Różnorodny wybór najlepszych funduszy wzajemnych Fidelity ma do zaoferowania
Fidelity posiada kilkadziesiąt tanich, najlepiej funkcjonujących funduszy inwestycyjnych w kilku różnych kategoriach. Podczas gdy Fidelity może być najlepiej znany ze swoich wybitnie aktywnie zarządzanych funduszy , oferują one również jedne z najtańszych funduszy indeksowych dostępnych na rynku. Nic więc dziwnego, że Fidelity jest dziś jednym z najlepszych bezzwiązkowych towarzystw funduszy inwestycyjnych we wszechświecie inwestycyjnym.
Na tej liście najlepszych funduszy Fidelity do kupienia podzielimy ją na trzy kategorie funduszy, które najlepiej Fidelity: 1) Najlepsze zarządzane aktywnie fundusze, 2) Najlepsze fundusze indeksowe i 3) Najlepsze zrównoważone fundusze.
Oto ogólna metodologia wyboru najlepszych funduszy Fidelity: w przypadku funduszy zarządzanych aktywnie chciałem zobaczyć długoterminowe wyniki, które pokonują względny wskaźnik funduszu, kadencję menadżerów trwającą co najmniej pięć lat oraz wyjątkowe cechy, które odróżniają je od innych funduszy na liście.
W przypadku funduszy indeksowych chciałem wymienić odmianę, ale przede wszystkim spojrzeć na zdywersyfikowane fundusze o niskich wskaźnikach kosztów.
Dla zrównoważonych funduszy szukałem co najmniej opcji, które mogą być przydatne dla różnych inwestorów, dobrych wyników i zdywersyfikowanych portfeli.
Best Fidelity Funds: Active-Managed
Fundusze zarządzane aktywnie są tym, co sugeruje ich nazwa - portfelami inwestycyjnych papierów wartościowych, które menedżer kupuje i sprzedaje według własnego uznania, zwykle za nieoparty cel, jakim jest pokonanie indeksu względnego.
Na przykład aktywnie zarządzany fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji będzie miał lepsze wyniki niż indeks S & P 500 w ciągu kolejnych lat kalendarzowych niż powinien i powinien mieć długoterminowe zyski lepsze od indeksu.
Oto cztery aktywnie zarządzane fundusze od Fidelity, które mają tendencję do przewyższania ich odpowiedniego indeksu odniesienia, szczególnie w długim okresie (tj. Roczne lub 5- letnie zwroty):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Ten duży indeks giełdowy ma tego samego kierownika, Willa Danoffa, od ponad 25 lat, a jego wyniki osiągów były znakomite. Od początku istnienia funduszu w 1990 r. FCNTX uzyskał średnio ponad 12% zwrotu, co jest rzadkim wyczynem w świecie funduszy inwestycyjnych. Fundusz inwestuje w akcje wzrostowe i akcje o znacznej wartości, z których większość ma duży kapitał, a kilka mikrokredytów znajduje się w zestawieniu. Współczynnik kosztów dla FCNTX to rozsądne 0,71%, a minimalny wstępny zakup to 2500 USD.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): ten czterogwiazdkowy fundusz inwestuje przede wszystkim w akcje o wartości, aby uzyskać dochód w postaci dywidend dla akcjonariuszy. Ale fundusz ma również cel wzrostu. Dlatego FSDIX może być dobrym wyborem dla emerytów, którzy chcą kupować fundusze dla celów dochodowych, ale może być również odpowiedni dla inwestorów poszukujących długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Współczynnik kosztów dla FSDIX wynosi 0,78%, a minimalny wstępny zakup to 2500 USD.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Jest to fundusz sektora zdrowotnego , który koncentruje swoje zasoby głównie na firmach z sektora ochrony zdrowia, w tym przypadku na sektorze biotechnologii. Chociaż zasoby zdrowotne w zakresie biotechnologii mają potencjał do wielkiego uznania, mogą mieć krótkie okresy stromych spadków. Dlatego FBIOX można uznać za agresywny fundusz zapasowy, co oznacza, że jest odpowiedni dla inwestorów długoterminowych, którzy nie mają nic przeciwko wzlotom i upadkom takich inwestycji. Współczynnik kosztów dla FBIOX wynosi 0,73%, a minimalny wstępny zakup to 2500 USD.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Ten pięciogwiazdkowy fundusz jest kolejnym przykładem najlepiej funkcjonującego funduszu inwestycyjnego, który korzysta z doświadczonego menedżera, Steven'a Wymera, który od 1997 r. Jest na czele FDGRX. Fundusz inwestuje przede wszystkim w duże spółki akcje, które zdaniem kierownika mają potencjał ponadprzeciętnego wzrostu. Współczynnik kosztów dla FDGRX wynosi 0,88%, a minimalny początkowy zakup to 2500 USD. Uwaga: od 20 czerwca 2016 r. FDGRX został zamknięty dla nowych inwestorów.
