Zmienność rynku
Jak to się dzieje od czasu do czasu, giełdy spadają (na przykład przeczytaj o Czarnym Poniedziałku ). Początkujący inwestorzy mogą oczekiwać, że rynki będą rosnąć na zawsze, ale to nie jest rzeczywistość. W celu zapewnienia dobrego samopoczucia finansowego konieczne jest, abyście, wszyscy inwestorzy i inwestorzy, wiedzieli, jak działać, gdy giełda ma własny rozum.
Pierwszą zasadą jest być przygotowanym. Osiąga się to dzięki sporządzeniu pisemnego planu inwestycyjnego opisującego "duży obraz". Trzy popularne plany to:
- Kup i trzymaj . Pozostań w 100% zainwestowany przez cały czas. Kiedy nadejdzie czas dodania gotówki do portfela inwestycyjnego (miesięcznego, kwartalnego lub rocznego), zrób to bez żadnych problemów.
- Przydziel aktywa do więcej niż jednego rodzaju inwestycji. Rosnący rynek giełdowy spowoduje, że masz stosunkowo dużą część swoich aktywów w magazynie. Jest to odpowiedni moment, aby sprzedać część akcji i ponownie zrównoważyć portfel inwestując zyski w inne klasy inwestycyjne. (Dla większości ludzi oznacza to obligacje, ale dla zaawansowanego inwestora dostępny jest inny wybór Ostrzeżenie: Nie należy dywersyfikować w klasy aktywów, których nie rozumiesz.) UWAGA: To jest, gdy chciwi inwestorzy zapominają, że alokacja aktywów jest nazwą i odmówić sprzedaży akcji po znacznym wzroście.
Spadające rynki oznaczają, że akcje stanowią mniejszą część waszych aktywów ogółem i jest to czas, w którym inwestorzy mogą sprzedawać inne aktywa i przeznaczać dochody na akcje. UWAGA: To jest, gdy boją inwestorzy zapominają, że alokacja aktywów jest nazwą gry i odmawiają zakupu akcji po znacznym spadku.
Chciwość i strach mogą zabić portfel inwestycyjny. Unikaj tych emocjonalnych decyzji, kierując się zdrowym planem alokacji zasobów.
- Czas na rynku . Kup więcej akcji, jeśli uważasz, że rynek jest wyższy. Sprzedaj trochę akcji, jeśli uważasz, że rynek jest mniejszy. Pomimo licznych dowodów na to, że zdecydowana większość inwestorów indywidualnych nie może osiągnąć lepszych wyników niż fundusze indeksowe, wiele czasu i pieniędzy poświęcamy na to.
Alokacja aktywów jest najbardziej wyrafinowanym z tych planów i wykazano, że najlepiej sprawdza się w dłuższej perspektywie.
Jednak ten plan nie jest dla wszystkich. Jeśli nie rozumiesz innych kategorii, nie warto inwestować pieniędzy w coś, co jest dla ciebie obce.
Zarabianie dodatkowych pieniędzy na rynku jest naprawdę bardzo trudne. Jednym z głównych problemów ze strategiami rynkowymi jest to, że opierają się one na emocjonalnych, a nie logicznych decyzjach. Kilka dni niższych cen akcji przekonuje zbyt wielu ludzi do zrzucania zapasów. Podobnie, kilka dni wyższych cen przekonuje tych samych ludzi do powrotu na rynek.
Brokerzy uwielbiają takie zachowania generujące prowizje, ale jest to tania propozycja dla inwestorów.
Nie jestem fanem prostych metod kupowania i trzymania, ale działają one dobrze od dziesięcioleci. Kiedy kup i trzymaj się w połączeniu z częstą analizą portfela (czy naprawdę chcesz nadal posiadać te akcje dzisiaj), jest to bardzo skuteczne.
Opcje można wykorzystać do zmniejszenia ryzyka. Na przykład:
OPCJE Strategie
- Zamień długie pozycje na zapasy na pieniądze, ograniczając tym samym straty do kosztów połączeń - wciąż osiągając duże zyski, gdy rynki rosną.
- Pisanie rozmów telefonicznych w celu generowania dochodu podczas nudnych rynków. Ta strategia powoduje, że zwycięskie transakcje są częstsze niż strategia kupna i utrzymania, ale ogranicza zyski - a to jest niekorzystne dla niektórych inwestorów.
- Napisz kupki zabezpieczone gotówką jako metodę gromadzenia zapasów na upadających rynkach.
Niezależnie od wyboru inwestycji, rozważny inwestor ma długoterminowy plan i nie panikuje, gdy rynek zachowuje się nieoczekiwanie.