie podstawowym oznacza to, że fundusz nie ma określonej liczby akcji. Zamiast tego fundusz wyemituje nowe akcje na rzecz inwestora na podstawie bieżącej wartości aktywów netto i wykupi akcje, gdy inwestor podejmie decyzję o sprzedaży. Fundusze otwarte zawsze odzwierciedlają wartość aktywów netto inwestycji bazowych funduszu, ponieważ akcje są tworzone i niszczone w razie potrzeby.- Obciążenie vs. brak obciążenia
Obciążenie, w mowie wspólnego funduszu, jest prowizją od sprzedaży. Jeżeli fundusz obciąży ładunek, inwestor zapłaci prowizję od sprzedaży oprócz wartości aktywów netto udziałów funduszu. Fundusze bez obciążenia generują wyższe zyski dla inwestorów ze względu na niższe koszty związane z własnością.
- Obciążenie vs. brak obciążenia
Jakie są korzyści z inwestowania w fundusz inwestycyjny?
Fundusze wzajemne są aktywnie zarządzane przez profesjonalnego menedżera pieniędzy, który stale monitoruje akcje i obligacje w portfelu funduszu. Ponieważ jest to jego podstawowe zajęcie, mogą poświęcić znacznie więcej czasu na wybór inwestycji niż indywidualny inwestor. Zapewnia spokój ducha dzięki świadomym inwestycjom bez stresu związanego z analizowaniem sprawozdań finansowych lub obliczaniem wskaźników finansowych.
Jak wybrać fundusz odpowiedni dla mnie?
Każdy fundusz ma określoną strategię inwestycyjną, styl lub cel; niektórzy na przykład inwestują tylko w firmy typu " blue chip" . Inni inwestują w firmy rozpoczynające działalność lub w określone sektory. Znalezienie funduszu inwestycyjnego, który pasuje do twoich kryteriów i stylu inwestycyjnego, jest absolutnie niezbędne; jeśli nie wiesz nic o biotechnologii, nie inwestujesz w fundusz biotechnologiczny. Musisz znać i rozumieć swoją inwestycję .
Po ustaleniu rodzaju funduszu przejdź do Morningstar lub Standard and Poors (S & P). Obie te firmy publikują rankingi funduszy na podstawie wcześniejszego rekordu. Musisz wziąć te rankingi z przymrużeniem oka. Dotychczasowy sukces nie jest oznaką przyszłości, szczególnie jeśli menedżer funduszu niedawno się zmienił.
Jak rozpocząć inwestowanie w fundusz?
Jeśli masz już konto maklerskie, możesz kupić udziały w funduszach wspólnego inwestora, tak jak w przypadku akcji. Jeśli nie, możesz odwiedzić stronę internetową funduszu lub zadzwonić do nich i poprosić o informacje oraz aplikację. Większość funduszy ma minimalną inwestycję początkową, która może wynosić od 25 do 100 000 USD, a większość w przedziale 1000- 5000 USD (minimalna inwestycja początkowa może zostać znacząco obniżona lub całkowita rezygnacja z inwestycji, jeśli inwestycja dotyczy konta emerytalnego, takiego jak 401 tys., Tradycyjny IRA lub Roth IRA i / lub inwestor zgadza się na automatyczne, powtarzające się odliczenia z konta czekowego lub oszczędnościowego w celu zainwestowania w fundusz.
Znaczenie uśredniania kosztu dolara
Strategia uśredniania kosztów dolara jest odpowiednia dla funduszy inwestycyjnych, podobnie jak dla akcji zwykłych. Stworzenie takiego planu może znacznie zmniejszyć długoterminowe ryzyko rynkowe i doprowadzić do wyższej wartości netto w okresie dziesięciu lat lub więcej.
Więcej informacji
Aby uzyskać więcej informacji, zobacz dział funduszy inwestycyjnych lub odwiedź kącik dla początkujących.