Stwórz trwałe dziedzictwo dla swojego IRA
Jak działa Trust IRA?
Trust IRA jest specjalnym rodzajem wycofywalnego żywego zaufania zaprojektowanego wyłącznie w celu posiadania twoich kont IRA dla dobra twoich bliskich po twojej śmierci. Możesz ustanowić różne podklasy w ramach umowy powierniczej IRA na rzecz swoich beneficjentów, w tym współmałżonka, jeśli jesteś w związku małżeńskim. Możesz zaprojektować każdą subtelność, aby pasowała do unikalnych potrzeb każdego beneficjenta.
Na przykład możesz zadecydować o posiadaniu wymaganych minimalnych dystrybucji w ramach trustu IRA, co oznacza, że fundusze mogą być wykorzystane wyłącznie na rzecz beneficjenta, zgodnie z decyzją powiernika. Nazywa się to często zaufaniem akumulacji. Lub możesz mieć wymagane minimalne wypłaty wypłacane beneficjentowi w momencie, gdy trust otrzymuje każdą dystrybucję. Tego typu ustalenia określa się mianem trustu przewodowego .
Jeśli chcesz stworzyć trwałą spuściznę dla swojej rodziny, subtrusty ustanowione w ramach umowy o zaufaniu IRA mogą zostać ustanowione jako trusty dożywotnich dynastii, więc będą trwać przez wiele lat w przyszłości.
Wreszcie, ponieważ trust IRA jest odwołalnym zaufaniem , możesz zmienić warunki dowolnego lub wszystkich subtrustów w dowolnym momencie przed śmiercią.
Nazwanie Trustu IRA jako beneficjenta twoich IRA
Nie możesz nazwać " John Doe IRA Trust " jako beneficjentem twoich IRA. To nie pozwoli twojemu trustowi IRA działać zgodnie z planem, ponieważ twoje zaufanie nie jest w rzeczywistości beneficjentem.
Twoi bliscy są beneficjentami. Zaufanie po prostu zbiera, aw niektórych przypadkach utrzymuje konta po śmierci.
Zamiast tego, różne subtelności ustanowione w ramach umowy o zaufaniu IRA powinny być każdorazowo wymieniane na każdym osobnym formularzu oznaczenia beneficjenta, co do głównego beneficjenta, drugiego beneficjenta lub obu. Zapewni to, że aktywa przechowywane w twoich IRA zostaną rozdzielone między twoich beneficjentów na warunkach oddzielnych subtelności, które stworzyłeś dla ich korzyści.
Aby uzyskać więcej informacji na temat Trustów IRA, zobacz: Jakie są zalety trustu IRA?
UWAGA: Przepisy mogą nieznacznie różnić się od stanu i mogą się często zmieniać. Informacje te mogą nie odzwierciedlać ostatnich zmian w przepisach. Aby uzyskać bieżącą poradę prawną, skonsultuj się z lokalnym prawnikiem. Informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady prawnej i nie zastępują porady prawnej.