Przykłady, strategie i analiza inwestycji krótkoterminowych
Definicja inwestycji krótkoterminowych
Krótkoterminowe, w odniesieniu do inwestycji, na ogół odnosi się do okresu krótszego niż 3 lata. Zasadniczo jest tak również w przypadku kategoryzacji inwestorów oraz obligacji.
W rzeczywistości wiele inwestycyjnych papierów wartościowych, w tym akcje, fundusze inwestycyjne oraz niektóre obligacje i fundusze inwestycyjne obligacji, nie są odpowiednie dla okresów inwestycyjnych krótszych niż 3 lata. Dzieje się tak dlatego, że większość inwestorów ma długoterminową różnorodność, co oznacza, że inwestują w cele finansowe, takie jak emerytura, które mają horyzonty czasowe obejmujące kilka lat lub nawet dziesięcioleci.
Na przykład, jeśli doradca inwestycyjny zadaje pytania dotyczące oceny tolerancji ryzyka , stara się ustalić, jakie typy inwestycji są odpowiednie dla ciebie i twoich celów inwestycyjnych. Dlatego jeśli powiesz doradcy, że twoim celem inwestycyjnym jest zaoszczędzenie na wakacje, które planujesz wziąć za dwa lata, zostaniesz zakwalifikowany jako inwestor krótkoterminowy. Dlatego krótkoterminowe rodzaje inwestycji byłyby idealne do osiągnięcia tego celu oszczędnościowego.
Obligacje i fundusze obligacji są sklasyfikowane jako krótkoterminowe, jeżeli odpowiedni termin zapadalności (lub dokładniej to, co nazywa się czasem trwania) wynosi od 1 do 3,5 lat.
Wyniki krótkoterminowe w odniesieniu do analizy inwestycji i badań
Przy analizie i analizie inwestycji, szczególnie aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych , okres 1 roku nie zapewnia rzetelnego wglądu w perspektywy danego funduszu na dobre wyniki w przyszłości. Wynika to z faktu, że okresy 1-roczne nie zawierają wystarczających informacji na temat zdolności zarządzającego funduszem do zarządzania portfelem inwestycyjnym w ramach pełnego cyklu rynkowego, który obejmuje okresy recesyjne i wzrost, a także obejmuje rynek hossy i rynek niedźwiedzi .
Pełny cykl rynkowy wynosi zwykle od 3 do 5 lat. Dlatego ważne jest, aby analizować wyniki dla 3-letnich, 5-letnich i 10-letnich zwrotów z funduszu inwestycyjnego. Chcesz wiedzieć, w jaki sposób fundusz zarabiał przez wzloty i upadki rynku. Dlatego krótkookresowy (krótszy niż 3 lata) nie jest brany pod uwagę przy badaniu funduszy inwestycyjnych w celu długoterminowego inwestowania.
Przykłady krótkoterminowych rodzajów inwestycji
Jeśli masz cel inwestycyjny lub oszczędnościowy, który ma horyzont czasowy krótszy niż 3 lata, odpowiednie typy inwestycji obejmują fundusze rynku pieniężnego , certyfikaty depozytowe (CD) i obligacje krótkoterminowe. Długoterminowe instrumenty inwestycyjne, takie jak akcje i giełdowe fundusze inwestycyjne, niosą za sobą zbyt duże ryzyko rynkowe dla krótkoterminowych celów inwestycyjnych. Na przykład, jeśli uważasz, że możesz potrzebować pieniędzy w ciągu najbliższych trzech lat, inwestowanie w fundusze inwestycyjne w akcje jest zbyt ryzykowne, ponieważ przedłużający się okres obniżania cen, znany również jako rynek niedźwiedzi, może spowodować, że inwestor straci mniej kapitału niż zainwestowali.
Zobacz także: Inwestycje długoterminowe
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.