Znalezienie miejsca dla funduszy akcyjnych w twoim bilansie
Ponadto fundusze akcji oferują pięć podstawowych korzyści, które nie zawsze są dostępne w przypadku innych rodzajów papierów wartościowych, które wielu inwestorów uważa za atrakcyjne.
Fundusze akcyjne oferują powszechną dywersyfikację za bardzo małą inwestycję początkową
Większość funduszy akcyjnych zatrzymuje mniej niż 1% do 5% aktywów w poszczególnych zasobach. Dla przeciętnego małego inwestora, który osiągnie taką samą dywersyfikację portfela, potrzebuje setek tysięcy dolarów. O ile nie odziedziczyłeś dużej ilości pieniędzy, to prawdopodobnie nie jest to możliwe w przypadku twoich późnych nastolatków lub wczesnych lat dwudziestych, szczególnie jeśli musiałeś zapłacić własną drogą przez szkołę handlową, college'u lub jakieś szkolenie zawodowe.
Fundusze akcyjne oferują profesjonalne zarządzanie Twoimi pieniędzmi za niską stałą opłatę
Model biznesowy funduszy kapitałowych polega na tym, że spółka zarządzająca portfelem pobiera ustaloną opłatę, od zaledwie 0,10% do 2,00% lub więcej. Opłata ta jest naliczana corocznie w oparciu o wartość aktywów netto (NAV) portfela funduszu inwestycyjnego.
W zamian inwestorzy wkładają swoje pieniądze do funduszu, a menedżer portfela poświęca swój czas na podejmowanie decyzji dotyczących zakupu, sprzedaży i posiadania. Dla kogoś, kto nie chce myśleć o czytaniu rocznych raportów o 10K dokumentów, może to być atrakcyjna aranżacja.
Fundusze akcyjne mogą być wykorzystywane do inwestowania w określone sektory, przemysł lub parzyste kraje
Niezależnie od tego, czy chcesz zainwestować w akcje farmaceutyczne, czy w azjatyckie firmy, fundusze akcyjne mają niezliczone kształty, rozmiary, smaki i odmiany, które pomogą Ci stworzyć pożądane portfolio.
Jeśli chcesz mieć szeroki zestaw akcji, które reprezentują największe firmy w danym kraju, możesz to zrobić. W rzeczywistości istnieje duża szansa, że jeśli można o tym pomyśleć, prawdopodobnie istnieje fundusz kapitałowy, który w nie inwestuje.
Fundusze akcyjne mogą być często kupowane bez płacenia prowizji maklerskich
Każdy grosz, który musisz wydać na opłaty bankowe, prowizje za brokerski i opłaty za aktywa to grosza, która nie może ci pomóc, generując dywidendy, odsetki i czynsze. Im więcej oszczędzasz, a im mniej płacisz, tym bogatszy możesz się stać. To podstawowa matematyka. Jedną z największych zalet funduszy akcyjnych jest to, że często, jeśli otworzysz konto bezpośrednio w funduszu inwestycyjnym, możesz całkowicie uniknąć opłat maklerskich. Jest to szczególnie ważne, jeśli zarejestrujesz się w automatycznym planie oszczędzania, który pozwala funduszowi regularnie pobierać pieniądze z konta oszczędnościowego lub czekowego w Twoim banku co tydzień, miesiąc lub kwartał.
Z czasem ta korzyść może być ogromna. Zastanów się nad inwestorem, który chce regularnie inwestować 250 $ tygodniowo przez 40 lat. Musiałby zapłacić prowizję za 10 $ swojemu maklerowi, gdyby kupił udziały w kapitale akcyjnym za pośrednictwem pośrednika. Przechodząc bezpośrednio do towarzystwa, jego roczne oszczędności mogą sięgnąć nawet 520 USD.
Jeśli bazowy fundusz wygenerowałby 9% skumulowaną roczną stopę zwrotu , to przyniosłoby to dodatkowe 175,700 $ w przyszłym bogactwie na emeryturze! Dokładnie ten sam kapitałowy fundusz inwestycyjny, dokładnie te same podstawowe akcje, dokładnie tacy sami menedżerowie portfela; znacznie inny wynik.