Chociaż inwestorzy szukający funduszy na dywidendę często szukają najwyższych rentowności, istnieją inne czynniki, które należy wziąć pod uwagę, aby znaleźć najlepsze fundusze.
Dla naszej listy najlepszych funduszy na dywidendę uwzględniamy wyłącznie fundusze typu " bez obciążenia" o niskim wskaźniku wydatku .
Dla niektórych inwestorów może nie dziwić, że fundusze tworzące naszą listę są podzielone między towarzystwa funduszy inwestycyjnych, Vanguard i Fidelity .
Dlaczego warto inwestować w fundusze z dywidend?
Wielu inwestorów kupuje akcje dywidend lub fundusze dywidendowe w celu uzyskania stałego strumienia przychodów pochodzącego z wypłat dywidend, które zazwyczaj występują co kwartał. Dzięki temu fundusze z dywidendą stanowią odpowiednią inwestycję dla emerytowanych inwestorów.
Jednak niektórzy inwestorzy decydują się na reinwestowanie dywidend, czasami określane jako program reinwestycji dywidend lub DRIP. Gdy dywidendy są reinwestowane, dywidendy są wykorzystywane do kupowania większej ilości udziałów w inwestycji, niż wypłacane inwestorowi.
Niektórzy inwestorzy lubią również korzystać z funduszy inwestycyjnych, które wypłacają dywidendy w środowiskach gospodarczych, w których fundusze obligacji nie są atrakcyjne. Na przykład, gdy stopy procentowe są niskie, ale warunki ekonomiczne są na ogół dobre, fundusze obligacji mogą mieć niższe zyski niż fundusze wspólnego inwestowania w dywidendy.
10 najlepszych funduszy dywidendowych dla każdego inwestora
Wszystkie te fundusze dywidendowe od Vanguard and Fidelity są niskokosztowymi funduszami bez obciążenia. Jednak fundusze mają nieco inne style, z których każdy może mieć swój własny apel do inwestorów. W żadnej kolejności nie ma tu 10 najlepszych funduszy na dywidendę dla prawie każdego inwestora.
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) to pasywnie zarządzany fundusz, który śledzi indeks FTSE AW ex-US High Dividend Yield Index, który jest indeksem ważonym kapitałem składającym się z 800 akcji międzynarodowych spółek, które mają mieć ponadprzeciętną dywidendę plony. VIHIX oferuje ekspozycję na rozwinięte i wschodzące gospodarki poza USA, a styl funduszu ma dużą wartość. Minimalna inwestycja początkowa na zakup VIHIX wynosi 3 000 USD, a wskaźnik kosztów wynosi 0,42 procent lub 42 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) jest idealny dla inwestorów poszukujących dochodów teraz z wysokimi zyskami dla akcji. Portfel składa się głównie z akcji o dużej wartości spółek w Stanach Zjednoczonych, które wypłacają wysokie dywidendy w porównaniu do podobnych spółek. Współczynnik kosztów dla VHDYX wynosi wyjątkowo niskie 0,15 procent lub 15 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalny wstępny zakup to 3 000 USD.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) koncentruje się na zapasach w sektorze użyteczności publicznej, który jest bardzo poszukiwany ze względu na wysokie dywidendy. W skład portfela wchodzą amerykańskie spółki akcyjne o dużym kapitale, takie jak Duke Energy Corporation (DUK) i Southern Co (SO). Współczynnik kosztów dla VUIAX to atrakcyjnie niskie 0,10 procent lub 10 USD za każde zainwestowane 10 000 USD. Należy jednak pamiętać, że ten fundusz inwestycyjny jest oferowany wyłącznie w klasie tytułów uczestnictwa Vanguard Admiral, która wymaga minimalnego początkowego zakupu w wysokości 100 000 USD. Nie ma minimalnego zakupu wersji ETF funduszu (ticker: VPU), który ma taki sam wskaźnik kosztów.
- Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) jest aktywnie zarządzany; dlatego nie znajdziesz wersji ETF tego funduszu. Typowe fundusze obligacji wysokodochodowych będą posiadać obligacje o niskiej jakości kredytowej, znane również jako obligacje śmieciowe, ale zarządzający tym funduszem poszukuje obligacji o wyższym zakresie jakości kredytowej w porównaniu ze średnim funduszem obligacji o wysokiej stopie dochodu. Można więc powiedzieć, że obligacje w VWEHX nie są tak "grube", jak inne fundusze obligacji śmieciowych - inwestorzy mogą uzyskać rentowność bez tak dużego ryzyka w porównaniu z innymi wysokodochodowymi funduszami. Współczynnik kosztów dla VWEHX wynosi 0,23 procent lub 23 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalny początkowy zakup to 3 000 USD.
- Vanguard High-Yield Tax- Exempt Fund (VWAHX) to fundusz inwestycyjny, który może zapewnić dochód przy jednoczesnym generowaniu niewielkich podatków. Ponieważ posiada fundusze obligacji komunalnych, dochód nie podlega opodatkowaniu na poziomie federalnym. Inwestorzy kupujący fundusze zwolnione od podatku, takie jak VWAHX, to zazwyczaj osoby o wysokich dochodach z kontami podlegającymi opodatkowaniu. Wydatki na VWAHX wynoszą tylko 0,19 procent lub 19 USD za każde zainwestowane 10 000 USD, a minimalny wstępny zakup to 3 000 USD.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) to dobry sposób na zdobycie przez inwestorów dostępu do sektora nieruchomości, który znany jest ze stałej wypłaty dywidendy, a fundusz należy do najlepiej kupowanych w tej kategorii. Chociaż rosnące stopy procentowe mogą wywierać presję na zwrot z inwestycji w fundusze inwestujące w nieruchomości, środowisko o niskim oprocentowaniu może utrzymać niskie koszty pożyczek dla nabywców domów i deweloperów. Wydatki na VGSIX wynoszą 0,26 procent lub 26 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) to solidny fundusz, który zapewnia średnią wydajność, ale ponadprzeciętne zyski. Fundusz posiada głównie amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji. Wskaźnik wydatków dla FEQIX wynosi 0,67%, a minimalny wstępny zakup to 2,500 USD.
- Przychody z tytułu dywidendy Fidelity i Equity (FEQTX) jest kolejnym funduszem Fidelity, który zazwyczaj nie prowadzi do wyników porównywalnych kategorii, ale jest niezawodny do generowania dochodu z dywidend. Przydział portfela wynosi około 90 procent akcji w USA i 10 procent akcji zagranicznych. Obecność zapasów o średniej kapitalizacji, oprócz dużych spółek, daje FEQTX nieco agresywną przewagę. Współczynnik wydatków dla FEQTX jest niski na poziomie 0,72 procent, a minimalna kwota zakupu początkowego to 2500 USD.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) to jeden z najlepszych funduszy na dywidendę w składzie Fidelity. Portfel składa się z około dwóch trzecich amerykańskich spółek o dużej kapitalizacji o dużej kapitalizacji, a pozostała część udziałów jest alokowana do zagranicznych akcji, obligacji, gotówki i zamiennych papierów wartościowych. Współczynnik kosztów dla FSDIX jest niski na poziomie 0,78 procent, a minimalny początkowy zakup to 2500 USD.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) to zrównoważony fundusz, który może zapewnić dywersyfikację, łącząc cechy wzrostu i dochodu. Portfel FAGIX składa się z około 20 procent akcji, 70 procent obligacji i 10 procent gotówki. Po stronie akcji znajdują się głównie akcje wzrostowe, takie jak Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) i Ally Financial (ALLY), a zestaw o stałym dochodzie składa się przede wszystkim z obligacji wysokodochodowych. Wydatki wynoszą 0,73 proc.
Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.