Historia i strategia hedgingowa dla inwestowania w złoto
Zacznijmy mniej na inwestowaniu w złote fundusze poprzez poznanie podstaw złota.
Wykorzystanie złota jako standardu pieniężnego lub walutowego
Do niedawna złoto było używane w historii jako pieniądz i było również używane jako standard dla walut. Złoty standard ma miejsce wtedy, gdy wartość pieniądza danego kraju jest powiązana z ilością złota posiadanego przez państwo. Osoba posiadająca papierowe pieniądze danego kraju mogłaby przedstawić ją rządowi i otrzymać uzgodnioną wartość (wartość nominalną) z rezerw złota tego kraju.
Złoto jako standard waluty ma pewne zalety i wady. Podstawowe zalety wynikają z faktu, że złoto jest środkiem trwałym: Kiedy waluta danego kraju jest przypisana do zasobu, nie można wydrukować więcej waluty niż kraj w złocie. To zniechęca i redukuje dług publiczny, a narody, które są w stanie wytworzyć więcej eksportu, mogą przyciągnąć więcej złota.
Jednak narody z mniejszą ilością złota jako zasobu naturalnego są zazwyczaj najbiedniejsze, chyba że są w stanie zrekompensować większy wywóz towarów i usług.
Jednak chęć zdobycia lub utrzymania złota może potencjalnie odwrócić uwagę od pragnienia i energii, aby wytworzyć lepsze towary i usługi.
Wykorzystanie złota jako strategii inwestycyjnej lub hedgingowej
W najnowszej historii inwestorzy mieli obawy o dewaluację dolara amerykańskiego. Z powodu dużych deficytów rząd federalny wpompowuje więcej pieniędzy do gospodarki jako stymulację.
Jednak im więcej pieniędzy powstaje, tym niższa jego wartość. Jeśli chodzi o wzrost wartości dewaluacji dolara, więcej inwestorów inwestuje w złoto jako postrzeganą bezpieczniejszą alternatywę.
To zwiększa efekt samospełniającej się przepowiedni: wraz ze wzrostem popytu na złoto, podobnie jak jego cena. Z podobnych powodów złoto uważane jest za bezpieczną przystań; inwestorzy czują się bardziej komfortowo z nieruchomościami w czasach niepewności gospodarczej. Dlatego złoto może być wykorzystywane jako zabezpieczenie przed inflacją, ale także jako zabezpieczenie przed trudnymi ekonomicznie okresami.
Inwestowanie w Gold Mutual Funds i ETFs
Inwestując w złoto, nie jest powszechne inwestowanie bezpośrednio w towar. Najczęstszym sposobem kupowania złota bezpośrednio są złote monety sztabowe, a najczęstszym sposobem inwestowania w złoto pośrednio jest fundusz Exchange Traded Fund (ETF), taki jak SPD Gold Shares (GLD). Fundusze wzajemne inwestują niewiele w majątek w złoto fizyczne. Zwykle zaliczane do kategorii "metali szlachetnych", złote fundusze inwestycyjne zazwyczaj posiadają akcje spółek wydobywczych. Kilka najlepszych złotych funduszy inwestycyjnych, pod względem długoterminowej wydajności, długiej kadencji menedżera oraz średnich i niskich kosztach to Tocqueville Gold (TGLDX) i Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Które jest najlepsze do inwestowania w złoto: fundusze wzajemne lub złote fundusze ETF?
Artykuł z Wall Street Journal, Gold Mutual Funds kontra Gold ETF, daje kilka dobrych punktów. Wykorzystaj ETF jako tradycyjne zabezpieczenie przed inflacją lub skrajnymi spowolnieniami gospodarczymi, gdy inwestorzy zwykle uciekają w celu postrzegania bezpieczeństwa takich aktywów jak złoto. Jednak WSJ czyni ten ważny punkt dla złotych funduszy inwestycyjnych:
Jeśli kosztuje to 800 dolarów, aby wydobyć uncję złota, a złoto to 1000 dolarów za uncję, zysk firmy wynosi 200 dolarów. Jeśli złoto wzrośnie do 1100 USD, zysk osiągnie 300 USD. To 50% wzrost zysków po 10-procentowym wzroście ceny złota.
Przestroga o inwestowaniu w złoto
Ważne jest, aby pamiętać, że złoto nigdy nie powinno być używane jako narzędzie pomiaru rynku lub jako jedyny pojazd dla wszystkich swoich oszczędności. Cena złota może mieć dramatyczne obroty, a długoterminowy średni zwrot z inwestycji w złoto, jako tendencja inwestycyjna, wynosi około 3,00%, czyli znacznie mniej niż przeciętny fundusz akcyjny S & P500 .
Złoto może być dobrym narzędziem dywersyfikacji, a odpowiednia kwota dla większości portfeli inwestorów wynosi około 5%.
Zobacz także: Jak zainwestować w srebro , jak inwestować w miedź i jak inwestować w platynę .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.