Fundusze obligacji średnio-terminowych są rodzajem szczęśliwego medium
Co to jest?
Wiązanie pośrednie to takie, które dojrzewa nie w perspektywie krótkoterminowej lub długoterminowej. Dojrzewa w średnim okresie. To, co jest terminem pośrednim, nie jest tak łatwe do zdefiniowania. Niektórzy mówią od trzech do dziesięciu lat. Niektórzy twierdzą, że okres przejściowy może trwać 15 lat.
Ważny jest czas dojrzałości. Ci, którzy znają obligacje, rozumieją, że data zapadalności jest momentem, w którym obligacja zwraca wartość główną lub nominalną obligacji. Inwestorzy zarabiają na obligacjach aż do terminu zapadalności, zwanego również czasem trwania obligacji. Długoterminowe obligacje mogą trwać nawet 20 do 40 lat, dlatego obligacje długoterminowe zwykle oferują najwyższe oprocentowanie. Z drugiej strony obligacje krótkoterminowe mogą trwać krócej niż rok do pięciu lat. Oferują one niższe ryzyko stopy procentowej niż obligacje długoterminowe, ale przy stosunkowo niskich zyskach są często postrzegane jako alternatywa dla funduszy rynku pieniężnego.
Ogólna mądrość inwestycyjna mówi, że krótkoterminowe obligacje są miejscem, w którym stawki są na czele, i masz nadzieję, że masz dużo długoterminowych obligacji, gdy stopy spadają. Gdy stopy procentowe są niepewne, pozostawanie w okresie przejściowym jest rodzajem szczęśliwego medium.
Pozostań w okresie przejściowym i podejmuj ryzyko mniejszej stopy procentowej niż w przypadku obligacji długoterminowych, a jednocześnie uzyskasz nieco wyższą stopę procentową niż w przypadku obligacji krótkoterminowych.
Co to jest fundusz obligacji pośrednich?
Fundusz obligacji pośrednich jest funduszem obligacyjnym, który inwestuje w koszyk obligacji średnioterminowych.
Dzięki funduszom inwestycyjnym pieniądze od wielu inwestorów są gromadzone i inwestowane w konkretny cel lub z konkretnym typem inwestycji. Większość inwestorów indywidualnych dobrze byłoby inwestować w obligacje dowolnego rodzaju za pośrednictwem funduszy obligacji. Łatwiej je kupić; ceny są łatwiejsze do zrozumienia. Nie martw się o walkę z inwestorami instytucjonalnymi o najlepsze oferty. Dzięki funduszowi obligacji możesz urozmaicić swoje inwestycje. Możesz także zainwestować w wiele różnych rodzajów obligacji: obligacje rządowe , korporacyjne, wysokodochodowe , obligacje muni , papiery wartościowe zabezpieczone aktywami, papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką i tak dalej. Pomaga to zminimalizować ryzyko domyślnego usunięcia wszystkich zasobów.
Fundusze obligacji średnio-terminowych nie różnią się. Fundusz obligacji pośrednich zapewni dywersyfikację w ramach klasy funduszy obligacji średnioterminowych. I może zaoferować ci sposób na grę na obu stronach rynku obligacji.
Na co zwrócić uwagę przy wyborze?
Czego więc konsumenci powinni szukać w funduszu obligacji pośrednich? Jak zawsze, opłaty są najważniejszym czynnikiem. Przeciętny krajowy fundusz obligacji ma wskaźnik kosztów nieco powyżej 1%. Możesz znaleźć fundusz indeksu obligacji, który jest jeszcze mniej kosztowny. Co najważniejsze, poszukaj funduszu bez obciążenia. Obciążenia to dodatkowe prowizje lub wydatki, które możesz zapłacić na pierwszej stronie, kiedy po raz pierwszy kupujesz obligację lub na zapleczu, po dokonaniu sprzedaży.
Ważne jest również przeanalizowanie ryzyka w funduszu obligacji. Różne potencjalne ryzyka obejmują ryzyko niewywiązania się z płatności, ryzyko krajowe lub ryzyko walutowe lub zbyt dużą dźwignię finansową. Przeszłe wyniki nie mają znaczenia, ponieważ wyniki są głównie podyktowane ruchem stóp procentowych, który cały czas się zmienia. Ale możesz porównać wyniki funduszu z benchmarkiem. Witryna taka jak Morningstar może Ci w tym pomóc.
Jak pasują do portfela inwestycyjnego?
Utrzymanie zdywersyfikowanej kombinacji inwestycji z różnych klas aktywów jest ważnym elementem każdego planu inwestycyjnego. Dlatego ważne jest, aby monitorować całą kombinację alokacji aktywów we wszystkich klasach aktywów inwestycyjnych. Decyzje inwestycyjne zawsze powinny być podejmowane z uwzględnieniem horyzontu czasowego i tolerancji ryzyka. Te modele alokacji aktywów zapewniają przykładowe portfele, w tym obligacje terminowe.
Zastrzeżenie: Treść na tej stronie jest przeznaczona wyłącznie do celów informacyjnych i dyskusyjnych i nie należy jej interpretować jako porady inwestycyjnej. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Zaktualizowany przez Scotta Spanna