Oto przewodnik krok po kroku, jak zrównoważyć swoją książeczkę czekową.
Rozpocznij od wyciągu z konta czekowego
Najpierw powinieneś spojrzeć na wyciąg z konta czekowego. Twój bank prawdopodobnie wypisze depozyty na początku. Następnie wyszczególnią czeki. Na końcu wyszczególnią transakcje debetowe i automatyczne wersje robocze. Powinieneś zanotować swój bilans początkowy i bilans końcowy. Należy również zwrócić uwagę na wszelkie uzyskane odsetki i miesięczne opłaty za usługi i dodać je do rejestru. (W przypadku równoważenia za pomocą programu komputerowego program przeprowadzi Cię przez ten krok.)
Sprawdź przedmioty w twoim spisie na wyciągu
Po drugie, musisz przejrzeć swój rejestr i sprawdzić każdą pozycję, która jest wymieniona na wyciągu. Oznacza to, że produkty zostały wyczyszczone. W książce rejestracyjnej znajduje się kolumna z literą ac. To tam umieścisz swój znacznik wyboru. Ponadto możesz sprawdzić każdy element wyciągu, gdy go zaznaczysz w swojej księdze głównej.
Ułatwia to, gdy szukasz rozwiązania problemu. (Jeśli korzystasz z programu komputerowego, kliknij kolumnę z zaznaczoną opcją.)
Znajdź przedmioty na wyciągu, które zapomniałeś nagrać
Po trzecie, będziesz chciał sprawdzić, jakie przedmioty znajdują się na wyciągu, ale nie są wymienione w twoim rejestrze.
Jeśli rozpoznasz transakcję, ale nie możesz jej znaleźć w rejestrze, powinieneś ją dodać. Jeśli nie rozpoznajesz transakcji, powinieneś zgłosić nieautoryzowaną transakcję do banku. Agent obsługi klienta może pomóc w rozwiązaniu wszelkich rozbieżności w banku, gdy tylko je znajdziesz. Jeśli pojawi się wpłata, której nie znasz, powinieneś porozmawiać z kimś w swoim banku. Może być kuszące, aby zatrzymać pieniądze, ale bank zda sobie sprawę z błędu i usunąć pieniądze z konta. Będziesz odpowiedzialny za spłatę kwoty, którą już wydałeś. (Ten krok jest taki sam, jeśli używasz komputera.)
Lista obciążeń, które nie zostały uzgodnione
Po czwarte, musisz wymienić wszystkie nieuzgodnione obciążenia (czeki, transakcje kartą debetową i automatyczne wersje robocze) w jednej kolumnie. Będą to przedmioty bez zaznaczenia obok nich. Dodaj kolumnę i zapisz sumę zaległych należności. Twój bank może mieć arkusz roboczy na odwrocie pierwszej strony opisującej ten proces. (Jeśli korzystasz z programu komputerowego, wykonasz kroki 4, 5 i 6 dla ciebie).
Lista kredytów, które nie zostały pogodzone
Po piąte, w kolejnej kolumnie wymienisz wszystkie nieuzgodnione kredyty (depozyty) na swoim koncie.
Będziesz także musiał dodać tę kolumnę.
Dodaj saldo wyciągów do listy kredytów i odejmij obciążenia
Po szóste, musisz wziąć saldo końcowe z wyciągu i dodać do niego sumę zaległych kredytów. Następnie odejmij sumę zaległych należności od tego numeru. Numer, który otrzymasz, powinien odpowiadać kwocie podanej w Rejestrze czeków jako aktualnym saldzie.
Znajdź rozbieżności na swoim koncie
Po siódme, jeśli liczby nie pasują, musisz określić, dlaczego. Jeśli jest wyłączona przez dużą ilość, możesz chcieć sprawdzić, czy transponujesz jakieś liczby. Jeśli jest wyłączona przez dziesięć lub sto, być może zapomniałeś zabrać ze sobą lub pożyczyć w swoim dodatku. Możesz dwukrotnie sprawdzić swoją matematykę za pomocą kalkulatora. Możesz również sprawdzić, czy nie pominąłeś transakcji.
(Jeśli korzystasz z programu komputerowego, możesz mniej skupić się na matematyce, a bardziej na pomyłce przy rejestrowaniu transakcji).
Popraw wszelkie błędy
Po ósme, popraw błędy, które znajdziesz. Jeśli nie możesz znaleźć błędu, musisz zmienić saldo, aby pasowało do banku. Większość banków chce z tobą usiąść i pomóc ci to zrobić po raz pierwszy. Przedstawiciele konta są dostępni z tego powodu. Niektórzy mogą pobierać opłaty, ale większość zrobi to za darmo po raz pierwszy. Aby uzyskać najlepszą obsługę, musisz udać się do banku, gdy jest to zwykle powolne, więc unikaj późnych godzin popołudniowych, o poranku. Nie idź w poniedziałek lub w piątek, aby otrzymać tego rodzaju pomoc.