Wybierz jeden z tych stylów handlu lub Zrób obie.
Docelowo inwestowanie jest zawsze zachęcane , ponieważ jest bardziej pasywną formą generowania dochodu i majątku niż dzienne obroty. To powiedziawszy, jeśli dopiero zaczynasz na rynkach i próbujesz zdecydować, gdzie chcesz skupić się na swoich wysiłkach, ten poradnik pomoże ci podjąć tę decyzję. Dowiedz się, w jaki sposób handel dzienny i inwestycje różnią się pod względem wymogów kapitałowych, zobowiązań czasowych, umiejętności i wymagań psychologicznych oraz potencjalnych zwrotów.
Day Trading Versus Investing: Capital Requirements
Akcje Day Trading w Stanach Zjednoczonych wymagają salda konta wynoszącego co najmniej 25 000 USD . Nie ma żadnego prawnego minimum do codziennego handlu na rynkach walutowych, ale od 1000 $ jest zalecane . Do dzisiejszych kontraktów futures na handel zacznij od co najmniej 5 000 do 7 500 USD .
Inwestowanie odbywa się zazwyczaj na giełdzie. Futures mają datę wygaśnięcia, więc nie są idealne dla transakcji długoterminowych. Waluty mogą być używane do handlu długoterminowego, ale opcje są ograniczone, ponieważ nie zawsze może istnieć długotrwały handel w świecie o stosunkowo niewielu stabilnych i możliwych do zainwestowania walutach (w porównaniu z tysiącami akcji i funduszy ETF do wyboru, mogą być również wykorzystywane do pośredniego handlu kontraktami terminowymi i walutami).
W zależności od tego, jak dana osoba zdecyduje się zainwestować, wymagany kapitał początkowy będzie różny. Załóżmy, że osoba chce posiadać co najmniej trzy akcje lub fundusze ETF. Nie ma ustalonego minimum, które dana osoba musi zainwestować, ale prowizje powinny być uważnie brane pod uwagę przy dokonywaniu zakupów przy użyciu niewielkiej ilości kapitału. Załóżmy prowizję w wysokości 7 USD za handel.
Jeśli kupisz 100 $ akcji na raz, prowizja potrwa 7% opłaty. To jest strome! Porównaj to z osobą, która kupuje 1000 $ zapasów na raz; opłata w wysokości 7 USD to tylko 0,7 procent kapitału. Chociaż prowizja pozostaje taka sama, w porównaniu z zainwestowanym kapitałem opłata jest znacznie droższa w przypadku niewielkich kwot kapitału. I pamiętaj, płacisz kolejną prowizję, gdy sprzedajesz. Oznacza to, że przy inwestycji o wartości 100 USD trzeba zrobić 14 procent, aby uzyskać równe wynagrodzenie, o wiele większą przeszkodę niż osoba, która inwestuje 1.000 $ na raz i musi tylko 1,4% zrównoważyć. Wdrożenie kapitału w większych porcjach jest znacznie lepsze.
Postaraj się zaoszczędzić co najmniej 1000 $ przed dokonaniem zakupu akcji lub ETF (wiele ETFów można zainwestować w prowizję, z niektórymi brokerami). W ten sposób prowizje nie zajmują tak dużego (procentowego) kawałka twojego kapitału przy każdym zakupie. Oszczędność 1000 $, zainwestowanie jej, zaoszczędzenie 1000 $ i zainwestowanie jest o wiele lepsze niż kupowanie co miesiąc zasobów o wartości 100 USD. To również zakłada, że robisz własne kupowanie akcji. Jeśli inwestujesz co miesiąc w plan opłacania pracy, zazwyczaj pieniądze są wpłacane do funduszu wspólnego (lub kilku), za który nie ma opłaty z góry (zamiast tego opłaty są odejmowane co roku, zwykle w wysokości 1 procenta, czasami z dodatkowymi opłatami, gdy środki są wycofywane).
Podsumowanie: Aby zainwestować, jeśli kupujesz własne akcje, spróbuj zaoszczędzić co najmniej 1000 USD przed dokonaniem zakupu. Za każde 1000 USD (lub więcej) dokonaj dodatkowego zakupu, powoli rozszerzając portfel do trzech lub więcej akcji i funduszy ETF. Jeśli nie musisz płacić prowizji (na niektórych zakupach ETF lub na przykład w planie inwestycyjnym firmy), możesz inwestować pieniądze, jak to masz. W przypadku transakcji dziennych będziesz potrzebować co najmniej 1000 USD w przypadku walut transakcyjnych, 5000 USD lub więcej w przypadku kontraktów terminowych na handel lub co najmniej 25 000 USD w przypadku akcji w dziennym handlu.
