Małe zmiany a duże zmiany
Zrozumienie podstaw odnawialnych żywych trustów
Przed omówieniem, kiedy wymagane są poprawki zaufania lub pełne poprawki i przekształcenia, musisz zrozumieć, co to jest Revocable Living Trust .
Revocable Living Trust to prawna umowa pomiędzy Powiernikiem a Powiernikiem, która może zostać zmieniona w dowolnym czasie i wymaga od Powiernika nadzoru nad zarządzaniem majątkiem przeniesionym na zaufanie przez Powiernika na korzyść Beneficjenta trustu.
Kluczem do Revocable Living Trust jest fakt, że jest on odwołalny - co oznacza, że w każdej chwili, gdy Powiernik jest żywy i kompetentny, Powiernik może zmieniać, modyfikować, aktualizować lub całkowicie odwoływać postanowienia umowy powierniczej. Ponieważ tak jest, nazwa dokumentu prawnego, który jest wymagany do zmiany, modyfikacji lub aktualizacji umowy powierniczej, nazywa się zmianą zaufania , a dokument prawny wymagany do odwołania umowy powierniczej nazywa się odwołaniem zaufania.
Porównaj poprawkę dotyczącą zaufania z poprawką dotyczącą zaufania i przekształceniem , która jest rodzajem poprawki zaufania, która całkowicie zastępuje warunki pierwotnej umowy powierniczej.
Nazwa i data twojego zaufania pozostaną niezmienione (więcej informacji na ten temat, patrz poniżej), ale każde postanowienie pierwotnej umowy zostanie zastąpione warunkami ponownego przeliczenia.
Kiedy wymagane są zmiany zaufania w porównaniu z przekształceniami?
Chociaż nie ma żadnych pisemnych zasad dotyczących tego, kiedy wymagana jest Zmiana zamiast pełnej Zmiany i Przekierowania, ogólną zasadą jest, że jeśli zmiany, które chce wprowadzić Zarządzający, są minimalne - dodanie lub usunięcie konkretnych zapisów, zmiana kto będzie służyć jako Powiernik następcy, aktualizując nazwę prawną beneficjenta lub następcy powiernika z powodu małżeństwa lub rozwodu - wówczas prosta zmiana w Trustu obejmie tego typu zmiany.
Z drugiej strony, jeśli zmiany, które chce wprowadzić Odbiorca są znaczące - dodanie nowego współmałżonka jako beneficjenta, całkowite odcięcie beneficjenta, przejście z dystrybucji do członków rodziny na dystrybucje na cele dobroczynne lub odwrotnie - wtedy kompletna Poprawka i Należy rozważyć przekształcenie.
Co się stanie, jeśli dokonałeś serii trzech lub czterech prostych poprawek zaufania w ciągu ostatnich 10-15 lat i chcesz dokonać kolejnej zmiany? Następnie rozważ skonsolidowanie wszystkich swoich zmian w pełnej poprawce i przekształceniu - okaże się to pomocne dla Twojego Powiernika, który będzie miał jeden dokument do naśladowania, zamiast składania razem czterech lub pięciu oddzielnych dokumentów.
The Legalities
Jeśli zastanawiasz się nad zmianą w Revocable Living Trust, nie zaznaczaj swojej umowy powierniczej i nie umieszczaj jej w szufladzie. Czemu? Ponieważ zmiana zaufania musi być podpisana z takimi samymi formalnościami, jak oryginalna umowa powiernicza, więc twoje odręczne zmiany będą, w zależności od obowiązującego prawa stanowego, albo unieważnić umowę powierniczą, albo zostać zignorowane. Zamiast tego poproś prawnika ds. Planowania nieruchomości, aby przygotował dla Ciebie poprawkę dotyczącą zaufania, tak aby była ona prawomocna i wiążąca dla wszystkich Twoich beneficjentów.
Czy nazwa twojego zaufania zmieni się, jeśli zmienisz lub zmienisz to?
Odpowiedź brzmi " nie" - miłym aspektem wprowadzenia poprawki zaufania lub poprawki i przekształcenia jest to, że oryginalna nazwa i data twojego Revocable Living Trust pozostaną takie same. W ten sposób nie będziesz musiał cofać całej ciężkiej pracy, którą włożyłeś w finansowanie Your Revocable Living Trust pod oryginalną nazwą i datą zaufania.