Najlepsze sposoby inwestowania są najłatwiejsze
Wszystkie najważniejsze cechy odnoszące sukces inwestorów są zawarte w tych łatwych i opłacalnych nawykach do inwestowania w fundusze inwestycyjne.
Zachowaj perspektywę długoterminową
Prawdopodobnie słyszeliście porady na temat "inwestowania na dłuższą metę" lub że cierpliwość jest jedną z największych zalet skutecznego inwestowania.
Słyszałeś poprawnie!
Podczas badania i analizowania inwestycji, zwłaszcza funduszy inwestycyjnych, najlepiej jest spojrzeć na wyniki długoterminowe, które można uznać za okres 10 lub więcej lat. Jednak "długoterminowy" jest często luźno stosowany w odniesieniu do okresów, które nie są krótkoterminowe, na przykład do jednego roku lub krócej. Wynika to z faktu, że roczne okresy nie ujawniają wystarczających informacji na temat wyników funduszu inwestycyjnego lub zdolności zarządzającego funduszem do zarządzania portfelem inwestycyjnym w ramach pełnego cyklu rynkowego, który obejmuje okresy recesji i wzrost, a także obejmuje rynek hossy i rynek niedźwiedzi. . Pełny cykl rynkowy wynosi zwykle od trzech do pięciu lat. Dlatego ważne jest przeanalizowanie wyników dla trzyletnich, pięcioletnich i dziesięcioletnich zwrotów funduszu inwestycyjnego. Chcesz wiedzieć, w jaki sposób fundusz zarabiał przez wzloty i upadki rynku.
Użyj strategii Kup i trzymaj
Mądra perspektywa inwestowania polega na tym, że "czas na rynku prawie zawsze wpływa na rynek." To, co to oznacza w długoterminowych strategiach, często pokonuje krótkoterminowe.
Dlatego inwestorzy długoterminowi często stosują strategię "kupuj i trzymaj", która kupuje papiery wartościowe inwestycyjne i utrzymuje je przez długi czas, ponieważ inwestor uważa, że długoterminowe zyski mogą być rozsądne pomimo zmienności charakterystycznej dla krótkoterminowych okresów. . Ta strategia stoi w sprzeczności z bezwzględnym terminem rynkowym , który zazwyczaj kupuje i sprzedaje inwestor w krótszych okresach z zamiarem zakupu po niskich cenach i sprzedaży po wysokich cenach.
Ponadto inwestor typu "kupuj i trzymaj" będzie twierdził, że utrzymywanie dłuższych okresów wymaga rzadszego handlu niż inne strategie. W związku z tym koszty handlowe są zminimalizowane, co zwiększy ogólny zwrot netto portfela inwestycyjnego.
Regularnie inwestuj według wartości dolara, uśredniając w swoich funduszach wzajemnych
Czasami nazywany systematycznym planem inwestycyjnym , uśrednianie wartości dolara (DCA) jest strategią inwestycyjną, która realizuje regularne i okresowe zakupy udziałów inwestycyjnych. Strategiczną wartością DCA jest zmniejszenie całkowitego kosztu na jedną akcję inwestycji. Ponadto większość strategii DCA jest ustalana z automatycznym harmonogramem zakupów. Przykład obejmuje regularny zakup funduszy inwestycyjnych w ramach planu 401 (k). Ta automatyzacja eliminuje potencjał inwestora do podejmowania niewłaściwych decyzji w oparciu o emocjonalną reakcję na wahania rynku.
Rozważ prosty przykład DCA, w którym inwestor kupuje równą wartość inwestycji w dolar raz na miesiąc przez trzy miesiące. Cena akcji waha się znacznie od 10 USD w miesiącu pierwszym, a następnie do 9 USD w drugim miesiącu, a następnie do 10,50 USD w trzecim miesiącu. Średnia cena zakupu na jedną akcję wynosi 9,83 USD [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Gdyby inwestor kupił akcje w formie ryczałtu w miesiącu pierwszym lub w trzecim miesiącu, miałaby mniej udziałów (i niższą całkowitą wartość dolara).
Jednak DCA pozwoliła jej kupić więcej akcji po spadku ceny i wziąć udział w zyskach, gdy cena wzrosła.
Co równie ważne, automatyczny charakter DCA inwestora usunął emocjonalną tendencję do kupowania po wyższych cenach i sprzedaży po niższych cenach, co jest przeciwieństwem rozsądnej strategii inwestycyjnej.
Zbuduj leniwy portfel funduszy indeksowych
Leniwe portfolio to zbiór inwestycji, które wymagają niewielkiej konserwacji. Uważa się ją za pasywną strategię inwestycyjną , która sprawia, że leniwe portfele najlepiej nadają się dla długoterminowych inwestorów o horyzontach czasowych dłuższych niż 10 lat. Leniwe portfele można uznać za aspekt strategii kupowania i przechowywania , która sprawdza się w przypadku większości inwestorów, ponieważ zmniejsza szanse
podejmowania złych decyzji opartych na samobójczych emocjach, takich jak strach, chciwość i samozadowolenie, w odpowiedzi na niespodziewane, krótkoterminowe wahania rynku.
Najlepsze, leniwe portfele mogą osiągnąć ponadprzeciętne zwroty, a jednocześnie ponosić średnie ryzyko z powodu niektórych kluczowych cech tej prostej strategii "ustaw i zapomnij".
Oto przykład leniwego portfela, który można zbudować za pomocą trzech funduszy z Vanguard Investments:
40% całkowitego indeksu giełdowego
30% całkowitego międzynarodowego indeksu giełdowego
30% Wskaźnik rynku obligacji ogółem
Aby uzyskać więcej z nich, skorzystaj z tego linku: Leniwe przykłady portfolio
Zrównoważ swój portfel
Ponowne zrównoważenie portfela funduszy inwestycyjnych jest po prostu powrotem do bieżących alokacji inwestycyjnych. Dlatego też ponowne zrównoważenie będzie wymagało kupowania i / lub sprzedaży udziałów niektórych lub wszystkich funduszy inwestycyjnych w celu przywrócenia równowagi procentowej alokacji. Innymi słowy, przywrócenie równowagi jest ważnym aspektem utrzymania portfela funduszy inwestycyjnych , podobnie jak zmiana oleju lub dostosowanie do bieżącego utrzymania samochodu.
Idea przywrócenia równowagi jest dość prosta, ale czas i częstotliwość rebalansowania mogą dodać do tego pewną strategię. W rzeczywistości wielu inwestorów sprawia, że ponowne zrównoważenie jest bardziej złożone niż to konieczne. Planiści finansowi i menadżerowie pieniędzy często spierają się, jak często inwestor powinien wyrównywać równowagę. Czy powinien być miesięczny, kwartalny, roczny czy inny? Przed udzieleniem odpowiedzi na to pytanie rozważmy podstawy przywrócenia równowagi.
Aby przywrócić równowagę, wystarczy dokonać odpowiednich transakcji, aby zwrócić fundusze powracające do swoich przydziałów docelowych. Na przykład, jeśli korzystasz z leniwych alokacji portfela powyżej, okresowo wykonasz odpowiednie transakcje kupna i sprzedaży, aby zwrócić alokacje z powrotem do 40% całkowitej liczby akcji, 30% całkowitej międzynarodowej akcji, 30% całkowitego rynku obligacji.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.