Strategie czasowe dla wszystkich typów inwestorów
Jeśli chodzi o kupowanie funduszy inwestycyjnych, wszystkie inwestycje są formą wyczucia rynku, nawet jeśli stosujesz strategię inwestowania typu "kup i trzymaj". Na przykład, kiedy podejmiesz decyzję o zakupie funduszu inwestycyjnego, wybrałeś co kupić i kiedy go kupić. To samo dotyczy strony sprzedającej - ty decydujesz, którą inwestycję sprzedać, ile akcji i decydujesz o czasie, niezależnie od tego, czy świadomie "wyczuwasz rynek", czy nie.
Podobnie jak w przypadku wszystkich strategii inwestycyjnych i planów finansowych, istnieje wiele sposobów na sukces. Musisz tylko znaleźć jedną lub dwie strategie, które będą dla ciebie skuteczne i pozostać z nimi. Oto 10 sposobów na czas na rynku dzięki funduszom inwestycyjnym, wraz z ostrzeżeniem na temat terminów rynkowych na koniec:
1. Pokonaj najgorszego wroga inwestora
Parafrazując legendarnego inwestora, Bena Grahama, najgorszym wrogiem inwestora jest często on sam. Być może największym błędem, jaki może zrobić inwestor, jest dać się oślepić szkodliwymi emocjami, takimi jak strach, chciwość, niepokój i pragnienie kontroli, które można zminimalizować lub zneutralizować dzięki cnocie pokory i cierpliwości. Kiedy podejmujesz decyzje wiedząc, że niemożliwe jest "przechytrzenie rynku" i zdajesz sobie sprawę, że rezultaty nie są często natychmiastowe, zaczynasz zmniejszać szanse na podejmowanie kiepskich decyzji, które zwykle są oparte na emocjach.
Te kiepskie decyzje mogą pochodzić ze źródeł zewnętrznych, takich jak media finansowe. Czy czytasz artykuły, które naciskają emocjonalne przyciski, takie jak "Jak szybko wzbogacić się o czas na rynku"? Staraj się, aby zużycie informacji było jak najbardziej oparte na faktach. Ale jeśli czujesz potrzebę pozostawania w kontakcie z witryną, która lubi wywoływać emocje, upewnij się, że balansujesz ją z innym źródłem, które jest bardziej oparte na rzeczywistości.
2. Wartość kontra wzrost a indeks
Niezależnie od tego, czy budujesz portfel funduszy inwestycyjnych od zera, czy szukasz najlepszego sposobu na zwiększenie wydajności istniejącego portfela inwestycyjnego, dobrze jest zrozumieć, w którym miejscu cyklu rynkowego strategia wartości i wzrostu działa najlepiej.
Strategie wzrostu ( fundusze inwestycyjne wzrostu) , jak sama nazwa wskazuje, zazwyczaj najlepiej sprawdzają się na dojrzałych etapach cyklu rynkowego, kiedy gospodarka rozwija się w zdrowym tempie. Strategia wzrostu odzwierciedla to, co korporacje, konsumenci i inwestorzy robią jednocześnie w zdrowych gospodarkach - coraz wyższe oczekiwania co do przyszłego wzrostu i wydawanie większych pieniędzy na to. Firmy technologiczne są tutaj dobrym przykładem, podobnie jak inne sektory przemysłowe, takie jak energetyczne lub alternatywne, takie jak fundusze metali szlachetnych . Są one zazwyczaj wysoko cenione, ale mogą nadal rosnąć poza te wyceny, gdy środowisko jest w porządku.
Strategie wartości ( wartościowe fundusze inwestycyjne ) zazwyczaj przewyższają wzrost i mieszankę (indeks) w środowiskach recesyjnych. Pomyśl o 2002 roku, kiedy "bańka dot com" w pełni pękła i wzrost był tuż za rogiem. Niedawno 2008, szczyt Wielkiej Recesji, wartość dominowała wzrostu.
3. Najlepszy czas na inwestowanie w akcje o małej kapitalizacji
Konwencjonalna mądrość jest mieszana, gdy jest najlepszy czas, aby zainwestować w fundusze o ograniczonej kapitalizacji. Niektórzy twierdzą, że najlepiej radzą sobie w środowiskach o rosnących stopach procentowych, ale dominacja małych spółek kapitałowych często może wystąpić we wczesnej fazie ożywienia gospodarczego, kiedy stopy procentowe mogą być względnie wysokie i spadające. Rozumowanie jest takie, że małe przedsiębiorstwa mogą zacząć szybciej odbijać się w gospodarkach rozwijających się szybciej niż większe firmy, ponieważ ich wspólny los nie jest bezpośrednio powiązany ze stopami procentowymi i innymi czynnikami ekonomicznymi, aby pomóc im się rozwijać. Niczym mała łódź w wodzie małe firmy mogą poruszać się szybciej i nawigować bardziej precyzyjnie niż duże firmy, które poruszają się jak gigantyczne statki oceaniczne.
