Dziewięć Powodów ETFs może przynieść korzyści Twojemu Portfolio

by Mark Kennedy

Wiele zalet ETF

Jeśli chcesz zdywersyfikować swoje inwestycje, zabezpieczyć się przed ryzykiem lub uzyskać ekspozycję na określoną branżę lub rynek, fundusze ETF mogą być idealnym nabytkiem dla twojego portfela. Inwestorzy, którzy korzystają z funduszy ETF (i ETN) i włączają je do swojej strategii inwestycyjnej, czerpią wiele z tych korzyści. Oto kilka wspaniałych powodów.

01 Pojedyncze transakcje

Fundusze ETF działają jak indeksy i mogą podążać za niektórymi sektorami rynku. Jednak w przeciwieństwie do indeksu, możesz kupić ETF za pomocą jednej łatwej, pojedynczej transakcji. Zasadniczo kupujesz mini-portfel, a nie koszyk zapasów, jak robisz z indeksem. Ułatwia to życie, gdy celujesz w określoną cenę. Dostajesz również wypełnione kompletne zamówienie, w przeciwieństwie do koszyka, w którym ścigasz poszczególne akcje, co jest o wiele trudniejsze.

02 Efektywność kosztowa

Ponieważ istnieje tylko jedna transakcja na handel, prowizje są zazwyczaj niższe w ETF w przeciwieństwie do indeksu, który wymaga koszyka akcji i wielu transakcji. Ponadto nie ma opłat za ładowanie, a opłaty za zarządzanie wydają się być niższe dla ETF-ów, w przeciwieństwie do regularnych funduszy inwestycyjnych .

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o utrzymywaniu kosztów inwestycyjnych z ETFs, możesz dowiedzieć się o 5 sposobach na zaoszczędzenie pieniędzy dzięki ETF .

03 Podatki ETF

Podatki od zysków kapitałowych są generalnie niższe w przypadku ETF niż w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych ze względu na strukturę każdego handlu. Kiedy zysk jest realizowany w codziennym handlu funduszami wzajemnymi, a nawet w handlu indeksowym, podatki od zysków kapitałowych są ponoszone natychmiast. W przypadku funduszy giełdowych indywidualne zyski kapitałowe nie są realizowane, dopóki aktywa nie zostaną sprzedane z całym funduszem. Dlatego ETF są inwestycją " podatkową ".

Ponadto w przypadku funduszu ETF z dywidendą rzeczywiste wypłaty dywidend są traktowane w różny sposób i mogą również tutaj przynieść korzyść podatkową. Dowiedz się więcej o płaceniu podatków od dywidend ETF .

04 Pochodne

Wiele ETFów zawiera opcje , swapy i kontrakty futures, które są świetnymi narzędziami do zarządzania ryzykiem w portfelu. Niezależnie od tego, czy chcesz zabezpieczyć swoje ETFy za pomocą połączeń i stawiania, czy też wymieniać zmienność ETF z rozłącznymi opcjami , niektóre fundusze będą miały taką elastyczność.

Należy również pamiętać, że czasami opcje i kontrakty futures są stosowane w ETFach, takich jak fundusze lewarowane. Jeśli tak jest, należy zapoznać się z wpływem, jaki mogą one wywrzeć na strategię handlową i związane z nią ryzyko.

05 Elastyczność

Mówiąc o elastyczności, podobnie jak w przypadku akcji, handel ETF odbywa się w godzinach rynkowych. ETFy mogą być sprzedawane krótko lub na marginesie, a ceny są stale aktualizowane w ciągu dnia handlowego. Innymi słowy, ETF-y handlują podobnie jak akcje na rynku akcji.

06 Odpowiedzialność

Sponsor firmy, projektant i twórca ETF codziennie publikuje listę aktywów funduszu. Większość funduszy inwestycyjnych publikuje składniki rzadko i nie jest znana z ich przejrzystości. Jest to jednak sytuacja przeciwna w przypadku ETF.

07 Zarządzanie pasywne

Fundusze ETF mają podążać za określonym indeksem lub wskaźnikiem, ale nie powinny go wyprzedzać (choć może się to zdarzyć przy okazji). Dlatego też ETF wymaga jedynie niewielkich korekt, w przeciwieństwie do agresywnie zarządzanego funduszu, który w szczególności poszukuje wyższego zwrotu niż jego bazowe aktywa. To z kolei obniża również ryzyko i opłaty za zarządzanie dla ETF-ów.

08 Natychmiastowe dywidendy

W przypadku większości ETF dywidendy (otwarte) są natychmiast reinwestowane z powrotem w fundusz. W przypadku tradycyjnych funduszy ramy czasowe mogą się różnić. Jednakże, podczas gdy ETF są podatkowe, nie można również ignorować podatków od dywidend ETF.

09 Prostota

Fundamenty ETF mają prostą strukturę i powinny być łatwe do zrozumienia, z wyjątkiem skomplikowanych funduszy, takich jak ETF oparte na lewarowaniu i odwróceniu. Tak więc, jeśli chcesz zainwestować w pewną branżę lub chcesz emulować ROI dla określonego indeksu lub bazowego składnika aktywów, nie musisz handlować z ETF .

Istnieje wiele korzyści związanych z włączaniem funduszy ETF do portfela inwestycyjnego. Podczas gdy fundusze inwestycyjne, akcje, instrumenty pochodne i indeksy są solidnymi inwestycjami, fundusze ETF są bronią, która powinna być częścią twojego inwestującego arsenału.