Dowiedz się, jak zasilić nieodwołalne zaufanie

Zmienianie własności, przydzielanie praw i aktualizowanie beneficjentów

Jeśli chodzi o finansowanie Nieodwołalnego Żywego Zaufania, nie mylcie się, ponieważ zaufanie jest "nieodwołalne" zamiast "odwołalne" - Nieodwołalne Żywe Zaufania są finansowane w dokładnie taki sam sposób, jak w przypadku Revocable Living Trusts. Różnica polega na tym, że musisz uważać na to, co finansujesz, aby otrzymać nieodwołalne, żywe zaufanie, ponieważ zrezygnujesz z własności i kontroli nad finansowaną własnością.

W większości przypadków, ty i twój adwokat do spraw planowania nieruchomości postanowili na długo przed utworzeniem nieodwołalnego, żywego trustu, co powinno wejść w zaufanie.

Czemu? Ponieważ nieodwołalne, żywe trusty są zaprojektowane do przechowywania i posiadania jednego zasobu lub określonych zasobów, a więc są używane tylko w bardzo ograniczonych sytuacjach. Oto podsumowanie procedur finansowania Nieodwołalnego Żywego Zaufania:

Zmiana tytułu / własności

W przypadku aktywów takich jak konta bankowe ; rachunki inwestycyjne i maklerskie inne niż IRA i inne niż 401 (k); akcje i obligacje przechowywane w formie świadectwa; polisy na życie; i nieruchomości, tego typu aktywa są finansowane w nieodwołalne, żywe zaufanie poprzez zmianę właściciela zasobu z indywidualnej nazwy Trustmaker na nazwę trustu:

• Aktualny tytuł: "William Sample"
• Nowy tytuł: "Jane Sample, powiernik lub jej następcy zaufania, w ramach William Próbnego nieodwołalnego zaufania, z dnia 1 stycznia 2009 r."

Cesja praw własności

W przypadku aktywów, takich jak rzeczy osobiste bez tytułu prawnego (biżuteria, dzieła sztuki, antyki i tym podobne); środki pieniężne należne Tobie (osobiste pożyczki, które zrobiłeś i hipoteki , które wziąłeś); należności licencyjne, prawa autorskie i patenty; niektóre rodzaje praw do ropy, gazu i surowców mineralnych; i interesów partnerskich oraz udziałów członkowskich w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością, tego rodzaju aktywa są finansowane w ramach nieodwołalnego, żywego trustu, poprzez nadanie praw własności z indywidualnego nazwiska Trustmaker do nazwy trustu:

• Aktualny tytuł: "William Sample"
• Język Przypisania: "Ja, William Sample, niniejszym przypiszę wszystkie moje prawa, tytuły i udziały do ​​tej samej Weksla z 31 stycznia 2008 r. W kwocie głównej 40 000 USD pomiędzy William Sample jako pożyczkodawcą a Johnem Smithem jako pożyczkobiorcą, do Jane Sample, powiernika lub jej następców zaufania, w ramach William Próbnego Nieodwołalnego Zaufania, z dnia 1 stycznia 2009 r. "

• Nowy tytuł: "Jane Sample, powiernik lub jej następcy zaufania, w ramach William Próbnego nieodwołalnego zaufania, z dnia 1 stycznia 2009 r."

Zmiana beneficjenta

W przypadku aktywów takich jak ubezpieczenie na życie; kont emerytalnych, w tym IRA, 401 (k) s oraz 403 (b) s; określone świadczenia emerytalne ; i rachunki oszczędnościowe (HSAs) oraz rachunki oszczędnościowe (MSA), aktywa te nie są w rzeczywistości przekształcane w nazwę Nieodwołalnego Życia Zaufania. Zamiast tego pierwotni i / lub drugorzędni beneficjenci tego typu aktywów zostają zmienieni na trust:

• Aktualny beneficjent: "Jane Sample"
• Nowy beneficjent: "Jane Sample, powiernik lub jej następcy zaufania, w ramach William Sample Irrevocable Trust z dnia 1 stycznia 2009 r."

Należy jednak pamiętać, że aby zasób, który ma wyłączone oznaczenie beneficjenta z wartości nieruchomości, dla celów związanych z podatkiem od nieruchomości , należy również zmienić właściciela aktywów na Irrevocable Living Trust, korzystając z procedur określonych powyżej. w ust. 1 i 2 powyżej. Oznacza to, że dla większości ludzi jedynym rodzajem aktywów, które zostaną zmienione na nazwę Nieodwołalnego Życia Zaufania, jest polisa ubezpieczeniowa na życie.