Pokonaj giełdę w 3 łatwych krokach
Ponad połowa systemów "pobicia na rynku" obejmuje hocus pocus, np. Czytanie wykresów i inne wskaźniki czasu rynkowego, które nie będą działać na dłuższą metę.
Dlatego większość z nas robi wszystko, co w naszej mocy, aby podejmować decyzje inwestycyjne w oparciu o wiadomości, które czytamy o gospodarce, wydarzeniach na świecie i rynku akcji. Ale nawet wtedy jesteśmy nastawieni na porażkę; pisarze sensacjonalizują nagłówki i wyciągają wnioski z losowych wydarzeń. Media projektują nagłówki, aby wykorzystać lęk i chciwość, abyśmy nadal czytali artykuły, a nie podejmować mądrych decyzji inwestycyjnych. Ostatecznie wszystkie te czynniki powodują, że inwestorzy tracą na rynku iw końcu przekonują się, że giełda to tylko oszustwo.
Ale co, jeśli powiem wam, że istnieje łatwy sposób na pokonanie giełdy w trzech łatwych krokach? Zgadza się, naprawdę możesz pokonać rynek i nie musisz mieć żadnego doświadczenia w finansach, aby to zrobić. Oto jak to działa:
Krok 1: Nigdy nie sprzedawaj
Ostatnie badanie wykazało, że w ciągu 30 lat ogromna ilość zysków wzrosła w ciągu zaledwie dziesięciu dni.
Inwestorzy, którzy przez te dziesięć dni nie mieli dostępu do rynku, odnotowali spadek zysków o prawie 4%!
Moja odpowiedź na ten dylemat? Nigdy nie sprzedawaj. Nie poważnie, bądź w pełni zainwestowany na rynku do emerytury (lub jakiegokolwiek innego długoterminowego celu finansowego). Wiem, co myślisz: co, jeśli ropa spadnie w ciągu następnych sześciu miesięcy, a co jeśli raport z przyszłego miesiąca o pracy będzie niewypałem?
Prawdą jest, że świat jest zbyt skomplikowany, aby wiedzieć, w którym kierunku na krótką metę pójdzie ropa naftowa, rynek pracy, a nawet akcje. W ciągu każdego trzyletniego okresu wszystko może się zdarzyć na rynku akcji.
Jednakże, gdy spojrzysz na zwrot akcji w długim okresie czasu, staje się jasne, że jedyną rzeczą, która jest pewna, jest to, że akcje rosną wraz z upływem czasu.
W ciągu dziesięcioleci wszystkie spadki na 50-letnim wykresie giełdowym mają tendencję do wygładzania. Myślę, że to mówi wszystko. Pomyśl o wszystkich przyczynach, dla których ludzie sprzedawali akcje w ostatnich latach - obniżenie ratingu S & P dla amerykańskiego ratingu kredytowego, Europy, pułapu zadłużenia - na początku wszystkie wydają się katastrofalne, ale z biegiem czasu zmieniają się w przypisy.
Krok 2: Indeks
Oczywiście, jest to strona internetowa handlu detalicznego i (oczywiście) lubię zbierać zapasy detaliczne . Ale gwarantowanym sposobem na czerpanie korzyści z długoterminowych korzyści rynkowych jest kupowanie funduszy indeksowych . Fundusze giełdowe są pasywnie zarządzane, niskie opłaty, fundusze, które mają po prostu dopasować zwroty rynkowe. Dywersyfikacja funduszu indeksu zapewnia dodatkowe bezpieczeństwo początkującym inwestorom, którzy mogą ulec pokusie sprzedaży w czasie dekoniunktury.
Gdy będziesz już w stanie indeksować, zalecam, aby wszyscy inwestorzy skorzystali ze znacznej przewagi zasobów detalicznych i dóbr konsumpcyjnych, alokując niewielką część swoich jaj w gnieździe do ETF sektora detalicznego .
Pomyśl o tych funduszach jako o indeksie całego handlu detalicznego, który w dobrych czasach może dodać siłę ognia do Twojego portfela. Na przykład ETF sektora detalicznego SPDR potroił zwroty S & P od momentu jego powstania!
To proste 1-2 uderzenie indeksujące jest świetnym planem dla większości inwestorów. Jeśli jesteś pewien, że masz skłonność do utrzymywania indywidualnych zapasów detalicznych podczas wyprzedaży, to kupienie kilku może być sprytne. Jednak większość inwestorów łatwiej będzie trzymać się kroku 1, jeśli ich portfel ma bezpieczeństwo zdywersyfikowanych funduszy indeksowych.
Krok 3: Kup na spadki
Tak, wyczucie rynku to zły pomysł. Powiedział, że tak długo, jak długo nie chcesz tracić czasu na "wyjście z rynku" (pamiętaj, zasada 1), nie ma nic złego w dodawaniu do twoich pozycji, gdy rynek wycofuje się ostro. Jeśli nigdy nie sprzedajesz, trzymasz się funduszy indeksowych i po prostu kupujesz więcej, gdy rynek spada, powinieneś zmiażdżyć zwroty z rynku.
Dobrą strategią jest średnia cena dolara z funduszami indeksu co miesiąc, deszcz lub połysk. Następnie, gdy rynek zwróci 10% w ciągu miesiąca, po prostu podwoj swoją składkę za ten miesiąc. W przeciwnym razie staraj się nie mieć obsesji na punkcie tego, co robią twoje fundusze, dopóki nie przejdziesz na emeryturę.
Czy to może być takie proste?
Czy łatwo jest pokonać rynek? Tak i nie. Pamiętaj, twój mózg bardzo szybko wykona ten stosunkowo prosty plan. Niestety, przez lata ewolucji, byliśmy nieodmiennie śledzić tłumy, słuchać ekspertów i być ryzykowne. Chociaż te cechy dobrze nam służą w wielu życiowych poszukiwaniach, bardzo skutecznie inwestują.
To ten sam powód, dla którego tak niewielu inwestorów dopasowało zwroty z Warrena Buffetta, mimo że jego strategia jest prosta. Teoretycznie, posiadanie zapasów na dłuższą metę ma sens. Ale kiedy guma uderza w drogę, chcemy szybko i bogato się wzbogacić za każdym razem, gdy rynek spadnie.
Taka strategia sprawdzi twoją cierpliwość i temperament bardziej niż twoje IQ. To powiedziawszy, uważam, że kupowanie funduszu indeksów S & P i indeksu handlu detalicznego, dodając do twojej pozycji podczas spadków i nigdy nie sprzedając, jest jednym z najprostszych sposobów na pokonanie rynku. To powinno działać dla ciebie, jeśli na to pozwolisz.