Jak dokładnie obliczyć podatek u źródła dla federalnych podatków dochodowych
W jaki sposób otrzymanie dużego zwrotu kosztów może być złe? Ponieważ oznacza to, że przekazałeś IRS większą część twoich zarobków, niż musiałaś, pieniądze, które mógłbyś wydać na rachunki, na przyjemności lub na oszczędności lub inwestycje. Zamiast tego IRS zatrzymał je dla ciebie i teraz zwraca je tobie - bez odsetek.
Znalezienie odpowiedniego poziomu potrącenia może być trudnym działaniem równoważącym, szczególnie jeśli spodziewasz się znacznych zmian w dochodach lub potrąceniach. Te wskazówki mogą pomóc Ci w prawidłowym wykonaniu.
Bez względu na twoje potrącenia podatkowe mogą być opodatkowane
Obliczenie poziomu potrącenia, które jest "właściwe", może czasami wymagać czasu na przygotowanie zeznania podatkowego. Wiele osób jest skłonnych do opuszczenia matematyki. Dla tych, którzy chcą zachować rzeczy tak proste, jak to tylko możliwe, najłatwiejszym rozwiązaniem jest, aby podatnicy domagali się albo "jednego", albo "małżeństwa" z jednym zasiłkiem zatrzymującym na formularzu W-4.
Zazwyczaj skutkuje to zwrotem pieniędzy, ale zdarzają się sytuacje, w których roszczenie o jedną zasiłkę u źródła nie wystarcza na pokrycie zobowiązań podatkowych. Byłoby tak w przypadku, gdybyś miał znaczny dochód z inwestycji lub większe zobowiązanie podatkowe ze względu na alternatywny minimalny podatek .
Dokładniejsze obliczanie potrąceń
Bardziej dokładnym sposobem na dostosowanie potrącenia podatku jest przygotowanie przewidywanego zeznania podatkowego za bieżący rok.
Użyj tych samych formularzy podatkowych, które wykorzystałeś w ubiegłym roku, ale zastąp obecne stawki podatkowe . Oblicz swoje dochody i odliczenia na podstawie tego, czego oczekujesz w 2017 r. I skorzystaj ze stawek podatkowych 2017, aby dowiedzieć się, jaki będzie przewidywany podatek. Teraz użyj kalkulatora podatku u źródła znajdującego się na stronie IRS, aby zobaczyć, jakie mogą być sugerowane zasiłki u źródła.
Co to jest zasiłek u źródła?
Zasiłki u źródła nie odnoszą się tylko do osób pozostających na utrzymaniu lub do osobistego zwolnienia, mimo że są powiązane. Zasiłek pobierany u źródła jest sposobem, aby twój dział płac użył tabel dostarczonych przez IRS, aby dowiedzieć się, ile podatku do zatrzymania od każdej wypłaty. Zasiłek pobierany u źródła przedstawia całkowite odliczenia podatkowe podzielone przez kwotę zwolnienia osobistego . Daje to wskaźnik, a wskaźnik informuje o liczbie zasiłków, które należy wypłacić.
Oto przykład. Powiedzmy, że Maryja jest samotnym rodzicem i kwalifikuje się jako głowa rodziny . Ma jedną zależną . Załóżmy dalej, że jej dedukcje składają się ze standardowego odliczenia i dwóch osobistych zwolnień, jednego dla siebie i jednego dla jej dziecka. Ta matematyka dla zasiłków zatrzymujących bezrobocie zadziałałaby tak na rok podatkowy 2017:
- Odliczenie standardowe: 9 350
- Zwolnienia osobiste: 2 x 4050 = 8 100
- Całkowite odliczenia podatkowe: 9 350 + 8 100 = 17,450
- Odliczenia podzielone przez jedną kwotę zwolnienia osobistego: 17 400/4 050 = 4,308
W tym przykładzie Mary zgłosiła pojedynczy status jej zgłoszenia i cztery zasiłki za wypłatę na formularzu W-4. Wskazane jest zaokrąglenie tej proporcji, aby uniknąć potrącenia zbyt małej kwoty podatku od twojej wypłaty, więc nie zażądała pięciu. Mary sprawdzi "pojedynczą" skrzynkę na linii 3 formularza W-4 i napisze "4" na linii 5, gdzie prosi o "Łączną liczbę przydziałów, o które się ubiegasz."
Dowiedz się, w jaki sposób Twoje nowe potrącane zasiłki wpływają na Twoją przyszłą wypłatę
Teraz, gdy już odkryłeś swoje zasiłki na wstrzymanie, możesz użyć tego numeru, aby zobaczyć, jaki wpływ będzie miał podatek na następną wypłatę. Podłącz nowo wyliczone zasiłki zatrzymujące do kalkulatora płac.
Upewnij się, że masz najnowszy odcinek wypłat, abyś mógł wykorzystać rzeczywiste dochody.
Obliczanie całkowitego potrącenia podatku za rok
Teraz weź nową kwotę potrącenia u źródła za okres rozliczeniowy i pomnóż ją przez liczbę okresów spłaty pozostających w ciągu roku. Dodaj, ile federalnego podatku dochodowego zostało już potrącone do tej pory na bieżąco. Kwota ta stanowi przybliżoną kwotę całkowitego podatku federalnego, która zostanie potrącona z pensji za rok. Możesz teraz porównać całkowitą kwotę potrącanego podatku z projekcją zobowiązania podatkowego. Jeśli kwota potrącenia u źródła jest większa niż kwota zobowiązania podatkowego, możesz się spodziewać zwrotu podatku federalnego. Jeśli potrącenie u źródła jest mniejsze niż twoje zobowiązanie podatkowe, to ile podatku federalnego możesz zapłacić, kiedy złożysz zeznanie podatkowe.
Pamiętaj, że kwoty te - twoje potrącenie podatku i twoje zobowiązanie podatkowe - są przybliżone. Jeśli nie są zbyt daleko od siebie, jesteś blisko miejsca, w którym musisz być. Jeśli obliczenia wykażą, że zawdzięczasz IRS 500 dolarów w kwietniu, zadaj sobie pytanie, czy możesz łatwo napisać czek do rządu na tę kwotę plus małe odsetki. Jeśli nie możesz, teraz jest czas na dostosowanie.
Dostosowanie wstrzymania płatności
Wróć do kalkulatora płac, aby skrzywdzić z zasiłkami zatrzymanymi. Spróbuj "pojedynczego" zamiast "żonaty" lub spróbuj zmienić zasiłki wstrzymujące o jeden punkt na raz. Na przykład, jeśli pierwszy raz użyłeś Single-4, spróbuj nowego obliczenia za pomocą Single-3.
Powtarzaj ten proces, aż znajdziesz właściwy dla ciebie poziom podatku u źródła. W idealnej sytuacji potrącenie u źródła spowoduje zwrot w zakresie od 500 do 1000 USD. Daje to dużo miejsca, więc wszelkie zmiany dochodu lub potrąceń nie spowodują dużego zawinienia.