4. Synchronizacja z przepływem wzajemnych funduszy
Przepływy wzajemne funduszy, zwykle nazywane "przepływami funduszy", wskazują, w jaki sposób inwestorzy inwestują swoje pieniądze w fundusze inwestycyjne.
Przepływy są miarami dolara wpływającymi do lub z funduszy inwestycyjnych. Niektórzy inwestorzy wykorzystują przepływy funduszy jako wiodący wskaźnik gospodarczy, co oznacza, że wskazówki, w jakim kierunku może zmierzać gospodarka w najbliższej przyszłości, można uzyskać, obserwując, w jaki sposób inwestorzy funduszy inwestycyjnych inwestują dzisiaj. Jeśli, na przykład, przepływy funduszy są dodatnie - więcej dolarów wpływa do funduszy inwestycyjnych niż wypływa - inwestorzy mogą uznać to za znak, że gospodarka zmierza w pozytywnym kierunku w najbliższej przyszłości.
5. Korzystanie z funduszy wzajemnych Bear Market
Fundusze rynku pieniężnego to portfele funduszy inwestycyjnych tworzone i projektowane w celu zarabiania pieniędzy, gdy rynek spada. Aby to osiągnąć, fundusze typu "bear" inwestują w krótkie pozycje i instrumenty pochodne, a zatem ich zyski generalnie zmieniają się w kierunku przeciwnym do indeksu odniesienia. Dlatego najlepszy czas na wykorzystanie funduszy rynku niedźwiedzi zbliża się do końca rynku hossy lub gdy inwestor widzi przekonujące dowody istnienia bessy .
6. Czas wejść na rynek z sektorami
Istnieje kilka różnych sektorów przemysłowych, takich jak opieka zdrowotna, finanse i technologia, a każdy sektor ma się dobrze na różnych etapach ekspansji gospodarczej i kurczenia się. W związku z tym możliwe jest przesunięcie rynku na fundusze sektorowe lub fundusze ETF. Podczas gdy nie ma skutecznej metody pomiaru czasu na giełdzie, dodawanie sektorów w małych porcjach do portfela inwestycyjnego, takich jak trzy lub cztery fundusze sektorowe lub fundusze ETF przydzielone po 5%, mogą faktycznie dodać dywersyfikację (zminimalizować ryzyko) i potencjalnie zwiększyć portfel zwraca.
7. Inwestowanie w pędzie: harmonogram i strategia
Najczęściej, a zwłaszcza w przypadku funduszy inwestycyjnych, które mają uchwycić strategię inwestowania w momentum, chodzi o "kupuj wysoko i sprzedaj wyższe". Na przykład zarządzający funduszem powierniczym może poszukiwać akcji wzrostowych, które wykazywały tendencje w zakresie stałej aprecjacji ceny, z oczekiwaniem, że tendencje wzrostowe będą kontynuowane. Czas ten znajduje się zwykle na ostatnich etapach hossy, gdzie ceny akcji generalnie wzrastają od ponad kilku lat, a cykl ekonomiczny zbliża się do dojrzałych etapów.
W przypadku większości inwestorów najlepszym podejściem jest wykorzystanie dobrego portfela giełdowego indeksu wzrostu, takiego jak Vanguard Growth ETF (VUG) lub aktywnie zarządzany fundusz rozwoju, np. Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. Korzystanie z asysty zasobów Taktycznych
Taktyczna alokacja aktywów jest stylem inwestycyjnym, w którym trzy podstawowe klasy aktywów (akcje, obligacje i gotówka) są aktywnie zrównoważone i dostosowywane przez inwestora z zamiarem maksymalizacji zysków z portfela i minimalizacji ryzyka w porównaniu do poziomu odniesienia, takiego jak indeks. Ten styl inwestycyjny różni się od analizy technicznej i analizy fundamentalnej, ponieważ koncentruje się głównie na alokacji aktywów, a w drugiej kolejności na wyborze inwestycji.
Częścią tego stylu inwestowania, która czyni taktycznym, jest to, że alokacja zmieni się w zależności od panujących (lub oczekiwanych) warunków rynkowych i gospodarczych. W zależności od tych warunków i celów inwestora alokacja do określonego składnika aktywów (lub więcej niż jednego składnika aktywów) może być neutralna, ważona lub nieważona.