Istnieje również pole pośrednie między inwestowaniem a handlem dziennym, tzw. Swing trading , czyli transakcje trwające od kilku dni do kilku miesięcy.
Day Trading Versus Investing: zobowiązania czasowe
Transakcje dzienne wymagają dziennego zobowiązania, zwykle trwającego co najmniej dwie godziny.
Pierwsza godzina, w której rynki amerykańskie są otwarte (oficjalnie) do handlu, jest zazwyczaj jednym z najlepszych momentów, w których można wykorzystać duże ruchy cenowe. W Nowym Jorku w czasie lunchu zapasy się uspokajają. Najlepszy "bang for buck" pochodzi z handlu, który rozpoczyna się godzinę lub dwie, z odrobiną przygotowania przed otwarciem. Day traderzy również powinni spędzać czas na przeglądaniu swoich transakcji każdego dnia i pod koniec każdego tygodnia. Całkowite zaangażowanie czasowe: około 15 godzin tygodniowo na najniższym poziomie i do 40 godzin tygodniowo na najwyższym poziomie (jeśli większość dnia handlujesz).
Day trading odbywa się, gdy rynek jest otwarty i aktywny. Najbardziej aktywny czas na akcje, waluty i kontrakty terminowe jest blisko amerykańskiej giełdy. Alternatywnie, rynki światowe są również aktywne (w szczególności waluty i europejskie akcje) w pobliżu otwartego rynku europejskiego. Jeśli w USA lub Kanadzie są to idealne czasy na handel, co oznacza, że handluje się rano lub w środku nocy. Jeśli te opcje nie działają dla Ciebie, transakcje w danym dniu mogą nie być dobre i lepiej zainwestować.
Inwestowanie, a przede wszystkim badania, które się w to udają, mogą być wykonane w dowolnym momencie, nawet jeśli ktoś pracuje dużo godzin w pracy. Kiedy kapitał jest gotowy do wdrożenia, spodziewamy się spędzić kilka godzin miesięcznie przeglądając akcje i stwierdzając, które z nich spełniają kryteria Twojej strategii inwestycyjnej (znalezienie lub stworzenie strategii inwestycyjnej zajmie więcej czasu na samym początku).
Niektóre osoby, które chcą być bardziej aktywne, mogą spędzić kilka godzin tygodniowo na prowadzeniu badań (zwłaszcza jeśli mają dużo kapitału do wdrożenia i szukają wielu możliwości handlowych). W przypadku inwestora "zapisz i zapomnij" mogą oni potrzebować tylko kilku badań lub sprawdzać swoje inwestycje co kilka miesięcy, być może, gdy będą gotowi do kolejnego zakupu.
Podsumowanie: handel dzienny wymaga znacznego zaangażowania czasowego; pomyśl o tym jako o pracy na niepełny etat, jeśli nie o pełnym etacie. Najlepiej zrobić to w pobliżu otwartego rynku amerykańskiego i alternatywnie w Londynie (dla walut lub europejskich akcji). Inwestowanie zajmuje znacznie mniej czasu. Aktywni inwestorzy mogą spędzić kilka godzin tygodniowo na badaniu i wprowadzaniu transakcji, ale bardziej pasywni inwestorzy mogą wymagać tylko kilku godzin co miesiąc lub dwóch (zakładając, że zarządzają własnymi inwestycjami).
Day Trading Versus Investing: Wymagania dotyczące umiejętności i osobowości
Każdy rodzaj handlu wymaga poważnego zaangażowania czasowego na badania i stworzenia strategii, która działa. Potrzeba czasu, aby nauczyć się skutecznie realizować tę strategię, ponieważ nowi handlowcy często odchodzą od swojego planu lub strategii ze względu na silne emocje, które nieuchronnie pojawiają się, gdy kapitał jest na linii.
Day trading i inwestowanie wymagają dyscypliny . Transakcje muszą być podejmowane i zamykane zgodnie z określonymi wyzwaniami handlowymi przewidzianymi w strategii. Handel, w którym nie ma transakcji, jest niezdyscyplinowany i może prowadzić do słabej wydajności.
