Jeśli współpracujesz z doradcą finansowym , powinien on być w stanie krótko wyjaśnić Ci informacje podatkowe, ale nadal jesteś odpowiedzialny za posiadanie odpowiedniej dokumentacji i edukację na temat należnych podatków.
Jeśli korzystasz z witryny internetowej maklerskiej, musisz zachować wszystkie rachunki za zakup i sprzedaż zapasów. Pamiętaj, że zawsze lepiej być przygotowanym na nadchodzący sezon podatkowy .
Poniżej, co musisz wiedzieć o tym, jak sprzedaż akcji może wpłynąć na twój rachunek podatkowy.
Podatek od zysków kapitałowych
Kiedy sprzedajesz swoje akcje, jesteś opodatkowany od osiągniętego zysku. Odejmujesz więc to, na co pierwotnie kupiłeś towar, od tego, za ile go sprzedałeś. To jest twój zysk kapitałowy . (Warto zauważyć: zyski kapitałowe nie odnoszą się tylko do zapasów, możesz także zarobić na nieruchomościach, sztuce, baseballach itp.)
Jeśli uzyskałeś dodatni zysk kapitałowy, będziesz odpowiedzialny za płacenie podatków od tego numeru. Oto, jak oblicza się ten podatek: jeśli byłeś właścicielem akcji przez okres krótszy niż rok przed jej sprzedażą, jest to krótkoterminowy zysk kapitałowy i zostaniesz opodatkowany jako taki sam, jak twój dochód . Stawka podatku od tego zależy od twojego przedziału dochodowego i odpowiadającej mu stawki podatkowej.
Jeśli posiadałeś akcje od ponad roku, jest to uważane za długoterminowy zysk kapitałowy, a ty jesteś opodatkowany według niższej stawki, w zależności od twojego przedziału dochodowego. Ci w 10% i 15% płacą 0%; osoby w 25% do 35% płacą 15%; a osoby w 39,6% grupie podatkowej płacą 20% podatku od zysków kapitałowych. Ci w 10% i 15% przedziałach podatkowych płacą 0% w długoterminowym podatku od zysków kapitałowych; osoby w przedziałach podatkowych od 25% do 35% płacą 15%; a te w górnej 39,6% przedziału podatkowego płacą 20%.
Pamiętaj też, że nawet jeśli nie sprzedałeś żadnych akcji w tym roku, jeśli zasiliłeś akcje lub obligacje, fundusze inwestycyjne lub fundusze indeksowe , będziesz odpowiedzialny za płacenie podatków od tych zarobków.
Zgłaszanie straty kapitałowej
Jeśli liczba jest ujemna, zgłaszasz stratę kapitału. Możesz ubiegać się o straty kapitałowe na swoich podatkach, aby zrównoważyć Twój dochód podlegający opodatkowaniu za ten rok. Możesz także wykorzystać straty kapitałowe, aby zrekompensować wszelkie krótkoterminowe zyski kapitałowe, które masz na ten rok, a następnie długoterminowe zyski kapitałowe . Możesz nawet przenieść je na kolejne lata. Należy jednak skonsultować się z księgowym, jak najlepiej ubiegać się o straty kapitałowe, ponieważ może to być bardzo mylące.
Czasami mądrze jest świadomie ponieść stratę kapitału z inwestycji, aby skompensować duży zysk kapitałowy w tym samym roku.
Oczekiwanie na rok sprzedaży akcji obniża Twoją odpowiedzialność podatkową
Jeśli próbujesz obniżyć kwotę podatków płaconych od inwestycji, najlepiej poczekać rok przed sprzedażą akcji, ponieważ długoterminowe zyski kapitałowe są opodatkowane według niższej stawki. Może to obniżyć Twoje zobowiązanie podatkowe, jednocześnie umożliwiając czerpanie zysków z twoich zapasów.
Kiedy sprzedajesz swoje zapasy, ważne jest, aby odłożyć dodatkowe pieniądze, które będą potrzebne na pokrycie Twojego podatku.
Możesz po prostu odłożyć kwotę określoną przez twoją stawkę podatku. Jeśli minęło mniej niż rok, musisz odłożyć procent od opodatkowania na podstawie przedziału podatkowego. Ważne jest, aby pamiętać, że Twój przedział podatkowy może wzrosnąć w zależności od Twoich dochodów z giełdy, więc miej to na uwadze.
Zachowaj staranne zapisy swoich zakupów magazynowych
Zawsze ważne jest, aby przechowywać zapisy dotyczące zakupów zapasów, aby móc prawidłowo ubiegać się o ich podatki. Zachowaj kopię oryginalnego zakupu, a także cenę sprzedaży każdego ze swoich zapasów. Twój księgowy może pomóc Ci określić, jak najlepiej i jak najlepiej rejestrować straty i zyski .
Szukaj profesjonalnej pomocy
Jeśli obawiasz się o swoją sytuację podatkową i ile będziesz winien w kwietniu, możesz rozważyć zatrudnienie księgowego.
Księgowy może nie tylko pomóc w ustaleniu najlepszego sposobu na obniżenie podatku, ale może również pomóc w ustaleniu, jaki może być oczekiwany podatek , abyś mógł lepiej zaplanować finanse.
Zaktualizowane przez Rachel Morgan Cautero .