Niektóre instytucje finansowe po prostu zmieniają nazwę twojego konta z twojego osobistego na twoje nazwisko jako powiernika, zwykle z napisem "TTE" po twoim nazwisku. Inne będą wymagały zamknięcia oryginalnego konta i otwarcia nowego w imieniu trustu.
Bez względu na zasady obowiązujące w Twojej instytucji i liczbę obręczy, które chcesz przejść, ważne jest, abyś zasilił swoje rachunki bankowe i inne inwestycje w swoje zaufanie, aby właściwie zaplanować upośledzenie umysłowe i uniknąć spadków .
Twój powiernik będący następcą - osoba, którą wymienisz, aby wkroczyć i przejąć zarządzanie twoim zaufaniem, jeśli zostaniesz upośledzony umysłowo - nie będzie mógł uzyskać dostępu do twoich kont, jeśli nie są w imieniu twojego trustu.
Możesz wykonać kilka ogólnych kroków, aby zasilić konta bankowe i rachunki inwestycyjne, w tym rachunki maklerskie, w swoje zaufanie, ale instytucje te mogą się nieznacznie różnić.
Napisz list instrukcji
Przygotuj list instrukcyjny do swojej instytucji finansowej z prośbą o ponowne przesłanie Twojego konta z Twojego imienia i nazwiska do nazwy twojego trustu. Podaj swój numer konta, nazwę swojego zaufania, numer ubezpieczenia społecznego, swój adres pocztowy, adres e-mail i numer telefonu.
Dostarcz swój list instrukcji
Ręcznie, jeśli to możliwe, przekaż list polecający bankowi lub doradcy finansowemu. Zawieś umowę z tobą, ponieważ ktoś prawie na pewno poprosi o jej kopię. Jeśli nie możesz doręczyć listu, wyślij go do oddziału banku, w którym otworzyłeś swoje konto lub do doradcy finansowego.
Dołącz kopię swojego oświadczenia o zaufaniu lub memorandum zaufania, które powinno podsumować twoją umowę powierniczą, podkreślając informacje, które instytucja będzie musiała znać. Jeśli nie masz jednego z tych dokumentów, możesz być w stanie wykorzystać tylko pierwszą stronę i strony podpisu swojej umowy powierniczej, aby zachować równowagę porozumienia zaufania jako prywatną.
Uzupełnij i zwróć wszystkie wymagane dokumenty
Wypełnij i zwróć wszystkie dokumenty wymagane przez twoją instytucję. Mogą to być nowe karty podpisów, nowe formularze kont, oświadczenia powierników i ewentualnie inne formularze kont zaufania.
Potwierdź przeniesienie konta
Kontynuuj telefon lub pocztę, aby upewnić się, że konto lub konta zostały ponownie zapisane w Twoim zaufaniu. Powinieneś również sprawdzić wyciągi z konta, aby potwierdzić, że twoje nazwisko jako powiernika zostało prawidłowo wymienione na wyciągu zamiast twojego indywidualnego nazwiska. Popularne skróty do wyszukania obejmują "John Doe, TTEE", John Doe TR dtd 1/1/16, "lub" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Umieść dokumentację weryfikacyjną za pomocą umowy powierniczej
Umieść dokumentację w swojej umowie powierniczej, aby zweryfikować finansowanie konta bankowego lub inwestycyjnego w swoim funduszu powierniczym. Może to obejmować faktyczny list weryfikacyjny od Twojego banku lub doradcy finansowego lub wyciąg z rachunku, który pokazuje nazwę twojego trustu.
UWAGA: Lokalne i lokalne przepisy zmieniają się często, a powyższe informacje mogą nie odzwierciedlać najnowszych zmian. Proszę skonsultować się z prawnikiem, aby uzyskać najbardziej aktualną poradę. Informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady prawnej i nie zastępują porady prawnej.