Te fundusze Vangaurd mogą osiągnąć ponadprzeciętne zwroty dla ryzyka poniżej średniej
Dlaczego fundusze Vanguard's Conservative Allocation Fund są odpowiednie
Konserwatywne fundusze inwestycyjne na przydział mają zwykle około dwóch trzecich obligacji i jedną trzecią akcji.
Bilans ten pozwala na inwestowanie w niskie ryzyko względne przy wystarczającej ekspozycji na ryzyko dla długoterminowego wzrostu wartości kapitału.
Oto niektóre z głównych powodów, dla których inwestorzy kupują konserwatywne fundusze inwestycyjne:
- Używaj funduszy konserwatywnych jako podstawowego zasobu : budując portfel struktura rdzenia i satelity jest inteligentna. Tak jak się wydaje, inwestor wybierze jedno podstawowe gospodarstwo, które otrzyma najwyższą alokację, oraz kilka gospodarstw satelitarnych, które otrzymają mniejsze odsetki alokacji. Wielu inwestorów korzysta z funduszy indeksowych, takich jak fundusz indeksowy S & P 500 , ale także korzystają z funduszy konserwatywnych jako aktywów podstawowych.
- Używaj funduszy konserwatywnych do inwestowania niskiego ryzyka : Charakter konserwatywnego inwestowania polega na utrzymaniu niskiego poziomu ryzyka rynkowego i utrzymaniu zmienności na minimalnym poziomie, przy jednoczesnym osiągnięciu średniego zwrotu, który nadąża za inflacją (lub pokonuje ją z niewielkim marginesem) w miarę upływu czasu.
- Użyj środków konserwatywnych na dochody emerytalne : fundusze konserwatywne często charakteryzują się niskim ryzykiem, zdywersyfikowaną mieszanką akcji wysokiej jakości, dywidend i obligacji o wysokiej jakości. To sprawia, że solidne połączenie dochodowych gospodarstw, których emeryci potrzebują, bez zbytniego ryzyka utraty kapitału w ich złotych latach.
- Użyj funduszy konserwatywnych dla początkujących inwestorów : Po raz pierwszy inwestorzy mogą chcieć uzyskać wstęp do inwestowania w konserwatywną alokację akcji, obligacji i gotówki w jednym funduszu. W ten sposób nie odnotują dużych spadków na rynkach niedźwiedzi i mogą uzyskać zdywersyfikowaną alokację tylko w jednym funduszu powierniczym bez dużej sumy pieniędzy.
3 najlepsze fundusze awangardowe dla inwestorów konserwatywnych
Jeśli jesteś inwestorem, który szuka najlepszych funduszy konserwatywnych , warto rozważyć jeden z funduszy Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Alokacja aktywów dla tego funduszu to około 40% akcji i 60% obligacji. Pozwala to na powolny, ale stały wzrost w długim okresie, co stanowi dobry konserwatywny fundusz. VSCGX był w stanie średnio ponad 4% annualizowany zwrot długoterminowy. Wskaźnik kosztów jest niski na poziomie 0,15%, a minimalna inwestycja początkowa to 3 000 USD.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Portfel jest solidnie konserwatywny, z alokacją, która waha się pomiędzy 35% a 40% akcji, około 60% obligacji, a pozostała kwota około 5% gotówki. Jeśli chodzi o wydajność, Wellesley pokonuje co najmniej 90% innych konserwatywnych funduszy alokacyjnych dla 3-, 5- i 10-letnich zwrotów. Dla jednego z najlepszych konserwatywnych funduszy inwestycyjnych, które można kupić, trudno jest pokonać tani współczynnik wydatków na poziomie 0,25%. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Alokacja aktywów dla VWELX nie jest tak konserwatywna jak VSCGX i VWINX, ale jej umiarkowana alokacja około 65% akcji i 35% obligacji może być odpowiednia dla konserwatywnych inwestorów chcących podjąć nieco większe ryzyko w zamian za wyższą cenę. długoterminowe zwroty. Chociaż Wellington jest funduszem o średnim ryzyku, to nadal pobił większość 100% alokacji akcji w trudnym okresie rynkowym pomiędzy 2000 a 2015 rokiem, kiedy średni zysk funduszu wynosił 7,5%, wobec 4,5% dla indeksu S & P 500 . Podobnie jak inne fundusze Vanguard, otrzymasz niski wskaźnik kosztów (0,26%) dla Wellington. Minimalna inwestycja początkowa wynosi 3 000 USD.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.