Przykłady, strategie i analizy długoterminowe
Definicja długoterminowa
Długoterminowe, w odniesieniu do inwestycji, ogólnie odnosi się do okresu dłuższego niż 10 lat. Zasadniczo jest tak również w przypadku kategoryzacji inwestorów oraz obligacji.
Na przykład, jeśli doradca inwestycyjny zadaje pytania dotyczące oceny tolerancji ryzyka, stara się ustalić, jakie typy inwestycji są odpowiednie dla ciebie i twoich celów inwestycyjnych. W związku z tym, jeśli jesteś młody i nie spodziewasz się wypłat z konta brokerskiego przez co najmniej 10 lat, możesz zostać uznany za długoterminowego inwestora.
Obligacje i fundusze obligacji są klasyfikowane jako długoterminowe, jeżeli odpowiedni termin (lub dokładniej to, co nazywa się czasem trwania) jest dłuższy niż 10 lat.
Długoterminowe wyniki w odniesieniu do analizy inwestycji i badań
Podczas badania i analizowania inwestycji, zwłaszcza funduszy inwestycyjnych, najlepiej jest spojrzeć na wyniki długoterminowe, które można uznać za okres 10 lub więcej lat. Jednak "długoterminowy" jest często luźno stosowany w odniesieniu do okresów, które nie są krótkoterminowe, na przykład do jednego roku lub krócej. Wynika to z faktu, że okresy 1-roczne nie zawierają wystarczających informacji na temat wyników funduszu inwestycyjnego ani zdolności zarządzającego funduszem do zarządzania portfelem inwestycyjnym w ramach pełnego cyklu rynkowego, który obejmuje okresy recesyjne i wzrost, a także obejmuje rynek hossy i rynek niedźwiedzi. .
Pełny cykl rynkowy wynosi zwykle od 3 do 5 lat. Dlatego ważne jest, aby analizować wyniki dla 3-letnich, 5-letnich i 10-letnich zwrotów z funduszu inwestycyjnego. Chcesz wiedzieć, w jaki sposób fundusz zarabiał przez wzloty i upadki rynku.
Często inwestor długoterminowy stosuje strategię kupna i utrzymania , w ramach której fundusze inwestycyjne są wybierane i kupowane, ale nie zmieniają się znacząco przez okres kilku lat lub dłuższy.
Ta strategia została również subtelnie określona jako strategia leniwego portfela .
Jak być inwestorem długoterminowym
Długookresowy inwestor może pozwolić sobie na większe ryzyko rynkowe dzięki swoim inwestycjom. Dlatego, jeśli nie mają nic przeciwko podejmowaniu wysokiego ryzyka względnego, mogą wybrać budowę agresywnego portfela funduszy inwestycyjnych .
Agresywni inwestorzy są gotowi zaakceptować okresy skrajnej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania wysokich względnych zwrotów, które znacznie przewyższają inflację. Przykładowa agresywna alokacja aktywów portfela to 85% akcji, 15% obligacji.
Przykłady inwestycji długoterminowych
Pierwszy rodzaj inwestycji, o którym większość ludzi myśli w odniesieniu do długoterminowych inwestycji w akcje. Wynika to z faktu, że historycznie osiągali wyższe średnie stopy zwrotu niż inne inwestujące i oszczędzające pojazdy, takie jak obligacje i certyfikaty depozytowe (CD). Akcje funduszy inwestycyjnych, w szczególności fundusze akcji wzrostowych i agresywne fundusze akcji wzrostowych . Wielu inwestorów długoterminowych również lubi korzystać z funduszy indeksowych ze względu na ich niską cenę i tendencję do uzyskiwania średnich zysków w długim okresie, na przykład przez 10 lat lub więcej.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne.
W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.