Łatwe inwestowanie na rynkach zagranicznych dzięki ETF i ADR
W tym artykule przyjrzymy się, jak zdywersyfikować za granicą akcje i fundusze amerykańskie, a także kilka ważnych czynników, które należy wziąć pod uwagę.
Łatwa dywersyfikacja za granicą dzięki ETF i funduszom wzajemnym
Najłatwiejszym i najczęstszym sposobem inwestowania na rynkach zagranicznych jest kupowanie funduszy ETF lub funduszy inwestycyjnych, które posiadają koszyk międzynarodowych akcji i obligacji. Dzięki zagranicznym inwestycjom w wielu branżach i krajach te dwa typy funduszy zapewniają inwestorom szybki i wysoce zdywersyfikowany składnik zagraniczny do swojego portfela w ramach jednej prostej transakcji.
Inwestorzy mogą również wybierać spośród wielu różnych rodzajów funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF, w tym:
- Fundusze międzynarodowe inwestują zasadniczo w wielu krajach poza USA
- Fundusze regionalne inwestują w określone regiony, takie jak Europa, Azja lub Bliski Wschód.
- Fundusze krajowe inwestują w określonych krajach, takich jak Hiszpania lub Rosja.
- Fundusze sektorowe inwestują w poszczególne sektory w wielu krajach, takie jak złoto czy energia.
Jak znaleźć najlepszy fundusz dla swojego portfela
Jaki typ funduszu jest dla Ciebie najlepszy ?
Ostatecznie odpowiedź na to pytanie zależy od indywidualnych celów inwestycyjnych i apetytu na ryzyko. Ogólnie rzecz biorąc, fundusze inwestycyjne są aktywnie zarządzane przez profesjonalnych inwestorów, podczas gdy fundusze ETF są zarządzane pasywnie w oparciu o wcześniejszy indeks. W rezultacie fundusze inwestycyjne są zazwyczaj droższe niż ich pasywnie zarządzane odpowiedniki.
Po wybraniu właściwego rodzaju funduszu, kolejnym krokiem jest określenie, w którym miejscu na świecie inwestować. Większość doradców finansowych zaleca młodszym inwestorom sięganie po fundusze o podwyższonym ryzyku, które mogą przynosić większe zyski, podczas gdy starsi inwestorzy poszukują funduszy o niższym ryzyku, które oferują większą stabilność. Często przekłada się to na większą ekspozycję rynków wschodzących na młodszych inwestorów i na ekspozycję rynkową dla starszych inwestorów.
Wreszcie, znalezienie konkretnych funduszy inwestycyjnych jest najłatwiejsze przy użyciu darmowych narzędzi internetowych, takich jak Yahoo! Finance Fund Screener lub Wall Street Journal Fund Screener. Tymczasem ETF można znaleźć przeglądając niektóre z największych źródeł ETF, takich jak iShares lub SPDR. Ostatecznie inwestorzy powinni poszukiwać tanich, wysokiej stopy zwrotu, które spełniają ich cele inwestycyjne i apetyt na ryzyko.
Kupuj niepowiązane akcje zagraniczne z ADR
Inwestorzy, którzy preferują praktyczne podejście, mogą łatwo nabyć wiele pojedynczych zagranicznych akcji za pomocą Amerykańskich Kwitów Depozytowych (ADR), które są amerykańskimi papierami wartościowymi reprezentującymi własność udziałów zagranicznych spółek. Ponieważ są denominowane w dolarach i są przedmiotem obrotu na NYSE, NASDAQ lub AMEX, ADR nie wymagają skomplikowanych transakcji wymiany walut ani transakcji walutowych.
Niestety, istnieje wiele zagranicznych akcji, które nie są dostępne jako ADR-y i muszą być kupowane na zagranicznych giełdach, takich jak Toronto Stock Exchange (TSE) w Kanadzie lub London Stock Exchange (LSE) w Europie. Podczas gdy niektóre międzynarodowe pośrednictwo oferuje tani sposób na zakup tych akcji - takich jak InteractiveBrokers - inwestorzy powinni dokładnie sprawdzić harmonogram opłat maklerskich przed rozpoczęciem transakcji.
Ważna uwaga : podczas kupowania i sprzedawania ADR-ów występuje w dolarach amerykańskich, wszelkie wydane dywidendy będą denominowane w walucie obcej, a następnie przeliczone na dolary amerykańskie po ich dystrybucji. W związku z tym w takich sytuacjach może występować pewne ryzyko walutowe.
Jak znaleźć możliwości w międzynarodowych ADR-ach
Podobnie jak w przypadku funduszy międzynarodowych, inwestorzy powinni wybierać poszczególne akcje na podstawie ich celów inwestycyjnych i apetytu na ryzyko.
Inwestorzy szukający względnie bezpiecznych zakładów mogą wyszukiwać większe firmy z ADR, takie jak Sanofi-Aventis SA (NYSE: SNY) lub Rio Tinto plc (NYSE: RIO). Tymczasem ci, którzy chcą podjąć większe ryzyko, mogą znaleźć więcej niedowartościowanych możliwości w mniejszych ADR-ach.
Indywidualne ADR można znaleźć za pomocą tych samych kontrolerów zapasów używanych do wyszukiwania poszczególnych akcji w USA, od czasu handlu papierami wartościowymi na giełdach amerykańskich. Jeden z najlepszych darmowych skrobaczek online to przeglądarka akcji Finviz, która oferuje możliwość skanowania akcji w oparciu o szeroki zakres wskaźników.
Dolna linia
Międzynarodowe fundusze i ADR to świetne sposoby na budowanie międzynarodowej ekspozycji w każdym portfelu bez martwienia się o zagraniczne akcje lub przepisy. Mając na uwadze powyższe wskazówki, inwestorzy mogą być na dobrej drodze do osiągnięcia właściwej dywersyfikacji swoich portfeli!