Ważne jest, aby pamiętać, że taktyczna alokacja aktywów różni się od bezwzględnego wyczucia rynku, ponieważ metoda ta jest powolna, celowa i metodyczna, podczas gdy terminowość często wiąże się z częstszym i spekulacyjnym handlem. Dlatego taktyczna alokacja aktywów jest aktywnym stylem inwestowania, który ma pewne pasywne wartości inwestycyjne, kupuj i utrzymuj, ponieważ inwestor niekoniecznie rezygnuje z typów aktywów lub inwestycji, ale raczej zmienia wagę lub procenty.
9. Korzystanie z analizy technicznej
Analiza techniczna jest techniką wyczucia rynku, która jest kwestionowana przez hipotezę efektywnego rynku (EMH), która stwierdza, że wszystkie znane informacje na temat inwestycyjnych papierów wartościowych, takich jak akcje, są już uwzględnione w cenach tych papierów. Dlatego żadna analiza nie może dać inwestorowi przewagi nad innymi inwestorami. Techniczni handlowcy często wykorzystują wykresy do rozpoznawania ostatnich wzorców cen i aktualnych trendów rynkowych w celu przewidywania przyszłych wzorców i trendów. Innymi słowy, istnieją określone wzorce i trendy, które mogą zapewnić handlowcowi technicznemu określone sygnały lub sygnały, zwane wskaźnikami, dotyczące przyszłych ruchów rynkowych. Na przykład niektóre wzory mają opisowe nazwy, takie jak "głowa i ramiona" lub " kielich i rączka ". Kiedy te wzorce zaczynają się kształtować i są rozpoznawane, techniczni przedsiębiorcy mogą podejmować decyzje inwestycyjne w oparciu o oczekiwany rezultat wzoru lub trendu.
10. Strategia Buy and Hold
Tak, nawet kup i trzymaj jest formą wyczucia rynku! Jeśli uważasz, że za każdym razem, gdy kupujesz akcje, obligacje, fundusze powiernicze lub fundusze ETF, wybierasz czas i liczbę akcji lub kwotę w dolarach, masz czas na zakup! Chociaż znaczna część zakupów typu "kup i trzymaj" jest uważana za inwestycję pasywną, zwłaszcza gdy inwestorzy stosują filozofię "ustaw i zapomnij", a taktyki, takie jak uśrednianie kosztu dolara , kupuj i trzymaj są wciąż w czasie, chociaż w najmniejszym stopniu.
Czas na rynku zazwyczaj polega na tym, że inwestor kupuje i sprzedaje w krótszych okresach z zamiarem kupowania po niskich cenach i sprzedaży po wysokich cenach, podczas gdy zakup i zakup zwykle wiąże się z zakupem w okresowych odstępach czasu, bez żadnego lub bez uwzględnienia ceny, w celu trzymania przez długi czas.
Ponadto inwestor typu "kupuj i trzymaj" będzie twierdził, że utrzymywanie dłuższych okresów wymaga rzadszego handlu niż inne strategie. W związku z tym koszty handlowe są zminimalizowane, co zwiększy ogólny zwrot netto portfela inwestycyjnego. Mówiąc prościej, inwestorzy kupują i utrzymują, że "czas na rynku" jest bardziej rozważnym stylem inwestycyjnym niż "wyczucie rynku".
Słowo ostrożności w czasie rynku
Czas na rynku to strategia inwestycyjna, w której inwestor podejmuje decyzje inwestycyjne, kupuje lub sprzedaje papiery wartościowe inwestycyjne, w oparciu o prognozy na przyszłość. Ale czy Market Timing Wise jest mądry? Na pytanie, czy czas na rynku jest mądry dla inwestora funduszu inwestycyjnego, można odpowiedzieć, zadając kolejne pytanie: Czy można przewidzieć przyszłość? Krótka odpowiedź brzmi "Nie". Timer rynku uważa jednak, że można kupować akcje lub fundusze inwestycyjne po wysokich cenach i sprzedawać po niskich cenach w oparciu o ich ocenę przyszłego rynku i działalności gospodarczej.
Większość zgodziłaby się, że terminy rynkowe mogą być możliwe w krótkich okresach czasu, ale trudniej jest konsekwentnie i precyzyjnie przewidywać ruchy na giełdzie w długim okresie. Z pewnością można przewidzieć przyszłość, ale nie oznacza to, że prognozy się spełnią. Dla przeciętnego inwestora najlepszą strategią jest zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych, utrzymywany w perspektywie długoterminowej. Budowanie portfela funduszy inwestycyjnych najlepiej jest stosować, gdy inwestor dokładnie rozważył swoje cele inwestycyjne (tj. Horyzont czasowy, cele finansowe) i tolerancję na ryzyko (tj. Uczucia lub emocje dotyczące wzlotów i upadków rynku akcji).
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.