Dzienny handel i inwestowanie wymagają cierpliwości , ale innego rodzaju cierpliwości. Day traderzy są aktywni, potencjalnie biorąc wiele transakcji dziennie. Ale wciąż muszą czekać, aż pojawią się ich kupna i sprzedaży. Oglądanie każdego małego ruchu cenowego może łatwo skłonić przedsiębiorcę do zawarcia transakcji, gdy nie powinni. Z drugiej strony inwestorzy muszą działać tylko wtedy, gdy pojawia się czynnik uruchamiający handel. Nie stale obserwują swoje pozycje i martwią się o każdy grosz, który się waha (lub przynajmniej nie powinny być!), Dlatego pokusa do handlu jest tam rzadziej. Niemniej jednak inwestor musi nauczyć się tylko przyjmować transakcje, gdy pojawi się ważny czynnik uruchamiający handel, nawet jeśli oznacza to przeglądanie wykresów przez tygodnie bez znalezienia żadnych dobrych okazji.
Dzienny handel i inwestowanie wymaga sprytów, ale niekoniecznie mądrych książek czy college'ów. Czytanie książki nie zarabia. Wszyscy handlowcy muszą przekonwertować książki na sprytne do wiedzy użytkowej. Oznacza to destylację wszystkiego w dół do kilku prostych pojęć, które łatwo można zastosować. Więc czytaj książki i odbieraj im to, co lubisz. Zrób to, dopóki nie będziesz miał metody wchodzenia, wychodzenia i zarządzania ryzykiem w swoich transakcjach. Przetestuj metodę na danych historycznych, aby sprawdzić, czy działa. Następnie wygodnie dokonuj transakcji na koncie demonstracyjnym. Następnie, gdy wszystko będzie gotowe, zastosuj strategię z kapitałem rzeczywistym. Czasami może być konieczne wprowadzenie pewnych poprawek do systemu, gdy zdobędziesz doświadczenie i znajdziesz lepsze sposoby robienia rzeczy.
Podsumowanie: Day trading i inwestowanie są trudne i wymagają cierpliwości, ucznia i mądrości (ale to nie znaczy, że musisz iść do szkoły biznesu). Day traderzy cały czas oglądają swoje wykresy, co oznacza, że mogą łatwo zostać uwiedzeni przeciętnymi możliwościami. Muszą również cieszyć się siedzeniem przed komputerem przez cały dzień, sam (zazwyczaj). Inwestorzy nie muszą siedzieć przed swoimi wykresami przez cały dzień, ale wciąż potrzebują dyscypliny i cierpliwości, aby działać tylko wtedy, gdy ich strategia tego wymaga.
Day Trading Versus Investing: Potencjalne zwroty
W celach informacyjnych porównamy potencjalne zwroty inwestycyjne i zwroty z dziennych obrotów, ale to tak, jakby porównać jabłka do pomarańczy.
Jak wspomniano, handel dzienny zajmuje dużo czasu, a inwestowanie zajmuje dużo mniej czasu. Inwestowanie może przynieść miliony dolarów, co nie ma większego wpływu na wyniki, podczas gdy dzienni inwestorzy prawdopodobnie zaczną dostrzegać spadek procentowej wydajności nawet w przypadku rachunku o wartości kilkuset tysięcy dolarów (trudniej wdrożyć coraz więcej kapitału w transakcjach, które trwają tylko kilka minut). minuty).
Z powodu tych rozbieżności widzimy dużą różnicę w potencjalnych zwrotach inwestorów w stosunku do dziennych inwestorów.
Day traderzy mogą zarobić od 0,5 procent do 3 procent (na wyższym) dziennie od ich kapitału. To może równać się 10 procent do 60 procent na miesiąc . Wyższe odsetki zwrotu mogą być możliwe na mniejszych kontach, ale ponieważ rozmiar konta rośnie, zwroty z większym prawdopodobieństwem zostaną przesunięte do regionu 10 procent / miesiąc lub mniej.
Z dnia handlu zyskuje szybko. Jeśli zaczynasz od 30 000 $ i zarabiasz 10% miesięcznie, w następnym miesiącu inwestor zaczyna od 33 000 $. Jeśli ponownie osiągną 10 procent, to wynoszą do 36 300 USD. Mieszanie odbywa się codziennie, ponieważ zyski są blokowane codziennie. Oznacza to, że zyski są dokonywane na wcześniejszych zyskach (oprócz wpłaconego kapitału), więc konto może szybko się zwiększyć. Niestety, dzienne konto handlowe może również szybko spaść, jeśli przedsiębiorca traci nawet 1 procent lub 2 procent kapitału dziennie.
