Najtańsze fundusze indeksowe S & P 500

Sprawdź indeks funduszy o najniższym wskaźniku kosztów

O ile taniej nie musi oznaczać, że lepiej, najlepsze fundusze S & P 500 Index są tymi, które mają najniższe wskaźniki wydatków . Więc zanim wyjdziesz i kupisz najtańsze fundusze indeksowe, które możesz znaleźć, pamiętaj, aby spojrzeć na cechy funduszu inne niż wydatki.

Oto niektóre z cech funduszy indeksowych, które chcesz przeanalizować, zanim pomyślisz o zakupie.

Analizowanie błędu śledzenia i wydajności w celu znalezienia najtańszych funduszy indeksowych

Na przykład jest coś, co nazywa się błędem śledzenia , który jest miarą skuteczności funduszu indeksowego w replikowaniu lub "dopasowywaniu" wydajności indeksu porównawczego.

Jedną z wad w badaniu i analizie błędu śledzenia jest to, że rodziny funduszy inwestycyjnych nie wykazują publicznie błędu śledzenia swoich funduszy indeksowych. Istnieje jednak kilka punktów danych, które możesz przeanalizować, by przeanalizować śledzenie wydajności. Możesz zacząć od naszej listy najtańszych funduszy S & P 500 Index tutaj, ale będziesz także chciał porównać wydajność.

Możesz przejść do jednej z najlepszych stron internetowych poświęconych badaniu funduszy inwestycyjnych i sprawdzić, jak blisko historyczne wyniki funduszu osiągnęły docelowy poziom odniesienia. Jeśli zwroty są niższe od benchmarku w przybliżeniu o taką samą kwotę jak wskaźnik kosztów funduszu (patrz poniżej), błąd śledzenia jest bliski. Na przykład, jeśli wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0,20% i ma 5-letni roczny zwrot w wysokości 10,00%, a benchmark miał zwrot 10,20%, błąd śledzenia jest dokładny. Podsumowując, chcesz, aby wyniki funduszy indeksowych były niższe od benchmarku o przybliżoną kwotę równą stosunkowi kosztów.

Analiza wskaźnika kosztów w celu znalezienia najtańszych funduszy indeksowych

Po przeanalizowaniu historycznego wyniku, biorąc pod uwagę wskaźnik kosztów, który powie, jak dobrze fundusz wyśledził indeks porównawczy w przeszłości. Na przykład, jeśli fundusz inwestycyjny indeksu S & P 500 ma wskaźnik kosztów na poziomie 0,20%, a indeks S & P 500 ma 5-letni roczny zwrot w wysokości 10,00%, fundusz indeksowy S & P 500 z dobrym (niskim) błędem śledzenia może mieć annualizowany zwrot około 9,80. Oznacza to, że jedyną różnicą między indeksem a zwrotem funduszu powierniczego są wydatki funduszu.

Na koniec, zanim przejrzysz naszą listę i kupisz wybrany fundusz S & P 500 Index, pamiętaj o innych opłatach, takich jak koszty transakcji. Na przykład, jeśli masz już konto w Vanguard, możesz zostać obciążony opłatą za transakcję zakupu funduszu inwestycyjnego, takiego jak Schwab S & P 500 Index, który znajduje się poza rodziną funduszu. Typowe opłaty za transakcje wahają się od 10 do 20 USD. Jeśli więc uśredniasz wartość dolara poprzez okresowe kupowanie akcji twojego funduszu S & P 500 Index, wskaźnik kosztów może być najniższy, ale prowizje handlowe mogą uczynić fundusz droższym niż fundusz firmy, w którą inwestujesz.

Znajdziesz jedne z najtańszych funduszy S & P 500 , które możesz kupić za 10 000 $ lub mniej wymienionych poniżej.