Oni nie są dla wszystkich
Prokurator ds. Planowania nieruchomości, który rekomenduje Revocable Living Trust dla 100 % klientów, robi wielką krzywdę, podobnie jak adwokat zajmujący się planowaniem osiedla, który je odrzuca i rekomenduje "Ostatnią wolę i testament" 100% klientów, robi wielką krzywdę.
Jak więc ustalić, czy naprawdę potrzebujesz Revocable Living Trust? Ogólnie rzecz biorąc, istnieją dwa podstawowe powody, dla których prawnicy specjalizujący się w zarządzaniu nieruchomościami zalecają klientom firmy Revocable Living Trusts - unikanie czasochłonnej i kosztownej opieki sądowej pod warunkiem, że staniesz się umysłowo ubezwłasnowolniony i unikniesz czasochłonnego i kosztownego procesu po śmierci. Ale oprócz tych dwóch bardzo podstawowych powodów, dla których warto polecić Revocable Living Trust, poniżej znajduje się kilka dodatkowych pytań, które prokurator ds. Planowania nieruchomości powinien poprosić o sprawdzenie, czy zaufanie faktycznie jest dla ciebie odpowiednie. Rozpatrzenie odpowiedzi na te pytania wraz z podstawowymi powodami korzystania z Revocable Living Trust jako podstawy twojego planu osiedlowego pozwoli ci uzyskać wystarczającą ilość informacji, aby ustalić, czy Revocable Living Trust jest naprawdę tym, czego potrzebujesz.
5 pytań Doradca planowania nieruchomości powinien poprosić o ustalenie, czy odwołalne zaufanie jest odpowiednie dla Ciebie
Jakie rodzaje zasobów posiadasz?
Jeśli masz tylko kilka kont bankowych, trochę ubezpieczeń na życie i 401 (k), to Revocable Living Trust będzie prawdopodobnie przesadą. Przynajmniej będziesz potrzebował dobrego, trwałego pełnomocnictwa i zaawansowanej dyrektywy medycznej, aby dać komuś prawo do zarządzania tobą i twoimi finansami, jeśli staniesz się niezdolny.
Będziesz także potrzebować Ostatniej Woli i Testamentu, aby poradzić sobie ze swoimi rachunkami bankowymi po śmierci, chyba że możesz je " zapłacić w chwili śmierci ". Sprawdź w banku, czy masz pewność.
Co, jeśli masz również nieruchomość? Dobry trwały pełnomocnik pozwoli twojemu agentowi wymienionemu w dokumencie poradzić sobie z twoją nieruchomością, jeśli staniesz się niezdolny do pracy, a coraz większa liczba państw uzna transfer na podstawie aktów śmierci, aktów beneficjenta lub udoskonalonych aktów majątku trwałego, które pozwolą twojej nieruchomości aby uniknąć spadków po śmierci. Ale jeśli posiadasz nieruchomość w stanie, który nie rozpoznaje tego typu czynów, prawdopodobnie będziesz potrzebować Revocable Living Trust, aby uniknąć spadków na Twojej nieruchomości. To, czy orzeczenie będzie konieczne, zależy od wartości nieruchomości w chwili śmierci i obowiązującego prawa stanowego.
Czy jesteś właścicielem firmy?
Jeśli chodzi o firmę rodzinną, jest to miejsce, w którym Odnawialne Żywe Zaufanie znacznie przekracza wartość Ostatniej woli i Testamentu. Czemu? Ponieważ dzięki posiadaniu Twojego Powściągliwego Żywego Zaufania spełniasz swoje interesy, Twój Powiernik będący następcą może nadal zarządzać biznesem, jeśli staniesz się niezdolny do pracy lub umrzesz. Wbrew woli, ponieważ osobisty przedstawiciel będzie musiał zostać wyznaczony przez sąd spadkowy, który może zająć kilka tygodni lub nawet kilka miesięcy.
Twój osobisty przedstawiciel najprawdopodobniej będzie wymagał zatwierdzenia sądu spadkowego, aby kontynuować prowadzenie działalności po kilku miesiącach od śmierci lub sprzedaży firmy.
Czy chcesz włączyć mniejszych beneficjentów?
Jeśli chcesz, aby pomniejsi beneficjenci (osoby poniżej 18 roku życia) odziedziczyli część lub nawet całe twoje posiadłości, możesz ustanowić testamentowe zaufanie dla ich korzyści w Ostatniej Woli i Testamencie lub w Powszechnym Żywym Zaufaniu. Ale aby najpierw ustanowić testamentowe zaufanie, a następnie zająć się wszelkimi przyszłymi zmianami w Powiernikach lub zmianami okoliczności, testamentowe zaufanie, które powstaje w Ostatniej Woli i Testamencie, będzie podlegać nadzorowi przez sąd spadkowy, podczas gdy testamentowe zaufanie powstanie w Odwołanym Living Trust nie.
Niezależnie od tego, nie wymieniaj nikotynowych beneficjentów jako płatnych od beneficjentów zgonu lub beneficjentów IRA lub 401 (k), ponieważ opiekę małoletniego nadzorowanego małoletniego należy ustanowić dla małoletniego, dopóki nie osiągnie 18 lat.
Czy martwisz się o prywatność?
Po złożeniu wniosku o testament, ostatnia wola i testament stają się publicznymi dokumentami sądowymi, które każdy może przeczytać. Poza tym, większość pozwów sądowych jest publiczną dokumentacją, którą każdy może przeczytać, a dokumenty te wymieniają nazwiska twoich spadkobierców i ich adresy, co posiadałeś, gdy umarłeś, i komu jesteś winien pieniądze, kiedy umarłeś.
Z drugiej strony, Revocable Living Trust to prywatny dokument, który nie staje się dokumentem sądowym. Oznacza to, że jedynymi osobami, które mają prawo zobaczyć kopię twojego zaufania po śmierci, są beneficjenci i następcy Powiernicy, których wymieniłeś w umowie powierniczej. Tak więc, warunki zaufania, beneficjenci zaufania, posiadane zaufanie i nazwiska następców Powierników mogą być trzymane w sekrecie przed wścibskimi oczami wścibskich krewnych, przyjaciół i sąsiadów.
Czy martwisz się o wolę konkursu?
Podczas gdy niektórzy prawnicy mogą uważać Revocable Living Trust za świetną strategię, by wygrać konkurs woli - w końcu zaufanie to prywatny dokument, prawda? - W rzeczywistości w wielu stanach wolą, która przechodzi testament, jest lepszy wybór. Czemu? Ponieważ w niektórych stanach, kiedy testowana jest testament, potencjalni uczestnicy mogą zostać powiadomieni o postępowaniu spadkowym, co z kolei ograniczy okres, w którym mogą złożyć testament na bardzo krótki czas (zwykle tylko miesiąc lub dwa). Z drugiej strony, czas na zakwestionowanie trustu jest zwykle znacznie dłuższy - od sześciu miesięcy do kilku lat - co daje potencjalnemu uczestnikowi zaufania dużo czasu na potrawienie i zbadanie sprawy, jeśli mają sprawę, a następnie złożenie pozwu na samym Ostatnia minuta.
Czy naprawdę potrzebujesz odnawialnego, żywego zaufania?
Jak widać, pytanie, czy potrzebujesz Revocable Living Trust, nie prowadzi do szybkiej i prostej odpowiedzi. Jeśli więc adwokat ds. Planowania nieruchomości poinformuje cię w ciągu kilku minut o spotkaniu z tobą, że potrzebujesz lub nie potrzebujesz, Revocable Living Trust, zdobądź drugą opinię.