Stock Mutual Funds
Mówiąc najprościej, fundusz akcyjny jest rodzajem funduszu inwestycyjnego inwestującego głównie w akcje poszczególnych spółek notowanych na giełdzie. Na przykład, jeśli kupujesz fundusz, który jest właścicielem udziałów GE, Microsoft, Proctor & Gamble i Dell, wówczas masz fundusz akcyjny.
Niektóre akcje funduszy inwestycyjnych również posiadają obligacje i gotówkę, ale fundusze akcji zazwyczaj przeznaczają co najmniej 80% aktywów portfela na akcje.
Plusy inwestowania
- Dywersyfikacja: Pierwszą korzyścią, a niektórzy powiedzieliby, że najważniejszym aspektem funduszu giełdowego jest to, że możesz inwestować w jeden fundusz giełdowy i uzyskać natychmiastowy dostęp do setek pojedynczych akcji. Ta dywersyfikacja zmniejszy "ryzyko specyficzne dla firmy" (ryzyko, które jest nieodłączne w przypadku zakupu tylko jednego lub kilku zapasów).
- Profesjonalne zarządzanie pieniędzmi: inwestowanie w poszczególne zasoby nie tylko wymaga zasobów, ale także znacznej ilości czasu. Dla kontrastu, zarządzający funduszami giełdowymi i analitycy budzą się każdego poranka poświęcając swoje zawodowe życie badaniu i analizowaniu bieżących i potencjalnych inwestycji w ich fundusz zapasów.
- Systematyczne inwestowanie i wypłaty: Proste inwestowanie w fundusz akcyjny. Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych pozwala inwestorom zainwestować zaledwie 50 USD miesięcznie bezpośrednio w fundusz zapasowy bez ponoszenia opłat transakcyjnych. Nazywa się to systematycznym planem inwestycyjnym (SIP) . Pieniądze można pobierać bezpośrednio z konta bankowego i inwestować bezpośrednio w fundusz akcyjny. Z drugiej strony pieniądze mogą być regularnie wypłacane z funduszu akcyjnego i zdeponowane na rachunku bankowym. Zasadniczo opłaty za tę usługę nie są pobierane.
Wady inwestowania
- Brak własności: inwestorzy, którzy wolą kupować poszczególne akcje w przeciwieństwie do funduszu giełdowego, często podają, że rezygnują z prawa własności do funduszu akcyjnego. Odnoszą się do faktu, że jeśli kupujesz fundusz akcyjny , jesteś właścicielem funduszu zapasów, a nie poszczególnych akcji w funduszu akcyjnym. Jeśli wolisz posiadać kawałek GE i masz prawo głosu w firmie (choć zwykle jest to bardzo mały udział), to kupuj akcje.
- Koszty: W przypadku funduszu giełdowego będziesz płacił za bieżące zarządzanie funduszem akcyjnym. Jeśli kupujesz indywidualny zapas, płacisz za zakup akcji, ale nie płacisz kolejnej opłaty, dopóki nie sprzedasz akcji. Podobnie jak inne rodzaje funduszy inwestycyjnych, fundusze giełdowe mogą pobierać opłaty zwane ładunkami . Opłaty te mogą być naliczane przy każdym zakupie lub sprzedaży funduszu. Fundusze wzajemne mają również stałe opłaty, które pochodzą ze zwrotów funduszy. Koszty te wyrażone są w postaci wskaźnika kosztów, który stanowi procent aktywów.
- Przeciążenie wyboru: czasami zbyt duży wybór może stanowić problem. Jeśli zdecydujesz się na zakup funduszu akcyjnego, okaże się, że może wydawać się to dziwne, że możesz wybrać więcej funduszy akcji niż pojedyncze akcje na giełdzie w Nowym Jorku. Przygotuj się na poświęcenie czasu i zasobów, aby przejrzeć różne fundusze akcji i zarządzać swoim portfelem.
Ważenie zalet i wad funduszu akcyjnego
Przed podjęciem decyzji o inwestycji ważne jest, aby zważyć każdego profesjonalistę i posiadacza funduszu giełdowego. W wielu przypadkach, co jeden inwestor może uznać za profesjonalistę, inny inwestor może postrzegać go jako przeciwnika (i vice versa). Większość inwestorów skorzystałaby z lepszego zrozumienia zalet i wad funduszy akcyjnych i sposobów uniknięcia pułapek .