3 rodzaje portfeli dla 3 rodzajów inwestorów
Potrzebujesz przykładów portfela funduszy inwestycyjnych? Oto kilka podstawowych i prostych portfeli dla 3 typów inwestorów - agresywnych, umiarkowanych lub konserwatywnych.
Przykład agresywnego portfela
Agresywny portfel jest odpowiedni dla inwestora o wysokim ryzyku tolerancji i horyzoncie czasowym dłuższym niż 10 lat. Agresywni inwestorzy są gotowi zaakceptować okresy skrajnej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania wysokich względnych zwrotów, które znacznie przewyższają inflację.
Agresywny podział portfela aktywów: 85% akcji, 15% obligacji
30% Kapitał o dużej kapitalizacji (indeks)
15% akcji o średniej kapitalizacji
15% akcji o małej kapitalizacji
25% akcji zagranicznych lub nowych
15% obligacji średnioterminowych
Przykład umiarkowanego portfela
Średni portfel jest odpowiedni dla inwestora o umiarkowanie wysokiej tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym dłuższym niż 5 lat. Umiarkowani inwestorzy są gotowi zaakceptować okresy o umiarkowanej zmienności na rynku w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację.
Umiarkowany portfel Asset Allocation: 65% akcji, obligacje 30%, 5% gotówki / MMKT
40% akcji o dużej kapitalizacji (indeks)
10% akcji o małej kapitalizacji
15% akcji zagranicznych
30% obligacji średnioterminowych
05% Rynek gotówkowy / pieniężny
Przykład konserwatywnego portfela
Konserwatywny portfel jest odpowiedni dla inwestora o niskiej tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym od natychmiastowego do dłuższego niż 3 lata. Konserwatywni inwestorzy nie są skłonni akceptować okresów skrajnej zmienności rynku i dążą do zwrotu, które wyrównuje lub nieznacznie przewyższa inflację.
Conservative Portfolio Asset Allocation: 25% akcji, 45% obligacji, 30% gotówki / MMKT
15% akcji o dużej kapitalizacji (indeks)
05% Kapitały małych spółek
05% zagranicznych akcji
45% obligacji średnioterminowych
30% Cash / Money Market
Zobacz także: Kategorie wzajemnych pożyczek
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne.
W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.