Dowiedz się, jakie zasoby mogą przejść do trwałego zaufania

01 Rachunki gotówkowe

02 Rachunki inwestycyjne i maklerskie inne niż emerytalne

Obejmuje to aktywa przechowywane na rachunku inwestycyjnym lub rachunku maklerskim w Twoim indywidualnym imieniu, we wspólnych nazwach z innymi lub jako wspólnego najemcę. Nie obejmuje to konta posiadanego w kwalifikowanym planie obejmującym 401 (k), 403 (b), IRA lub renty kwalifikowane.

W przypadku tych ostatnich rodzajów kont zmiana tytułu spowoduje negatywne konsekwencje z tytułu podatku dochodowego. Zamiast zmiany tytułu wymagają zmiany beneficjenta.

03 Renty niekwalifikowane

Mogą one zostać zmienione na nazwę Twojego Powszechnego Żywego Zaufania, a twoje zaufanie może być również wyznaczone jako główny lub dodatkowy beneficjent renty.

04 Zapasy i obligacje przechowywane w formularzu certyfikatu

Oryginał certyfikatu należy zwrócić do agenta transferowego w zamian za nowy certyfikat. Wymaga to uzyskania "Gwarancji z podpisu medalu" na formularzu przelewu i przesłania oryginałów świadectw pocztą poleconą i ubezpieczenia akcji za 2% ich aktualnej wartości rynkowej . Zamiast przechodzić przez to wszystko, rozważ wpłatę swoich certyfikatów na konto maklerskie, które nosi nazwę "Revocable Living Trust".

05 Materialna własność osobista

Obejmuje to rzeczy osobiste (biżuteria, odzież, książki, dokumenty osobiste, komputery osobiste); artykuły gospodarstwa domowego (meble i wyposażenie, antyki, przedmioty kolekcjonerskie, dzieła sztuki); pojazdy silnikowe (samochody osobowe, ciężarówki, łodzie, skutery, samoloty); broń palna; zwierzęta domowe, konie i bydło; przybory; i zdjęcia i tym podobne. Należy pamiętać, że w niektórych państwach pojazd silnikowy zatytułowany w imieniu osoby może zostać przeniesiony bez wyroku.

06 Interesy biznesowe

Obejmuje to udziały w akcjach w spółce ściśle powiązanej, udziały w spółkach (ogólne i ograniczone) oraz udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością. Koniecznie sprawdź umowy akcjonariuszy, umowy partnerskie lub umowy operacyjne dotyczące ograniczeń przelewów i szczególnych procedur, których należy przestrzegać, aby ponownie ująć swoje akcje lub udziały w imieniu swojego Powierniczego Powiernictwa.

07 Ubezpieczenie na życie

Dlaczego chciałbyś zmienić właściciela polisy ubezpieczeniowej na życie na Powiernika swojego Powierniczego Powiernictwa ? Ponieważ jeśli staniesz się niepełnosprawny umysłowo, Twój Powiernik ds. Niepełnosprawności będzie miał prawo do zajmowania się polisą, w tym zaciąganiem pożyczek w zamian za wartość gotówkową polisy, aby zapłacić za twoją opiekę.

Uważaj jednak w stanach, które oferują ochronę wierzycielom wartości gotówkowej ubezpieczeń na życie, ponieważ niektóre stany oferują jedynie ochronę dla polityki posiadanej przez "indywidualnego" rezydenta stanu, a ponieważ zaufanie nie jest osobą fizyczną, wartość pieniężna stanie się bezbronny. Jeśli jest to prawdą w twoim stanie, upewnij się, że Twoje Pełnomocnictwo daje twojemu pełnomocnikowi, w rzeczywistości, prawo do zarządzania twoim ubezpieczeniem na życie.

08 Środki pieniężne należne Tobie

Obejmuje to zabezpieczone i niezabezpieczone pożyczki osobiste udzielone innym osobom, takie jak hipoteka, którą trzymasz na cudzej nieruchomości.

09 Należności licencyjne, prawa autorskie, znaki handlowe i patenty

Więcej informacji na temat przypisywania tego typu zainteresowań w imieniu Revocable Living Trust można uzyskać w Biurze ds. Praw autorskich w Stanach Zjednoczonych oraz w Urzędzie ds. Patentów i znaków towarowych w Stanach Zjednoczonych.

10 Prawa naftowe, gazowe i mineralne

W zależności od rodzaju posiadanego udziału własnościowego, ponowne przesłanie zainteresowania do Revocable Living Trust wymaga albo zadania lub nowego czynu.

11 Nieruchomości

Przeniesienie nieruchomości do Revocable Living Trust wymaga zarejestrowania nowego czynu w miejscu, w którym znajduje się nieruchomość .