Gdzie inwestować, gdy stopy procentowe idą w górę
Gdy stopy procentowe są na historycznych lub najniższych poziomach, mądrym posunięciem inwestycyjnym jest przygotowanie się do rosnących stóp procentowych, a następnie ostateczny ruch w górę dla zapasów przed spadkiem ( bessy ).
Mimo że gospodarka może być umiarkowanie zdrowa, gdy stawki zaczną rosnąć, rosnące wskaźniki będą oznaczały początek końca cyklu gospodarczego. Dlatego taktyczne i zrównoważone podejście polega na tym, aby pozostać zainwestowanym, aby wykorzystać późną fazę pozytywnego pędu, ale także przygotować się na trudniejsze czasy, które czają się za rogiem.
Najlepsze fundusze akcji dla rosnących stóp procentowych
Ponieważ jest to strona dla inwestujących w fundusze inwestycyjne, nie będę udzielał wskazówek na temat konkretnych akcji, które można kupić w środowiskach o rosnącej stopie procentowej, ale powiem ci, które kategorie funduszy wzajemnych mogą ci pomóc. Jedną z takich kategorii są fundusze akcji wzrostowych . Najlepszym czasem do inwestowania w akcje wzrostowe jest zazwyczaj, gdy czasy są dobre podczas tych ostatnich (dojrzałych) etapów cyklu gospodarczego. Nie patrzeć dalej niż rok 2007: gospodarka szybko się rozwijała, a większość indeksów rynkowych osiągnęła najwyższy poziom. Należy również zauważyć, że był to rok poprzedzający "Wielką recesję" z 2008 r.
W 2007 r. Dominowały akcje wzrostowe we wszystkich kapitalizacjach - akcje o dużej kapitalizacji, akcje o średniej kapitalizacji i akcje o niskiej kapitalizacji (zobacz mój wykres w artykule Wartość kontra wzrost kontra indeks ). Czas szybkiego wzrostu często pokrywa się ze wzrostem stóp procentowych, a strategia inwestowania w momentum oddaje ten pomysł.
Na przykład w 2017 r., Kiedy Fed podnosił stopy procentowe, fundusze wspólnego inwestowania wzrostu pobiły S & P 500.
Należy jednak pamiętać, że fundusze inwestujące na wzrost i fundusze inwestujące w akcje wzrostowe często odnotowują większe spadki niż szerszy rynek po rozpoczęciu korekty rynku niedźwiedzi.
Najlepsze branże papierów wartościowych dla rosnących stóp procentowych
Ponownie, gdy stopy procentowe rosną, gospodarka jest zazwyczaj bliska szczytu (Rezerwa Federalna podnosi stopy, gdy gospodarka wydaje się rosnąć zbyt szybko, a zatem inflacja jest problemem). Ci, którzy chcą zrobić czas na rynku z sektorami, będą mieli za zadanie uchwycić pozytywne zyski w pozytywnej sytuacji, jednocześnie przygotowując się do ochrony przed silniejszymi spadkami, gdy rynek zboczy z rynku (ponownie, pomyśl o latach 2007-2008).
Dlatego inwestorzy i inwestorzy mogą rozważyć sektory, które mają tendencję do osiągania najlepszych wyników (najmniejszy spadek ceny), gdy rynek i gospodarka idą w dół. Można je uznać za typy inwestycji obronnych:
- Consumer Staples (niecykliczne) : Mimo że akcje konsumenckie (cykliczne) zwykle osiągają najlepsze wyniki na wczesnych etapach wzrostu stóp procentowych, akcje niecykliczne mogą być dobrym pomysłem przed trudnymi do przewidzenia spadkami recesji. Ludzie wciąż muszą kupować artykuły spożywcze i kupować produkty do codziennego życia po nadejściu recesji.
- Opieka zdrowotna : Podobnie jak w przypadku zszywek, konsumenci nadal muszą kupować leki i iść do lekarza zarówno w dobrych, jak i złych czasach.
- Złoto : gdy inwestorzy i inwestorzy przewidują spowolnienie gospodarcze, zazwyczaj przenoszą się do funduszy, takich jak fundusze złota i fundusze ETF inwestujące w niezawodne typy aktywów. Złoto nie jest sektorem, ale jest atutem, który może dobrze sobie poradzić w niepewnych czasach i na spadających rynkach.
Jak zawsze, zapewniam ostrożność, że czas na rynku nie jest dobrym pomysłem dla zdecydowanej większości inwestorów. Jednak nadal możesz włączyć niektóre z tych pomysłów do swojej konstrukcji portfela w celu dywersyfikacji.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.