Zmienianie własności, przydzielanie praw i aktualizowanie beneficjentów
Aby usługa Revocable Living Trust działała prawidłowo, nie wystarczy, aby Powiernik po prostu podpisał umowę powierniczą. Po podpisaniu umowy, Powiernik musi "sfinansować" swoje aktywa do funduszu powierniczego. Istnieją trzy ogólne procedury, których należy przestrzegać, aby odpowiednio finansować Powieralne Powiernictwo, które zależy od rodzaju finansowanego majątku : zmiana tytułu własności, przeniesienie praw własności lub zmiana beneficjenta.
1. Zmiana tytułu / własności
W przypadku aktywów takich jak konta bankowe ; rachunki inwestycyjne i maklerskie inne niż IRA i inne niż 401 (k); akcje i obligacje przechowywane w formie świadectwa; i nieruchomości , tego typu aktywa są finansowane w ramach Revocable Living Trust, zmieniając właściciela zasobu z indywidualnej nazwy Trustmaker na nazwę trustu:
- Aktualny tytuł: "William Sample"
- Nowy tytuł: "William Sample and Jane Sample, Powiernicy lub ich następcy zaufania, w ramach William Sample Living Trust, z dnia 1 stycznia 2009 r., I wszelkich zmian do niego"
W przypadku aktywów, takich jak rzeczy osobiste bez tytułu prawnego (biżuteria, dzieła sztuki, antyki i tym podobne); środki pieniężne należne Tobie (osobiste pożyczki, które zrobiłeś i hipoteki, które wziąłeś); należności licencyjne, prawa autorskie i patenty; niektóre rodzaje praw do ropy, gazu i surowców mineralnych ; oraz interesy partnerskie i udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością, tego rodzaju aktywa są finansowane w ramach Revocable Living Trust, poprzez nadanie praw własności z indywidualnego nazwiska Trustmaker do nazwy trustu:
- Aktualny tytuł: "William Sample"
- Język Przypisania: "Ja, William Sample, niniejszym przypiszę wszystkie moje prawa, tytuły i udziały do tej samej Weksla z 31 stycznia 2008 r. W kwocie głównej 40 000 USD pomiędzy William Sample jako pożyczkodawcą a Johnem Smithem jako pożyczkobiorcą, do William Sample i Jane Sample, Powierników lub ich następców zaufania, w ramach William Sample Living Trust, z dnia 1 stycznia 2009 r., i wszelkich poprawek do niego. "
- Nowy tytuł: "William Sample and Jane Sample, Powiernicy lub ich następcy zaufania, w ramach William Sample Living Trust, z dnia 1 stycznia 2009 r., I wszelkich zmian do niego"
W przypadku aktywów takich jak ubezpieczenie na życie ; kont emerytalnych , w tym IRA , 401 (k) s oraz 403 (b) s; określone świadczenia emerytalne; i rachunki oszczędnościowe (HSA) oraz rachunki oszczędnościowe (MSA), aktywa te nie są w rzeczywistości przekształcane w nazwę Revocable Living Trust. Zamiast tego pierwotni i / lub drugorzędni beneficjenci tego typu aktywów zostają zmienieni na trust:
- Aktualny beneficjent: "Jane Sample"
- Nowy beneficjent : "William Sample and Jane Sample, Powiernicy lub ich następcy zaufania, w ramach William Sample Living Trust, z dnia 1 stycznia 2009 r., I wszelkich zmian do niego"