Zrozumienie różnicy między globalnymi funduszami a międzynarodowymi funduszami
To mnie denerwuje, ponieważ są one ważne.
Przechodząc przez nie, mam nadzieję, że utwierdzę cię w znalezieniu tego rodzaju zasobów, które pozwolą Ci dobrze spać w nocy, dokładnie wiedząc, co posiadasz i w pełni pojmując ryzyko i prawdopodobieństwo materializacji tych zagrożeń. Nie uwierzyłbyś, ile osób widzę, którzy kupują rzeczy takie jak EFT oparte na dźwigniach i nie mam pojęcia o niebezpieczeństwach, na które się narażali iw wielu przypadkach swojej rodzinie. W trosce o intelektualną ciekawość, niedawno testowałem kierowanego przez Internet automatycznego doradcę, aby odkryć, z przerażeniem, zalecenie alokacji aktywów, które obejmowały zwykłych inwestorów kupujących zagraniczne obligacje wyemitowane przez suwerenne rządy w krajach trzeciego świata! Całkowicie niepotrzebne jest budowanie bogactwa . Co więcej, jako osoba odpowiedzialna przede wszystkim za twoje pieniądze, nie ma żadnego usprawiedliwienia dla odmawiania ignorancji w erze informacji.
Jeśli jesteś jak większość ludzi, szanse są dobre, ciężko pracujesz za swoje pieniądze. Twoim zadaniem jest przede wszystkim chronić.
Co to jest nazwa funduszu wspólnego? Okazuje się, dużo, właściwie. Globalne i międzynarodowe fundusze wzajemne dają wyobrażenie o zakresie mandatu geograficznego
Kilka lat temu Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przyjęła zasadę, zgodnie z którą fundusze inwestycyjne inwestują 80% lub więcej aktywów funduszu w papiery wartościowe, które są zgodne z nazwą funduszu.
Na przykład fundusz obligacji długoterminowych XYZ musiałby zatrzymać co najmniej 80% aktywów funduszu w obligacjach długoterminowych lub naruszałby tę zasadę. Oznacza to, że niezależnie od tego, jak niedrogi był rynek akcji lub jak ryzykowne kierownictwo wierzyło, że długoterminowe obligacje są w danym momencie, zarząd nadal musiałby parkować pieniądze w długoterminowych obligacjach. Podobnie, ABC Utility Fund musiałby zatrzymać 80% swoich aktywów zainwestowanych w akcje.
Jaka jest zatem dokładna różnica między globalnym funduszem inwestycyjnym a międzynarodowym funduszem wzajemnym?
- Globalny fundusz inwestycyjny inwestuje w aktywa na całym świecie, w tym w kraju macierzystym.
- Międzynarodowy fundusz inwestycyjny inwestuje w aktywa na całym świecie z wyłączeniem kraju macierzystego.
- Fundusz inwestycyjny "ex [wstaw nazwę kraju tutaj]" inwestuje w regionie z wyłączeniem obszaru po "ex". Na przykład fundusz o nazwie "XYZ Azjatycki Fundusz Akcyjny, np. Japonia" musiałby zainwestować co najmniej 80% w akcje azjatyckie z wyłączeniem japońskich akcji.
Jedną z lekcji do usunięcia jest nazwa twojego funduszu inwestycyjnego, tak naprawdę ma znaczenie. Musi być zgodny z mandatem inwestycyjnym funduszu.
Osobiście i zawodowo uważam, że jest to znacząca poprawa w stosunku do przeszłości, ponieważ niedoświadczeni inwestorzy, którzy wybierają fundusz na swoją nazwę, powiedzmy "fundusz dywidendowy", teraz przynajmniej mają podstawową gwarancję, że dostają coś zbliżonego do rzeczywistości.
Odnosząc się do tego tematu, oznacza to również, że nie powinieneś posiadać międzynarodowego funduszu, który faktycznie zainwestował połowę swoich pieniędzy w Stanach Zjednoczonych i mógłby być dokładniej nazywany funduszem globalnym lub funduszem ogólnoświatowym.
Nawet w przypadku zmian w nazewnictwie funduszy, nadal bardzo ważne jest, aby poświęcić czas na przeczytanie prospektu funduszu inwestycyjnego , który jest dokumentem ujawniającym ryzyko i strategie stosowane przez menedżera portfela do wyboru inwestycji. Zawiera również informacje na temat wskaźnika kosztów funduszu , który jest bardzo ważny dla Twojego sukcesu jako inwestora inwestycyjnego. Dodatkowo, będziesz chciał spojrzeć na portfel funduszu powierniczego w raporcie rocznym .