Znajdź odpowiedniego doradcę inwestycyjnego dla twojej sytuacji
W tym artykule przyjrzymy się, jak znaleźć międzynarodowego doradcę inwestycyjnego, kilka ważnych pytań i inne ważne kwestie.
Znalezienie odpowiedniego doradcy finansowego
Istnieje wiele różnych sposobów na znalezienie doradcy finansowego, ale znalezienie doradców z międzynarodową wiedzą może być wyzwaniem. Jest to szczególnie ważne, jeśli mieszkasz w małym mieście, w którym nie ma wielu opcji. Dobrą wiadomością jest to, że masz opcje w obu scenariuszach.
Najlepszym miejscem do rozpoczęcia poszukiwań doradców finansowych jest strona internetowa Lets Make a Plan CFP, która ułatwia wyszukiwanie akredytowanych doradców inwestycyjnych. Strona zawiera opcje lokalne wraz z ich metodą rekompensaty, minimalnymi wymogami inwestycyjnymi, historią dyscyplinarną i krótką biografią. W dziale specjalności możesz szukać inwestycji międzynarodowych i innych ważnych kryteriów.
Jeśli w Twojej okolicy nie ma międzynarodowych doradców finansowych, możesz rozważyć zapytanie tradycyjnego doradcy finansowego o włączenie funduszy międzynarodowych do swojego portfela .
Wielu doradców finansowych ma doświadczenie w włączaniu inwestycji międzynarodowych do portfela i może mieć pewne zalecenia. Ważne jest, aby zadawać pytania, aby zrozumieć ich podejście, jeśli chodzi o międzynarodowe inwestycje i rekomendacje dotyczące dywersyfikacji .
International Advisors with Funds
Niektórzy międzynarodowi doradcy inwestycyjni prowadzą własne fundusze inwestycyjne, aby zapewnić klientom ekspozycję na rynkach międzynarodowych.
W takich przypadkach inwestorzy mogą nabywać fundusze inwestycyjne bezpośrednio od tych doradców, niekoniecznie będąc klientami. Wielu z największych doradców w tej branży to znane firmy, takie jak Schwab, Fidelity i Vanguard , ale możesz także rozważyć mniejszych doradców, którzy wykroili niszę.
Niektóre mniejsze międzynarodowe doradców inwestycyjnych z funduszy inwestycyjnych obejmują:
- Oakmark: Doradca skoncentrowany na stosowaniu konsekwentnej filozofii inwestycyjnej i procesu mającego na celu identyfikację szans związanych z wartością. Fundusze zazwyczaj posiadają mniej niż 75 papierów wartościowych, podczas gdy zarząd ma dużo "skóry w grze".
- Hartford: Doradca skoncentrował się na inwestowaniu w człowieka, co oznacza tworzenie funduszy odpowiadających unikalnym celom inwestycyjnym. Na przykład jego strategiczne beta-ETF-y ułatwiają wykorzystanie strategii zoptymalizowanych pod kątem ryzyka.
- Domini: Doradca skoncentrowany na inwestycjach odpowiedzialnych społecznie na całym świecie, co wiąże się z pozyskiwaniem pozytywnych wyników społecznych i środowiskowych wraz z konkurencyjnymi zwrotami finansowymi dla inwestorów.
Możesz znaleźć listę funduszy inwestycyjnych za pomocą stron internetowych, takich jak USNews lub różnych kontrolerów funduszy wzajemnych dostępnych przez Morningstar i inne strony internetowe.
Pytania do Ask Advisors
Po zidentyfikowaniu doradcy finansowego będziesz chciał przeprowadzić z nimi rozmowę, aby upewnić się, że są oni odpowiednio wykwalifikowani i dobrze dopasowani do Twoich potrzeb.
Zazwyczaj dobrze jest spotkać się z doradcami inwestycyjnymi "twarzą w twarz", aby zapewnić sobie dobre relacje.
Oto kilka ważnych pytań, które należy zadać:
- Jakie masz doświadczenie w inwestowaniu międzynarodowym?
- Jakie licencje posiadasz? Czy jesteś zarejestrowany w SEC, stanie lub FINRA?
- Jak płacisz za swoje usługi? Jaka jest twoja stawka lub prowizja?
- Czy kiedykolwiek byłeś zdyscyplinowany przez dowolny organ rządowy lub pozwany przez klienta?
- Czy możesz wysłać mi kopię obu części formularza ADV ?
Ważne jest, aby dołożyć wszelkich starań, aby doradca inwestycyjny był odpowiedni dla Twoich potrzeb. W szczególności należy znaleźć doradców, którzy są odpowiednio zarejestrowani, pracują na zasadzie wynagrodzenia (nie prowizji) i są wolni od kryminalnej historii u regulatorów i klientów.
Rozważając fundusze inwestycyjne, należy pobrać prospekt emisyjny każdego funduszu, aby dowiedzieć się więcej o profilu ryzyka i zysku funduszu.
Warto również przywołać fundusze, które są zainteresowane, aby dowiedzieć się więcej o ich podejściu i upewnić się, że jest dobrze dopasowany.
Dolna linia
Międzynarodowi doradcy inwestycyjni mogą pomóc inwestorom indywidualnym w budowaniu ekspozycji na rynkach zagranicznych w swoich portfelach. Wielu doradców inwestycyjnych również prowadzi własne fundusze inwestycyjne, co może pomóc inwestorom uzyskać ekspozycję bez korzystania z tradycyjnego doradcy finansowego. Przed inwestowaniem w te fundusze, ważne jest, aby wykonać należytą staranność i upewnić się, że wszystkie pytania są odpowiedział i fundusze są dobre dla Twojego portfela.