Regulacje dotyczące wzajemnych funduszy przeprowadzone przez SEC przynoszą korzyści inwestorom
SEC i rozporządzenie funduszy wzajemnych
SEC monitoruje zgodność funduszu z ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., A także przestrzeganie innych federalnych zasad i przepisów.
Regulacja funduszy inwestycyjnych zapewniła inwestorom zaufanie pod względem struktury inwestycyjnej i zaoferowała szereg innych korzyści, takich jak:
- Przejrzystość: zasoby funduszy inwestycyjnych są publicznie dostępne, chociaż czasami występują opóźnienia w sprawozdawczości. Dzięki temu inwestorzy otrzymują to, za co płacą.
- Płynność: Akcje funduszy inwestycyjnych są wymieniane przez fundusz w dniu transakcji, co zapewnia dzienną płynność dla inwestorów.
- Audited Track Records: Fundusze muszą zachowywać swoje zapisy dotyczące skuteczności działania i są kontrolowane pod kątem dokładności, aby inwestorzy mogli ufać zwrotowi z funduszu.
- Bezpieczeństwo: Jeśli towarzystwo funduszy inwestycyjnych wycofuje się z działalności, akcjonariusze funduszu otrzymują kwotę gotówkową, która równa się ich części własności w funduszu. Alternatywnie, zarząd funduszu może wybrać nowego doradcę inwestycyjnego do zarządzania funduszami.
Zasady regulujące działanie funduszy wzajemnych
Zasady i przepisy dotyczące funduszy inwestycyjnych są rozległe, ale kluczowe regulacje obejmują:
- Ustawa o spółkach inwestycyjnych z 1940 r .: Ustawa reguluje fundusze inwestycyjne, a także inne spółki. Koncentruje się na ujawnieniach i informacjach na temat celów inwestycyjnych, struktury i działalności inwestycyjnej.
- Ustawa o papierach wartościowych z 1933 r .: Celem tego aktu jest wymaganie, aby inwestorzy otrzymywali pewne istotne informacje dotyczące papierów wartościowych oferowanych do sprzedaży na rynkach publicznych. Ustawa zabrania również oszustw i wprowadzania w błąd w zakresie sprzedaży papierów wartościowych.
- Ustawa o papierach wartościowych z 1934 r .: Ustawa z 1934 r. Stworzyła SEC i upoważnia SEC do posiadania autorytetu w branży papierów wartościowych.
Badanie zasad i regulacji funduszy wzajemnych
Strona internetowa SEC oferuje wiele przydatnych linków, które mogą pomóc w badaniu przepisów dotyczących funduszy inwestycyjnych, a także innych przepisów dotyczących papierów wartościowych. Inwestorzy mogą również znaleźć przydatne informacje na temat zasad i zarządzania funduszami wspólnego inwestowania w dokumencie zwanym prospektem, który można znaleźć na stronach renomowanych firm oferujących fundusze wspólnego inwestowania. Prospekt emisyjny jest wymagany przez SEC i powinien w pełni wyjaśniać opłaty, cel, operacje i ryzyko rynkowe każdego funduszu wspólnego inwestowania.
Chociaż prospekt emisyjny i inne wymogi SEC nie eliminują całkowicie nieodłącznego ryzyka związanego z inwestowaniem, stanowią one cenną korzyść w postaci zabezpieczeń, które pomagają zapewnić inwestorom, że kupują to, co zamierzają kupić.
Uwaga: Zawsze należy skonsultować się z doradcą finansowym w celu uzyskania najbardziej aktualnych informacji i trendów. Ten artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej i nie służy jako poradnik inwestycyjny.