Definicja i podstawy inwestowania w fundusze wzajemne z dywidend
Definicja i zalety Dywidend Funduszy
Fundusze wspólnego inwestowania w dywidendę to fundusze inwestycyjne giełdowe, które inwestują przede wszystkim w spółki wypłacające dywidendy, które są zyskami, które spółki dzielą z akcjonariuszami akcyjnymi.
Dywidendy mogą być otrzymywane jako źródło dochodu lub mogą być wykorzystane do zakupu większej ilości akcji funduszu inwestycyjnego. Większość inwestorów, którzy kupują dywidendowe fundusze inwestycyjne, zazwyczaj szuka źródła dochodu, co oznacza, że inwestor chciałby stałych i wiarygodnych płatności z inwestycji w fundusz inwestycyjny .
W większości przypadków, ze względu na swój dochodowy charakter, fundusze inwestycyjne w formie dywidendy najlepiej nadają się dla emerytowanych inwestorów. Fundusze wspólnego inwestowania w dywidendę również wydają się być mniej agresywne (mniej ryzykowne) niż inne rodzaje funduszy, takie jak fundusze inwestycyjne wzrostu .
Niektórzy inwestorzy lubią również korzystać z funduszy inwestycyjnych, które wypłacają dywidendy w środowiskach gospodarczych, w których fundusze obligacji nie są atrakcyjne. Na przykład, gdy stopy procentowe są niskie, ale warunki ekonomiczne są na ogół dobre, fundusze obligacji mogą mieć niższe zyski niż fundusze wspólnego inwestowania w dywidendy.
Wady i wskazówki dotyczące korzystania z funduszy dywidendowych
Wszystkie powyższe mogą być uważane za korzyści, zalety lub zalety dywidendowych funduszy powierniczych, ale ich źródłem może być dochodowy charakter tych funduszy.
Inwestorzy powinni zachować ostrożność w korzystaniu z dywidendowych funduszy inwestycyjnych, ponieważ dywidendy są opodatkowane jako zwykłe dochody. Z tego powodu niektórzy inwestorzy mogą rozważyć zakup dywidendowych funduszy inwestycyjnych na Indywidualnym Kontu Emerytalnym (IRA) lub 401 (k), gdzie zyski rosną odroczone podatkowo do rozpoczęcia wypłat. Dlatego inwestorzy funduszy powierniczych powinni mieć świadomość opodatkowania funduszy inwestycyjnych przed inwestowaniem.
Na przykład, jeśli kupujesz i przechowujesz środki z dywidendy na zwykłym rachunku maklerskim, dywidendy są opodatkowane jako regularne dochody. A jeśli chcesz ograniczyć podatki do minimum, może ci się nie podobać podatek dodany, który pochodzi z dywidend.
Łatwym sposobem inwestowania w akcje wypłacające dywidendy za pomocą funduszy inwestycyjnych jest korzystanie z funduszy indeksowych lub funduszy ETF . Te fundusze inwestycyjne zwykle posiadają akcje o dużej kapitalizacji, które wypłacają dywidendy. W przypadku funduszy indeksowych często trzymają akcje w indeksie, takim jak S & P 500, które wypłacają najwyższe dywidendy. Niektóre fundusze dywidendowe kupują i przechowują akcje spółek, które notują wzrost dywidend. W ten sposób inwestor ma potencjał do otrzymywania dywidend, ale także zwiększa je z czasem.
Podczas badania funduszy z dywidend można uzyskać dobre wyobrażenie o wypłacie dywidendy w przeszłości i przyszłości, analizując rentowność funduszu. 30-dniowa stopa zwrotu z funduszu inwestycyjnego odnosi się do kalkulacji opartej na 30-dniowym okresie kończącym się ostatniego dnia poprzedniego miesiąca. Rentowność odzwierciedla dywidendy i odsetki naliczone w danym okresie, po odjęciu kosztów funduszu.
Strata funduszu inwestycyjnego z 12-miesięcznego funduszu inwestycyjnego , czyli TTM , odnosi się do procentu dochodu, jaki portfel funduszu powrócił do inwestorów w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
W związku z tym 30-dniowa wypłata z tytułu emisji daje wyobrażenie o bieżącym uzysku i o tym, czego można się spodziewać w najbliższej przyszłości. Wydajność TTM daje średnią wypłatę z przeszłości, która może, ale nie musi się powtarzać w ciągu najbliższych 12 miesięcy.