Listowanie i modelowa alokacja portfeli funduszy T. Rowe Price
Ale które są najlepsze T.
Rowe Price Funds i jak inwestor może zbudować z nimi portfel? Przyszedłeś we właściwym miejscu, by znaleźć odpowiedź!
Zacznij od najlepszej struktury portfela
Zanim wybieramy najlepsze fundusze T. Rowe Price do wykorzystania w naszym portfolio, przejrzymy prostą, ale skuteczną strukturę portfela, zwaną core i satellite , która brzmi tak, jak brzmi: portfel zbudowany jest wokół "core holding", takie jak fundusz inwestycyjny o dużej indeksie giełdowym, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - "zasoby satelitarne" - składające się z mniejszych części portfela, aby zakończyć całość. Satelity zazwyczaj składają się z funduszy różnych kategorii, takich jak akcje zagraniczne, akcje o niskiej kapitalizacji, fundusze obligacji, a czasami fundusze sektorowe .
Podstawowym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach) przy jednoczesnym osiągnięciu rozsądnych zwrotów, aby osiągnąć długoterminowe cele inwestora.
Przykładowe portfolio najlepszych funduszy cenowych T. Rowe
Teraz, gdy mamy inteligentny projekt dla naszego portfela funduszy T. Rowe Price, możemy przyjrzeć się przykładowi, który może służyć za model do budowania własnego portfela:
- 35% T. Rowe Cena Wskaźnik ogólnego rynku akcji (POMIX): Indeks giełdowy o dużej kapitalizacji
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): zagraniczne akcje
- 10% T. Rowe Price Zdywersyfikowany wzrost małych spółek (PRDSX): akcje o małej kapitalizacji
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHS): Zapasy sektora zdrowia
- 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Obligacje
Ta szczególna mieszanka funduszy T. Rowe Price jest przykładem umiarkowanego portfela , który jest odpowiedni dla inwestora o umiarkowanej (średniej) tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym co najmniej 5 lat. Umiarkowani inwestorzy są skłonni akceptować okresy o umiarkowanej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację. Podział alokacji aktywów to 65% akcji i 35% obligacji.
Wykorzystanie funduszy sektorowych, takich jak PRHSX, jest opcjonalne. W przypadku dodania innych sektorów, należy zachować alokację około 5% dla każdego sektora i starać się nie przekraczać w sumie 15% alokacji do sektorów (tj. 5% przydzielonych trzem różnym funduszom sektorowym).
Chociaż w portfelu tym jest pięć funduszy, nie ma twardych reguł dotyczących idealnej liczby funduszy na budowę portfela. Dobry zasięg wynosi od trzech do siedmiu funduszy.
Bez względu na to, które fundusze T. Rowe Price wybierzesz, po prostu upewnij się, że korzystasz z różnorodnych kategorii funduszy inwestycyjnych i postępuj zgodnie z tymi wytycznymi dotyczącymi analizy funduszy inwestycyjnych .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.