Best Fidelity Funds: Index Funds
Fidelity ma jedne z najtańszych funduszy indeksowych na rynku. Mimo że oferują one kilkanaście funduszy indeksowych, wyróżnimy trzy najlepsze oferty pasywnie zarządzane:
- Wskaźnik Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Jeden z najlepszych funduszy indeksowych S & P500 na rynku, FUSEX wykonuje świetną robotę śledzenia S & P 500 i ma jeden z najniższych wskaźników wydatków (0,095%) w całym wszechświecie funduszy inwestycyjnych. Ze względu na szeroką ekspozycję na ponad 500 największych amerykańskich akcji, FUSEX ma dobre podstawy do długoterminowego portfela funduszy. Minimalna inwestycja początkowa dla FUSEX wynosi 2500 USD.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Jeśli szukasz funduszu indeksowego Fidelity, który dobrze radzi sobie z pokryciem amerykańskiego rynku obligacji, powinieneś rozważyć FBIDX, który śledzi amerykański indeks obligacji Aggregate Bond Barclays Capital . Oznacza to, że udziałowcy funduszu indeksu obligacji otrzymają ekspozycję na tysiące obligacji, co sprawi, że FBIDX będzie zdywersyfikowanym holdingiem na pokrycie rynku obligacji. Współczynnik kosztów dla FBIDX wynosi 0,20%, a minimalny wstępny zakup to 2500 USD.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Jeśli chcesz mieć wyjątkowy fundusz inwestycyjny, który oferuje ekspozycję na akcje o średniej kapitalizacji, FMEIX jest jednym z najlepszych funduszy, jakie możesz kupić w tej kategorii. Ten pięciogwiazdkowy fundusz śledzi indeks Russell Mid Cap Index, co oznacza, że udziałowcy FMEIX zyskają szeroką ekspozycję na około 300 akcji średniej kapitalizacji. Akcje o średniej kapitalizacji mają większy potencjał wzrostu niż akcje o dużej kapitalizacji, ale mogą również zaobserwować większe krótkoterminowe spadki. To sprawia, że FMEIX jest agresywnym holdingiem, który jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów długoterminowych ze stosunkowo wysoką tolerancją na ryzyko. Wskaźnik wydatków dla FMEIX wynosi 0,16%, a minimalny wstępny zakup to 2,500 USD.
Best Fidelity Funds: Zrównoważone fundusze
Zrównoważone fundusze inwestują w bilans akcji, obligacji i gotówki, stąd "zrównoważony" moniker. Mogą to być mądre wybory inwestycyjne dla inwestorów, którzy chcą zainwestować w jeden fundusz lub tych, którzy chcieliby zbudować solidne podstawy.
- Fidelity Balanced (FBALX): Jest to fundusz o umiarkowanej alokacji, co oznacza, że akcjonariusze FBALX otrzymają aktywa o średnim ryzyku w postaci około dwóch trzecich akcji i jednej trzeciej obligacji. Chociaż ta mieszanka jest niższym ryzykiem niż portfel 100% akcji, długoterminowe stopy zwrotu były historycznie bliskie oczekiwaniom dla czystego funduszu akcyjnego. Od powstania funduszu ponad 30 lat temu, FBALX wystawił średnią stopę zwrotu w wysokości około 9%. Współczynnik kosztów dla FBALX wynosi 0,56%, a minimalna wartość początkowego zakupu to 2,500 USD.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Ten fundusz jest jednym z funduszy "wolności" od Fidelity i jest najbardziej konserwatywny w grupie. Jego celem jest zapewnienie dochodu przy zachowaniu kapitału. Dlatego fundusz jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy są bardziej zainteresowani utrzymaniem tego, co mają, niż powiększeniem salda rachunku. Współczynnik kosztów dla FFFAX wynosi 0,49%, a minimalny początkowy zakup to 2,500 USD.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): ten pięciogwiazdkowy fundusz może osiągnąć zarówno wzrost, jak i dochód, inwestując poprzez zrównoważenie akcji, która stanowi około 20% portfela, oraz alokację aktywów na obligacje, co stanowi około 80% portfela . Dlatego ryzyko rynkowe jest wyższe niż fundusz obligacji, ale niższe niż fundusz akcyjny. Jednak długoterminowe stopy zwrotu były konsekwentnie wyższe niż większość funduszy obligacji. Współczynnik kosztów dla FAGIX wynosi 0,72%, a minimalny wstępny zakup to 2500 USD.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.