Istnieje tylko kilka firm z funduszami wzajemnymi, które mają najlepsze not-funty
Nie ma jednego rodzinnego funduszu inwestycyjnego ani jednego funduszu inwestycyjnego. Dlatego nie ma jednego sposobu na znalezienie najlepszego punktu kompleksowej obsługi do inwestowania. Ale z pewnością możesz zawęzić wybór, biorąc pod uwagę to, co jest najważniejsze dla mądrego inwestora - szeroki wybór opcji, niskie koszty , rozsądne filozofie inwestycyjne i doświadczone kierownictwo, aby wymienić kilka znaków dobrej wartości.
W związku z tym ta lista rodzin funduszy bez obciążeń nie została stworzona metodą naukową (np. System punktowy dla pewnych aspektów ilościowych), ale twój skromny przewodnik dotyczący funduszy inwestycyjnych wykorzystał jakościową, opartą na wiedzy perspektywę, która pochodzi z wieloletniego doświadczenia jako doradca inwestycyjny i planista finansowy. W celu pełnego ujawnienia informacji korzystałem z funduszy inwestycyjnych wszystkich następujących rodzin funduszy, zarówno do osobistego użytku, jak i do rekomendacji dla klientów lub obu.
Vanguard Group, Inc: Mistrz indeksu niskich kosztów
Nie można uzyskać nic prostszego, taniego i różnorodnego jak Vanguard . Ta rodzinna funduszu inwestycyjnego, która stała się własnością inwestora, zyskała popularność wśród tłumu typu "zrób to sam" z miłością i podziwem dla założyciela Johna C. "Jacka" Bogle'a w stylu zdrowego rozsądku inwestowania. Jego filozofia inwestycyjna jest zgodna z hipotezą Efficient Markets (EMH) , która zasadniczo mówi, że wszystkie znane informacje na temat inwestycyjnych papierów wartościowych, takich jak akcje, są już uwzględnione w cenach tych papierów.
Dlatego żadna analiza nie może dać inwestorowi przewagi nad innymi inwestorami.
Bogle może powiedzieć: "Jeśli nie możesz pokonać rynku, dołącz do niego." Kontynuując tę filozofię, Bogle skutecznie pokazuje swoim zwolennikom, znanym jako "Bogleheads", oraz światowej społeczności inwestycyjnej, że koszty związane z obrotem papierami wartościowymi spadają, zwłaszcza w długim okresie.
Najstarszym funduszem Vanguard jest Wellington Fund (VWELX), a jego najbardziej znanym funduszem jest Vanguard 500 Index (VFINX), który jest funduszem indeksowym, który odzwierciedla ruchy (i papierów znajdujących się wewnątrz) indeksu S & P 500 .
Jeśli jesteś inwestorem, który nie chce tracić czasu na analizowanie funduszy inwestycyjnych i uważasz, że biernie zarządzane fundusze indeksowe i fundusze ETF są najlepszymi narzędziami do budowania portfela funduszy inwestycyjnych, Vanguard jest jedynym wspólnym przedsięwzięciem fundusz, którego potrzebujesz. Jeśli potrzebujesz więcej informacji, aby podjąć decyzję o inwestowaniu w indeks, zapoznaj się z artykułem Dlaczego warto inwestować w fundusze indeksowe .
Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company
Fidelity Investments jest najlepiej znana jako firma oferująca fundusze emerytalne i oferująca usługi emerytalne i produkty, takie jak plany 401 (k) i IRA, dla firm i osób prywatnych. Fidelity, założona w 1946 roku, jest jedną z największych korporacji międzynarodowych usług finansowych na świecie.
W przeciwieństwie do Vanguard, Fidelity jest własnością publiczną, co może mieć wpływ na ogólną filozofię organizacji. Na przykład akcjonariusze akcji Fidelity chcą widzieć rosnące zyski. Dlatego dużym celem Fidelity jest przyciągnięcie większej ilości pieniędzy poprzez przyciągnięcie większej liczby inwestorów.
Dlatego widzisz i słyszysz znacznie więcej reklam medialnych od Fidelity niż z Vanguard.