Większość inwestorów indywidualnych nie musi się martwić o akumulację zbyt dużej ilości kapitału. Mając do dyspozycji mnóstwo zapasów do wyboru oraz długoterminowe ramy czasowe do gromadzenia i dysponowania pozycjami, inwestor długoterminowy ma średnio około 10 procent rocznie. To jednak przez długi czas, ponieważ każdy rok może przynosić zyski o wiele wyższe lub niższe niż 10 procent (przy ujemnych zwrotach pojawiających się około jednego na każde cztery lata). Aktywni i wykwalifikowani inwestorzy mogą przewyższyć średnią 10 procent, ponieważ niektóre strategie wykazały tendencję do produkowania 20 procent lub więcej rocznie. Ponieważ inwestycje są często utrzymywane przez lata, składy są wolniejsze. Jeżeli transakcje trwają kilka lat, dopóki zyski nie zostaną zrealizowane, zyski te nie mogą zostać wykorzystane do zwiększenia zysków. Jest to jedna z zalet handlu krótkoterminowego - szybkiego łączenia. Jak już wspomniano, trudniej jest jednak wykorzystywać coraz więcej kapitału w transakcjach krótkoterminowych, dlatego zachęca się do inwestowania długoterminowego (a także niektórych transakcji krótkoterminowych).
Podsumowanie: Każdy powinien inwestować w długoterminową akumulację bogactwa. Jedyną decyzją jest to, czy przedsiębiorca chce również bardzo szybko poświęcić czas na złożenie kapitału poprzez codzienną transakcję. Handlarze Day mogą zarobić nawet o 10 procent miesięcznie, podczas gdy inwestorzy mają tendencję do zwiększania o 10 procent do 20 procent rocznie .
Końcowe słowo na dzień handlu kontra inwestowanie
Zalecane jest wykonanie pewnych inwestycji . Jest to dobry sposób na budowanie pasywnego dochodu / majątku, bez konieczności poświęcania godzin dziennie. Inwestowanie może zająć kilka godzin co kilka miesięcy w celu zarządzania pozycjami i szukania nowych transakcji, chociaż niektórzy inwestorzy mogą zdecydować się na więcej czasu. Day trading jest opłacalny, jeśli chce generować dochód lub dodatkowy dochód, a ty masz kilka godzin (zwykle co najmniej dwa lub trzy) dziennie, aby poświęcić się temu zadaniu.
Jeśli inwestujesz na własną rękę, kupuj akcje w co najmniej 1000 pakietach. Inwestowanie dużej ilości niewielkich kwot pociągnie za sobą zbyt wysokie koszty prowizyjne. W przypadku transakcji dziennych zaleca się, aby inwestorzy zaczęli od 1.000 USD (lub więcej) w przypadku walut, 5000 USD (lub więcej) w przypadku kontraktów terminowych futures oraz 25 000 USD (lub więcej) w przypadku akcji.
Wszystkie rodzaje transakcji wymagają cierpliwości, dyscypliny i sprytu. Zbadaj i skompiluj metodę handlu, która działa dla Ciebie. Jeśli nie masz nic przeciwko byciu przyklejonym do komputera przez część dnia, wtedy opcja day trading jest opcją do rozważenia.
Zwroty nie są tak naprawdę porównywalne z dnia handlu i inwestowania. W dłuższej perspektywie jednostki mogą inwestować praktycznie nieograniczone fundusze i uzyskać przyzwoity zwrot. Handlarze Day są ograniczeni tym, ile mogą wdrożyć w transakcjach krótkoterminowych. Powiedział, że dzień handlu może zapewnić bardzo wygodny styl życia i ponadprzeciętny dochód (wielu kupców również traci wszystko) dla tych, którzy poświęcają czas na opanowanie go.
Jeśli zdecydujesz się na jednodniową wymianę handlową, odłóż trochę funduszy na inwestycje. Inwestowanie oznacza posiadanie funduszy na deszczowy dzień i miejmy nadzieję, że te inwestycje będą rosły w dłuższej perspektywie, aby zwiększyć bogactwo.