Definicja holdingów i ich znaczenie
Definicja majątku wspólnego funduszu
Jednostki funduszu powierniczego reprezentują papiery wartościowe (akcje lub obligacje) znajdujące się w funduszu.
Wszystkie podstawowe gospodarstwa łączą się, tworząc jeden portfel. Wyobraź sobie wiadro wypełnione kamieniami. Wiadro jest funduszem wzajemnym, a każda skała jest pojedynczym magazynem akcji lub obligacji. Suma wszystkich kamieni (akcji lub obligacji) jest równa całkowitej liczbie gospodarstw .
Jak określić idealną całkowitą liczbę gospodarstw
Ogólnie rzecz biorąc, fundusze inwestycyjne mają idealny zakres dla całkowitej liczby gospodarstw, a zakres ten zależy od kategorii lub rodzaju funduszu . Na przykład fundusze indeksowe i niektóre fundusze obligacji będą miały dużą liczbę udziałów, często w setkach lub nawet tysiącach akcji lub obligacji. W przypadku większości innych funduszy występują wady posiadania zbyt małej lub zbyt dużej ilości udziałów.
Zazwyczaj, jeśli fundusz ma tylko 20 lub 30 udziałów, zmienność i ryzyko mogą być znacznie wyższe, ponieważ istnieje mniej udziałów o większym wpływie na wyniki funduszu inwestycyjnego. I odwrotnie, jeżeli fundusz ma 400 lub 500 udziałów, jest tak duży, że jego wyniki prawdopodobnie będą podobne do indeksu, takiego jak S & P 500.
W takim przypadku inwestor może po prostu kupić jeden z najlepszych funduszy indeksowych S & P 500, zamiast posiadać fundusz dużych akcji z setkami udziałów.
Fundusz o bardzo niewielkich zasobach jest jak mała łódź na morzu, która może poruszać się szybko, ale jest również podatna na sporadyczne duże fale. Jednak fundusz o zbyt dużej ilości zasobów jest tak duży, że nie może zostać tak bardzo zniszczony przez przesuwanie się wody, ale nie może oderwać się od lodowca, który może rozerwać kadłub i zatopić się jak Titanic.
Poszukaj funduszu z co najmniej 50 gospodarstw, ale mniej niż 200. Może to zapewnić "odpowiedni" rozmiar, który nie jest zbyt mały lub zbyt duży. Zapamiętaj regułę "jabłka-jabłka" i spójrz na średnie dla danej kategorii funduszu inwestycyjnego . Jeśli analizowany fundusz jest znacznie niższy lub wyższy w ogólnej liczbie gospodarstw niż odpowiadająca mu średnia kategorii, możesz chcieć dokładniej przyjrzeć się, czy ten fundusz jest dla ciebie dobry.
Ponadto będziesz chciał sprawdzić, czy analizowany fundusz pasuje do innych funduszy w twoim portfelu. Fundusz z tylko 20 gospodarstwami może być ryzykowny sam, ale może działać jako część zróżnicowanej kombinacji funduszy inwestycyjnych w ramach własnego portfela.
Dowiedz się także o funduszach mieszanych .
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.