Nie ma nic złego w rosnących zyskach. Jednak niektóre fundusze mogą przyciągnąć tak dużą ilość aktywów, że nie są już w stanie poruszać się po rynkach i skuteczniej przewyższają indeksy, tak jak w przeszłości. Pomyśl o Funduszu Magellana Fidelity (FMAGX). Legendarny menadżer funduszu, Peter Lynch, zrobił tak dobrze w latach 80., że stał się największym funduszem na świecie (fundusz wzrósł z 20 milionów dolarów aktywów do 13 miliardów dolarów podczas kadencji Lyncha). Od tego czasu Magellan walczył. Na szczęście Fidelity ma innego popularnego i mocnego wykonawcę w Fidelity Contrafund (FCNTX), zarządzanego przez szanowanego Williama Danoffa.
Wierność zasługuje na pochwałę za posiadanie szerszej gamy wyborów niż większość rodzin funduszu.
Mają szeroki wybór funduszy indeksowych i ETFs, które konkurują z Vanguard i mają duży wybór aktywnie zarządzanych funduszy, które reprezentują wszystkie główne kategorie funduszy, a także fundusze sektorowe .
Należy zauważyć, że nie wszystkie fundusze Fidelity są nieobciążone. Mają też akcje doradcze i ładują fundusze .
T. Rowe Cena: Solidna alternatywa dla gigantów
Thomas Rowe Price, Jr założył swoją firmę inwestycyjną w 1937 r. W oparciu o swoją filozofię inwestowania, która koncentruje się na stanach spółek, które powinny rosnąć szybciej w stosunku do całego rynku akcji. T. Rowe Price jest faworytem wśród amatorów zrób to sam dla firmy inwestycyjnej, która oferuje szeroki wybór wysokiej jakości funduszy typu "no-load", w tym ich flagowy fundusz, oraz ten o największej wartości aktywów ogółem, wzrost cen T. Rowe Fundusz akcyjny (PRGFX). T. Rowe Price ma również jedne z najlepszych funduszy indeksowych S & P 500, a także zróżnicowany wybór innych funduszy bez obciążenia, w tym wyróżniającego się funduszu T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), jednego z najlepiej zarabiających funduszy sektorowych w funduszu inwestycyjnym wszechświat.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): najlepsze obligacje bez obciążenia
PIMCO to firma zarządzająca inwestycjami, której współzałożycielem jest legendarny menedżer funduszy obligacji, William H. ("Bill") Gross. Pan Gross zarządza PIMCO Total Return (PTTDX), który jest największym na świecie funduszem powierniczym, a także innymi funduszami, w tym popularnym Harbour Bond (HABDX). Kiedy nie pracuje nad zarządzaniem portfelami papierów o stałym dochodzie, pozostaje zajęty mówieniem i pisaniem. Projekt Bill Gross Investment Outlook od PIMCO jest powszechnie czytany ze względu na jego światopogląd i wiedzę na temat gospodarki i rynków.
Charles Schwab: Broker rabatowy, firma All-in-One
Możesz łatwo otworzyć rachunek maklerski w Vanguard lub Fidelity, gdzie możesz wybierać spośród tysięcy funduszy inwestycyjnych, nawet tych z konkurencyjnych towarzystw funduszy inwestycyjnych. Jednak Charles Schwab może być najlepszym brokerem, który oferuje pełny pakiet funduszy inwestycyjnych, akcji, obligacji i usług dla inwestorów inwestycyjnych w jednym miejscu. Jak sugeruje popularna kampania reklamowa, "Potrzebujesz pomocy? Zapytaj Chucka!"
Firma Schwab, założona w 1971 roku pod nazwą First Commander Corporation, rozpoczęła oferowanie usług maklerskich osobom fizycznym po obniżonej cenie w 1975 roku. Przedtem inwestycja na giełdzie była uważana przede wszystkim za przywilej zamożnej osoby.
Jak badać i znaleźć najlepsze fundusze bez obciążenia
Dzięki internetowemu narzędziu badawczemu można łatwiej badać fundusze . Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy profesjonalnym i szukasz najlepszych funduszy inwestycyjnych typu "bez obciążenia", przejrzyj istniejący fundusz, porównaj i zilustruj różne fundusze lub po prostu spróbuj nauczyć się czegoś nowego, witryn z funduszami inwestycyjnymi, takich jak Morningstar , może być pomocny i łatwy w użyciu. Szukaj "ekranów" na swoich narzędziach internetowych pozwala inwestorowi zawęzić wyszukiwanie funduszy bez obciążenia i bez obciążenia. Większość witryn internetowych funduszu wspólnego inwestowania wymaga rejestracji w celu uzyskania dostępu "darmowego" lub "premium".
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.