Najlepsze fundusze Schwab i jak w nie inwestować
Nie mylić z Charles M. Schwab (stalowy magnat i częsty przykład sukcesu zastosowany w słynnej książce Dale'a Carnegiego z 1936 r., Jak zdobyć przyjaciół i wpłynąć na ludzi ) Założyciel Schwaba, Charles R.
Schwab jest jednym z pionierów społeczności inwestycyjnej typu "zrób to sam" ze swoją marką tanich usług brokerskich i szerokim wyborem bezinwestycyjnych funduszy inwestycyjnych .
Nazwany na cześć założyciela, Charles Schwab Corporation jest firmą maklerską oferującą fundusze inwestycyjne i usługi finansowe dla inwestorów indywidualnych. Firma Schwab, założona w 1971 roku pod nazwą First Commander Corporation, rozpoczęła oferowanie usług maklerskich osobom fizycznym po obniżonej cenie w 1975 roku. Przedtem inwestycja na giełdzie była uważana przede wszystkim za przywilej zamożnej osoby.
Ale jakie są najlepsze fundusze Charlesa Schwaba i jak inwestor może zbudować z nimi portfel? Przyszedłeś we właściwym miejscu, by znaleźć odpowiedź!
Zacznij od najlepszej struktury portfela
Zanim wybieramy najlepsze fundusze Schwab do wykorzystania w naszym portfolio, przejrzymy prostą, ale skuteczną strukturę portfela, zwaną core i satellite , która brzmi dokładnie tak, jak brzmi: portfel jest zbudowany wokół "coreholdingu", takiego jak fundusz inwestycyjny o duŜym indeksie giełdowym, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - "zasoby satelitarne" - składające się z mniejszych części portfela, aby zakończyć całość.
Satelity zazwyczaj składają się z funduszy różnych kategorii, takich jak akcje zagraniczne, akcje o niskiej kapitalizacji, fundusze obligacji, a czasami fundusze sektorowe .
Podstawowym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach) przy jednoczesnym osiągnięciu rozsądnych zwrotów, aby osiągnąć długoterminowe cele inwestora.
Przykładowe portfolio najlepszych funduszy Charlesa Schwaba
Teraz, gdy mamy inteligentny projekt dla naszego portfela funduszy T. Rowe Price, możemy przyjrzeć się przykładowi, który może służyć za model do budowania własnego portfela:
- 40% Wskaźnik Schwab S & P 500 (SWPPX): Indeks giełdowy o dużej kapitalizacji
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): zagraniczne akcje
- 10% kapitału zakładowego Schwab Small-Cap (SWSCX): akcje o niskiej kapitalizacji
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): obligacje rządowe na okres średnioterminowy
Ta szczególna mieszanka funduszy Schwab jest przykładem umiarkowanego portfela , który jest odpowiedni dla inwestora o umiarkowanej (średniej) tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym co najmniej 5 lat. Umiarkowani inwestorzy są skłonni akceptować okresy o umiarkowanej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację. Podział alokacji aktywów to 65% akcji i 35% obligacji.
Wykorzystanie funduszy sektorowych jest opcjonalne. Schwab nie ma silnego wyboru funduszy sektorowych, dlatego nie zostały one uwzględnione w tym portfelu. Jeżeli inwestor zdecyduje się na dodanie sektorów, powinien zachować przydział około 5% dla każdego sektora i starać się nie przekraczać w sumie 15% przydziału dla sektorów (tj. 5% przydzielonych trzem różnym funduszom sektorowym).
Możesz również zauważyć, że w tym portfelu są tylko cztery fundusze. Te cztery fundusze są tak szeroko zdywersyfikowane, że nie ma potrzeby zwiększania funduszy w portfelu. Generalnie dobrze jest mieć co najmniej trzy fundusze, ale nie więcej niż siedem lub osiem w jednym portfelu.
Dolna linia
Fundusze Schwab mogą być najlepszym punktem kompleksowej obsługi najlepszych funduszy inwestycyjnych typu "bez obciążenia", które można kupić za jedyne 100 USD . Bez względu na to, jakie fundusze wybierzesz, po prostu upewnij się, że korzystasz z różnorodnych kategorii funduszy inwestycyjnych i postępuj zgodnie z tymi wytycznymi dotyczącymi analizy funduszy inwestycyjnych .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.