Użyj wyszukiwarki, aby znaleźć doradców, którzy spełniają Twoje kryteria.
Te pięć wyszukiwarek doradców finansowych pozwala zawęzić wyszukiwanie, dzięki czemu można znaleźć osobę, która jest właśnie dla Ciebie. Możesz wyszukiwać według obszaru geograficznego, sposobu, w jaki doradca finansowy jest rekompensowany, oraz według obszarów specjalizacji.
01 Znajdź Certified Financial Planner
Ta wyszukiwarka w Stowarzyszeniu Planowania Finansowego umożliwia przeszukiwanie bazy danych Certyfikowanych Planistów Finansowych TM według ich dziedziny specjalizacji, metody kompensacji oraz wszelkich minimalnych dochodów lub aktywów, jakie mogą mieć. CFP (R) muszą przejść rygorystyczny egzamin i mają trzy lata doświadczenia, zanim będą mogli używać oznaczenia CFP (R), więc gdy zatrudnisz WPRyb, wiesz, że dostajesz kogoś, kto nie jest zupełnie nowy.
Zalety: To świetny sposób, aby upewnić się, że zatrudnisz Certified Financial Planner TM, a następnie zawęzić wyszukiwanie, aby znaleźć doradcę finansowego, który ma odpowiednią wiedzę.
Przeciw: Brak
02 Doradcy, którzy pracują z wyższymi klientami
Boomerater zapewnia kompleksową listę planistów finansowych i doradców finansowych we wszystkich obszarach geograficznych. Poszukujesz ich według kodu pocztowego. Doradcy ze zdjęciami i szczegółowymi informacjami zapłacili za udoskonalenie aukcji i są zainteresowani współpracą z demografią Boomer. Boomerater ma również wiele artykułów informacyjnych napisanych przez doradców wymienionych w ich katalogu.
Zalety: Znajdziesz pełną listę wszystkich firm zajmujących się planowaniem finansowym i zarządzaniem inwestycjami w Twoim regionie geograficznym. Te z ulepszonymi listami szukają nowych klientów w wieku Boomer-age.
Wady: Będziesz musiał przeszukiwać wykazy, aby znaleźć firmy i doradców finansowych, którzy oferują usługi i preferowaną strukturę wynagrodzeń. Boomerater nie kwalifikuje prenumeraty dla Ciebie.
03 Znajdź doradcę finansowego tylko dla klientów
Wszyscy członkowie NAPFA (Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych Osobistych) są wyłącznie płatnikami, co oznacza, że nie sprzedają zamówionych produktów. Dzięki tej wyszukiwarce umieścisz swoje miasto i stan, aby znaleźć listę doradców finansowych, którzy tylko praktykują w pobliżu.
Zalety: W porównaniu z populacją doradców finansowych jako całości, członkowie NAPFA są często bardziej doświadczeni, legitymowani i mają ugruntowane praktyki. Muszą również spełniać rygorystyczne wymagania w zakresie ustawicznego kształcenia, ponieważ NAPFA wymaga 60 godzin ciągłego kształcenia co dwa lata, aby pozostać członkiem.
Wady: członkowie NAPFA mogą mieć minimalne opłaty lub minimalne wymagania majątkowe; na przykład niektóre z nich nie będą działać z klientami, którzy mają portfel poniżej 500 000 USD lub 1 000 000 USD.
04 Doradcy finansowi, którzy pobierają opłatę godzinową
Dzięki sieci Garrett Planning Network możesz podłączyć swój kod pocztowy, aby znaleźć listę doradców finansowych, którzy planują finanse za stawkę godzinową.
Zalety: Godzinowe planowanie może być świetnym sposobem na uzyskanie obiektywnej opinii na temat decyzji finansowych. Godzinny doradca finansowy może uruchomić kompleksowy plan finansowy lub pomóc w mniejszych konkretnych projektach, takich jak przydział planu 401 (k), czy też sfinansować Roth IRA lub Traditional IRA.
Wady: Jeśli szukasz stałego związku z doradcą finansowym, który zna twoją sytuację wewnątrz i na zewnątrz, planowanie godzinowe może nie być rozwiązaniem.
05 Paladin Registry - odpowiednia usługa
Paladin Registry dostarcza ogromną ilość materiałów edukacyjnych, które pomogą ci znaleźć odpowiedniego doradcę finansowego dla twoich potrzeb. Wstępnie sprawdzają swoich doradców i nie pozwalają nikomu na ich platformie. Aby korzystać z usługi, wypełniasz podstawowe informacje o rodzinie, a następnie osobiście łączysz się z kilkoma wybranymi doradcami, którzy spełniają Twoje wymagania.
Zalety: Nie trzeba przeszukiwać wielu ofert. Po wypełnieniu formularza online i przesłaniu prośby Twoja sytuacja zostanie osobiście dopasowana do kilku wybranych doradców. Twoje dane kontaktowe są do nich wysyłane, a informacje o Twojej firmie są wysyłane do Ciebie.
Wady: Jeśli nie jesteś w stanie zapewnić wartości netto i informacji o zasobach, trudno będzie Ci znaleźć odpowiedniego doradcę za pomocą tej wyszukiwarki.